相关传销平台已超3000家 “区块链”竟成“上亿大坑”

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今年年初，腾讯安全反欺诈实验室主任李旭阳表示，有3000多个MLM平台使用区块链概念。记者查看了近期案例，发现“区块链+欺诈”主要有三个“套路”。

3000多个与“区块链”相关的MLM平台已成为“数亿个大坑”

“阿姨”进入了“区块链”或被“切韭菜”

专家建议，多部门联合监管体系应该合理化，以冷却过度投机

“区块链+欺诈”显示了三个“常规”

作为比特币的底层技术，“区块链”就像一个分布式数据库分类账。随着比特币等基于区块链技术的虚拟货币价格飙升，普通投资者对区块链和数字现金越来越感兴趣。

今年年初，腾讯安全反欺诈实验室主任李旭阳表示，有3000多个MLM平台使用区块链概念。记者查看了近期案例，发现“区块链+欺诈”主要有三个“套路”。

套路1:“空手套白狼”炒高币值，然后“切韭菜”

今年5月，深圳南山警方报告了一起以虚拟货币为名的集资诈骗案。所涉及的虚拟货币是由深圳市普银连锁集团有限公司通过其官方网站和收购的p2p平台“衢黔网”发行的普银币。据调查，普银公司通过互联网、社交软件等平台宣布，其普银硬币是一种以数百亿藏茶为抵押品的虚拟货币，投资者持有的每一枚普银硬币都有相当于藏茶的抵押品。

欺诈者声称，投资者可以在虚拟交易平台上在线买卖普通银币，以赚取差价。然而，根据警方的调查结果，价格变化是由于该公司使用投资者的投资资金造成的，投资者的投资资金曾将普银硬币的价格从0.5元提高到10元。当大量投资者进入市场时，公司一直在套现。当该公司发行货币时，它说资金将用于茶叶投资，但在调查中，发现投资者的钱被该公司挥霍用于其他目的。据警方报道，普银硬币的受害者有3000多人，涉及金额约为3.07亿元，单笔损失最高约为300万元。

今年4月，济南警方破获了一个打着“区块链”旗号的传销团伙，缴获了涉案资金3亿多元。据济南警方称，汇乐一电子商务公司在互联网上设计了假虚拟磁盘，并发布了所谓的“珍贵硬币”、“珍贵硬币”等虚拟货币。首先，在赠送的幌子下，他们给了新MLM人员一定数量的虚拟货币，每张的价格是几十元。然后，通过人为操纵，他们将虚拟货币的价值提高到100元甚至数百元，吸引了不知道真相的人加入。最后，他们通过虚拟货币所谓的“贬值”的周期性波动来“砍掉韭菜”。

套路2:“吊羊头卖狗肉”是以科技为名的传销

今年4月15日，Xi警方破获了一个具有“区块链”概念的巨型网络金字塔计划。据警方在案情发布会上透露，该案件涉及中国31个省、市、自治区，涉及资金8600多万元。

据了解，在“区块链”的旗帜下，MLM集团利用Xi作为“一带一路”的重要节点城市，国际影响力不断提升。自2018年3月28日起，通过集群传销和网络传销的方式，在“消费时代”(dbtc)网络平台上以每枚3元的价格出售虚拟“大唐币”，并自行操纵升值速度。与此同时，该团伙还在国内外多个城市组织推广会，吸引会员，并根据会员线下发展情况设置28级代理主管。截至4月15日，该团伙已发展到13，000多名注册成员。

去年8月，安徽省芜湖市警方破获了一起利用虚拟区块链数字现金进行投资和财务管理的诈骗案。据芜湖市公安局称，自2017年7月16日起，该团伙以发行公司数字现金“INTELT硬币”的名义建立网站搭建交易平台，实施融资诈骗。同时，还聘请网络推广人员宣传“公司发展前景好”、“项目投资回报高”等夸大其词的口号，并通过“每日回扣”和佣金等手段引诱受害者，通过微信支付和支付宝支付获得投资。2017年8月14日，三名嫌疑人关闭了网站，带着钱逃跑了。

去年8月，Xi公安机关破获了一起新的以“虚拟货币”为名的网络传销案件。据警方透露，MLM组织以集体化和公司化模式运作，以互联网为载体，打着商业活动的幌子，以虚拟货币Tik币为诱饵，线下发展，逐层非法牟利。虽然该团伙声称，像比特币一样，Tik Coin起源于网络世界中的一种复杂算法，这种算法是不可重复的，在现实世界中具有流通价值。但事实上，该公司的钛币生成技术掌握在公司最高管理层手中，点击鼠标，数万枚钛币唾手可得。

据报道，“投资者”需要支付人民币来购买虚拟货币。购买虚拟货币后，他们必须由拥有“采矿机”的“老顾客”介绍，然后才能租赁“采矿机”。一旦“新客户”租赁了“采矿机”，它就可以在这个交易平台上使用虚拟货币进行买卖。这些“顾客”最终形成一个金字塔层次，而金字塔顶端的“顾客”将获得巨大的非法收入。每次发展下线“客户”租赁“采矿机”，推荐的“老客户”将获得“采矿机”租赁费的10%。每个“顾客”有两个推荐位置，可以推荐7层以下。顶级推荐者可以得到126人的1%的租赁费。白素仍然在拉着头。

常规3:“让外国产品为中国服务”和“出口到国内销售”

2017年9月8日，湖南省株洲县人民法院宣布了一起涉及16亿元人民币的特大“维基百科”网络传销案。据株洲县法院称，MLM组织是一个“维卡货币”MLM组织，从海外向中国推广虚拟货币。它的MLM网站和营销模式是由保加利亚的鲁亚建立的，它的服务器是在丹麦的哥本哈根建立的，号称是继比特币之后的第二代加密电子货币。

现已发现，“Vikram”组织运作的实质是以投资虚拟货币的名义，要求参与者支付一定的费用以获得加入资格，并按照一定的顺序形成层级，以直接或间接开发人员的数量作为报酬和返利的依据，分期支付上述报酬和返利，以高额返利为诱饵引诱参与者继续开发他人参与并骗取财产。在本案中，35名被告通过网络平台加入“维卡硬币”组织或被介绍后，他们通过两种方式离线开发获取非法利润，即通过计算利润或转售激活码赚取奖金。其中，部分被告积极发展线下会员，非法获利1万元至2000万元不等。

北京金融风险管理研究所所长、中央财经大学教授李认为，互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年，中国禁止了ico(第一个代币发行)，然后关闭了中国所有的虚拟货币交易所。许多“交易所”转移到海外，然后“出口到国内销售”。目前，对跨境ico的监管仍很困难。

记者梳理了相关案例，发现所谓的代理投资行为，即“海外代理投资者”，往往声称拥有ico项目的代理投资渠道，并利用社交网络工具，未经会见、验证或签约，从底层具有投机心理的散户手中收取比特币、Ethereum等数字现金或现金，然后利用各种借口拖延时间，拒绝退钱，最终失去联系，潜逃。

许多专家担心海外ICOs。北京互联网金融行业协会秘书长郭大钢认为，无论货币发行相关行业走向何方，背后的投资者、货币发行者和购买者实际上都是中国人，风险仍然很大。

“老套路”已经导致成千上万的人“招募”

据业内人士称，“区块链+欺诈”往往轻而易举地成功，这确实打击了许多“中国阿姨”的三种心态。

首先是“匆匆上车”的财富渴求。

近年来，“区块链”的炒作不断升温，甚至经常被等同于“致富”，这在没有实际应用场景的情况下被过分炒作。“蚂蚁金服有一名工程师。他在交友网站的简历上写道自己是工程师，但没人点击他的简历。后来，他改名为区块链工程师，同时收到了360多封求爱信。”

李说，大多数受害者没有足够的能力真正了解。犯罪团伙经常炸毁区块链，比特币“在神话发财”的影响力让普通人非常困惑。与此同时，随着近年来房价的大幅上涨，普通百姓对“财富缩水”的焦虑也与日俱增。“年年有窗，年年不见窗”所带来的焦虑，的确强化了“赶末班车”、“一个别墅换一种货币”的不合理幻想。

二是“语气越高越可信”的思维陷阱。

警方披露的案件显示，欺诈和传销经常高调犯罪，甚至经常在国内外主要高端酒店举行“促销会议”。通过各种自我媒体平台，黑帮成员被包装成区块链专家，这让受害者与高调混为一谈。去年海口警方破获“亚欧币”案，犯罪团伙以区块链的名义宣称“经有关权威单位授权”，在许多地方的豪华酒店公开举行推介会和论坛，迅速发展到4.7万多人，涉案金额达40.6亿元。

专家认为，许多投资者看到公司的“强大实力”，很容易陷入“语气越高越可信”的思维陷阱。以提克硬币案为例，Xi安提克硬币传销案源于群众举报。因为该公司在索菲特Xi安大酒店召开了一个所谓的区域表彰大会，声称有数千人参加，规模巨大，被群众怀疑为金字塔计划。然而，在此之前，没有被欺骗的人报告的情况下，监管当局没有信息。一些业内人士表示，如果没有监管当局的早期干预，当公司的资本链断裂并自行解体时，欺诈的规模可能会达到10亿，数万人受到欺骗。

第三种是投机心态“赚了钱就走”。

天津某监管部门相关负责人表示，在处理非法集资案件时，一个普遍现象是受害者不愿举报，甚至监管部门主动做了工作，但仍不举报。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为，许多“区块链金字塔计划”在本质上仍然是在领导人们。在欺诈过程中，“受害者”在推荐了负责人后会得到一笔佣金，这实际上成为了利益链的一个环节。只要“庞氏骗局”没有被打破，相关人员就没有利益损失，也没有举报的动机。即使在许多非法集资和传销的案例中，有些人知道这是一个骗局，但他们仍然想在骗局崩溃之前“把栗子从火中取出来”。

理顺监管机制，冷静思考“虚拟火灾”

从去年的“大家都在谈论钱”到现在的“大家都在谈论连锁”，区块链的概念被过分炒作了。专家建议“区块链”的混乱应该及时冷却。区块链欺诈作为传统欺诈的高新变种，要求相关部门建立联合监管和联动打击机制。

专家认为，“区块链+欺诈”层出不穷，这与“区块链”的炒作密切相关。

“数字现金炒作开始向公众传播。面向公众的各种微信群和“区块链投资”讲座以及各种基层聚会开始兴起，吸引了许多好奇和追求财富的人，这是泡沫正在扩大至危险的迹象之一。”中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

深交所互联网金融协会秘书长曾光认为，区块链科技只能优化现有的信任机制。许多行业不仅仅需要区块链。现在，资本市场、公众舆论和行业将区块链的概念炒得如此之热，以至于出现了泡沫。目前，区块链唯一成熟的应用是具有投机性的比特币。

李表示，货币发行人、大V、投资者等利益相关者利用自媒体平台炒作前景，主张数字现金“一夜暴富”，为“区块链骗局”提供舆论土壤，应及时冷却。

去年以来，中国查处了大量涉及数百种货币的大案要案。张宝义认为，“区块链欺诈”作为传统欺诈的“高科技新变种”，确实给监管者带来了许多麻烦。因此，公安、工商、金融等相关部门更有必要建立联合监管、联动打击机制，提高金融专业素养和大数据调查能力，及时发现新趋势、新迹象，而不是“不闻不问”、“不闻不问”。

来源：千龙新闻网