这些人真坏！P2P发假标套路大曝光

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7月18日，Yindou.com发布了一份官方声明，称实际控制器失去了联系，平台停止运行。

6月，Yindou.com被推到了风口浪尖。由于大部分借款公司对“严格选定的抵押”，即房地产抵押的主体，没有实际业务和现场营业场所，只有一个营业执照，“空壳公司”的标志是非常明显的。Yindou.com被问及向“空壳公司”贷款的问题，甚至被指控发布虚假投标。

“发布虚假投标”一直被认为是在线贷款行业的毒瘤。一些平台出于各种目的组成借款人。事实上，投资者的资金根本没有形成有效的贷款，而是被平台挪用到了其他地方。当投资者发现他们投了假标时，平台往往会爆炸或跑掉，损失再也无法挽回。

在平台上“发布虚假投标”的目的是什么？投资者如何识别“发布虚假报价”？这一次，观察员军揭露了网上贷款发放虚假标识的种种做法。

所有的假标签都经过精心包装

虚假竞价是指在p2p行业中，一些平台利用虚拟借款人发布竞价来吸引资金用于各种目的，而投资者的资金实际上并没有投资于真正的借款人，而是被挪作他用。

一些平台在欺诈技术方面变得越来越复杂，并将尝试各种手段来收集自然人的身份数据，利用这些数据来伪造借款人，并发出借款出价。

最近，在一家p2p公司爆炸后，许多员工发现自己莫名其妙地负债数百万。其中一名员工李明(化名)表示:“当时，公司管理层找借口为员工办理福利保险。让我们给他几天的身份证去办理手续。每个人都不觉得有什么不同，并毫不犹豫地给出了答案。”

公司爆炸后，李明了解到，在办理团体保险期间，创始人利用身份信息注册了几十家空壳公司。由于该公司是通过订阅系统注册的，他声称对此一无所知。然而，该公司已经在这个平台上向这几十家空壳公司发出了数百万份投标。现在公司的管理层正在逃跑，所有的债务都落在这些替罪羊身上。

很多平台的管理员除了使用员工身份外，还利用大量亲友的身份信息开户和发放假标签，甚至在黑市购买大量身份证发放假标签。如果投资者不仔细识别它们，它们很可能会掉进坑里。

虚假标记的背后是贪婪

很多人都很好奇，这个平台发布假目标的目的是什么？主要原因是为了欺诈。

在最近一系列投资公司欺诈事件的背后，温州的陆家浜先后收购了多个平台，通过虚假投标吸收了大量公共资金，然后通过募集资金收购了新的平台。在一系列欺诈之后，他们最终在一系列平台爆炸之前逃到了国外，无数投资者在欺诈中损失了所有的钱。

此外，发布虚假报价可能会导致自我膨胀。

由于管理不善，一些平台出现了现金流危机，它们将通过发布虚假报价来筹集资金。据业内人士称，如果一些平台没钱支付员工工资，它们甚至会发出虚假报价。

值得注意的是，在宏观去杠杆化的背景下，整个市场已经进入资金短缺状态，许多上市公司的现金流濒临枯竭，一些公司的股价已经跌至质押清算线。因此p2p已经成为许多上市公司可以利用的融资热点。

这已成为许多上市公司的一种融资方式，它们花费数千万美元收购一个平台，然后发布虚假的自我整合出价。据知情人士透露，一家上市公司收购该平台后，安排其上下游供应链的关联公司在该平台上竞价，最终通过上市公司与关联公司之间的交易，竞价筹集的资金流向上市公司。

眼睛看着火，眼睛看着假标记

如果你不想被平台发出虚假报价，投资者只能自己动手。投资者可以通过以下方式检查你的平台是否发布虚假报价。

1.投资个人信贷

投资者可以通过交接来验证当天的资金流入和发盘数量是否匹配。例如，如果一个平台在同一天流入500万元，同时发行500个1万元的个人信用标志，这样的标志会更可靠。因为平台存入银行后，通过伪造大量的身份来开户会花费很多。

与此同时，投资者也可以去平台，要求检查系统的背景，看看他们投资的资金是否真的击中了借款人的银行账户。

2.投资个人抵押贷款

如果投资者投资抵押贷款，包括汽车贷款、住房贷款等。投资者可以去企业网站查看抵押品，看看是否有真正的车库和房地产。

3.投资企业贷款

投资者可以通过联系熟人查询企业是否真的借用了p2p，也可以到企业进行实地考察，看看该公司是否真的存在，运作是否正常。

投资者应该明白，即使道路只有一英尺高，魔法只有一英尺高，坏人也会取得进步。投资者检查目标的方式在演变，平台造假的方式也在演变。

如果投资者不想被欺骗，他们需要动态更新知识，跟上行业的最新形势。投资不是无用功，它需要不断地做功课。不做功课的投资者很难避免例行公事的命运。

来源：千龙新闻网