财佰通涉嫌非法吸储3.9亿 老板潜逃出境被捕归案

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2月6日19时，涉嫌非法吸收公众存款3.9亿元逃往越南的曾国强和杨明华被警方押回泉州。据悉，曾国强和杨明华是彩百通的实际控制人，其中杨明华是公司的法人。

1月21日，平台官方网站上发布公告称，相关部门发现蔡白通涉嫌违法违规，已参与调查，并向投资者收集贷款信息，由此引发了蔡白通的雷霆爆炸事件。1月23日，泉州市公安局鲤城分局在蔡白通官方网站上发布通知，称公安机关已依法立案调查，案件正在调查中。

据警方透露，泉州市公安局鲤城分局接到了财政部门关于蔡白通、曾国强、杨明华实际控制人流失的举报，并展开了调查。

银行存款和其他保险级别都是一致的，超过2000个目标将被退回

数据显示，截至2017年10月，彩百通累计发放贷款18亿元，为9万名投资者进行了经纪交易。2017年9月，获得信息系统安全三级认证，同年10月30日正式启动厦门国际银行存管业务。

作为一个看似“合规”的平台，2017年9月被泉州市工商行政管理局鲤城分局列入业务例外名单，原因是无法通过注册地或营业场所联系到该平台，且该平台尚未被移除。同时，蔡白通的业务范围不包括点对点借贷中的信息中介业务。根据蔡白通所在的福建省颁布的《网上贷款备案规则(试行)》，已设立并运营的同业拆借信息中介机构应在申请注册前到工商部门变更名称和业务范围，明确同业拆借的信息中介及其他相关内容。

从彩百通此前公布的目标来看，该平台主要基于12个月的长期目标，12个月目标的年化预期收益率达到18%。即使是1-3个月的短期目标，收入也在13.5%左右，远远高于行业整体水平。到目前为止，蔡白通总共有174页需要返回，根据每页12个目标的计算，这个数字至少是2077页。根据警方报告，蔡白通涉案金额达3.9亿元。

据报道，蔡白通的控制者曾国强和杨明华逃跑时只带了3万元。在黄的帮助下，他们把一部分钱转给了在越南的朋友，然后又转给了他们。目前，黄也被警方拘留，案件正在调查中。

此外，蔡白通的股权结构中还有一个自然人王建南，持股比例尚未披露。曾国强和杨明华的子公司梧州国创控股有限公司与王建南共同组建了多家公司。

许多在线贷款平台的所有者逃离了这个国家并被逮捕

在线借贷平台爆炸后，幕后老板的选择就不同了。像钱宝·张小磊这样的人选择了自首，像唐雅金融这样的人通过在杨定平清算前集中竞价赚了很多钱，像蔡白通老板和他的妻子这样的人选择了逃跑。在逃亡的军队中，警察想逃离这个国家更加困难，而逃亡的人在获得他要去的国家的国籍后，会受到对方法律的保护，这已经成为许多“聪明”老板的选择。据不完全统计，近年来，至少有三起网上贷款平台的所有者逃离中国并被逮捕的案件。

2015年6月21日，深圳鹏程贷款的所有者和法人王龙被警方从印尼押回中国。这时，他已经潜逃一年了。鹏程贷款是2012年建立的网上贷款平台，以高利率著称，月利率为4%-5%。如果投资者能够持续投资，年化回报率可以达到60%。据悉，鹏程贷款最早的风险敞口始于2013年11月4日平台发布的“短期有限提款”公告。之后，一些投资者透露了王龙已经申请护照的消息。当月24日，警方证实王龙已经离开该国。据资料显示，鹏程贷款案有500多名受害者，总投资额近2亿元。

2015年10月2日，福建永胜实业有限公司老板詹再生在马来西亚被捕。根据警方公布的信息，詹再生涉嫌集资诈骗6.8亿余元，已逃往海外近三年。据数据显示，福建永胜实业有限公司以每月2%-5.1%的利息为诱饵向公众募集资金，然后将资金贷给利息较高的企业。由于高利率的诱惑，公司成立不到一年就非法集资6.8亿元。

2016年5月12日，浙江如东金融实际控制人陈某因非法集资1700多万元在缅甸被警方逮捕并绳之以法。如东金融是2013年在温州建立的一个p2p平台。大量逾期事件发生在推出后不到一年的时间内，2014年10月发布了提款困难公告。

据悉，陈某之前从事煤炭开采业务，欠下巨额债务后成立了如东金融，吸引了年回报率20%的投资者。事实上，大多数投资项目都是虚假项目。陈某用一部分非法筹集的资金支付利息和公司运营费用，还有一大部分被他挪用来填补煤矿投资失败的漏洞。事件曝光后，陈某逃往陕西、云南和缅甸。

来源：千龙新闻网