民生银行“假理财”案涉案金额约16.5亿元

本篇文章898字，读完约2分钟

27日，中国民生银行(600016，BUY)在2017年第一季度召开了投资者交流会。石杰副行长代表民生银行介绍了北京航天桥支行的情况。

据石杰介绍，根据目前初步掌握的线索，张颖通过控制他人账户作为资金归集账户，编造虚假的投资理财产品和理财转账产品。他本人或指示支行员工个人寻找目标客户，非法筹集客户资金进行个人控制，部分资金用于投资房地产、文物、珠宝等领域，所筹集的资金未进入民生银行会计系统。

据石杰介绍，截至目前，民生银行工作组已经对客户进行了逐一登记核实，涉及金额约为16.5亿元。据初步估计，涉案金额不会超过媒体报道的数字，涉及150多个客户。除了张颖，一些分公司的员工正在接受公安机关的调查。同时，民生银行配合公安部门对涉案账户进行冻结和控制，并扣押了部分犯罪嫌疑人的现金、财物，初步判断未来损失在可控范围内。需要说明的是，航天桥支行的案件与票据业务无关。下一步，我们将配合公安机关加强涉案资产处置，最大限度地减少损失，更好地维护民生银行的品牌形象，保护股东权益。

经民生银行分析，石杰认为造成此案的主要原因如下:一是个别基层单位内部控制机制和内部控制管理存在漏洞，合规意识有待进一步提高。合规制度建设和合规文化建设需要不断加强。；第二，个人违反制度，非法经营是本案的主要原因。也反映出分行日常业务检查的力度和频率不够，检查的及时性不强，对潜在风险缺乏必要的敏感性；三是员工行为管理不到位，日常管理未能发挥应有的预防和约束作用，尤其是关键岗位和人员的道德风险管理缺失。

石杰强调，后续民生银行将从四个方面采取措施。一是积极配合公安机关，争取尽快查清事实，最大限度地保障客户资金安全，妥善解决各方需求，依法承担责任。

二是严格按照银监会要求，规范财务管理和代销业务，规范销售行为，进行全面排查，将排查中发现的问题一一列出，并进行整改。

第三，加强制度建设，做好制度实施。特别是要做好产品销售的宣传和推动工作，在操作规范、客户沟通、产品培训、对账提醒等方面提出新的要求，确保销售合规，维护公共利益。

第四，加强人事管理。严格控制人员准入和聘用，大力实施关键岗位轮换、强制休假等制度安排。

来源：千龙新闻网