2016年中国投资理财骗局汇总 你不知道的也在这呢

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2016年已经过去，但总的来说，这也是不稳定的一年。让我们总结一下今年的投资和金融欺诈。

微信“美女”现货原油投资骗局

近日，各种原油现货投资欺诈案件再度浮出水面，许多不法公司为了招揽客户，伺机开发客户，纷纷与“微信美女”交好并坠入爱河。结果，很多年轻人认为天空是美丽的，美丽的爱情就要来了，他们毫无防备地落入了“爱情”的陷阱。

2016年5月24日，40名投资者起诉深圳石油学院进行审理，涉案金额总计2300万元。数百名投资者抱怨说，他们被会员单位骗去投资，损失从数万到数千万不等。原油期货和现货交易合法吗？商务部发言人沈丹阳表示，商务部从未批准任何交易市场从事原油和成品油交易。根据中国证监会发布的信息，中国只有四家期货交易所，即上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。这些交易所的主营业务中没有“原油”。

P2p金融欺诈-吸引高回报投资者

曾经被媒体炒作的黑色科技项目“空中一号”背后，其实是一家从事p2p网络金融的财富管理公司，一直在吸收投资者的存款，并承诺支付高额利息，但其资金链风险非常高。经过媒体现场采访，“巴蒂一号”被发现静静地停在车棚里，车身上有一层厚厚的灰尘。据内部员工称，自2016年11月中下旬以来，公司遇到了严重的财务问题。

银行员工违反银行财务管理的“飞行指令”

2016年，银行融资“飞单”现象被媒体多次报道。所谓“飞单”是指金融机构的财务经理向购买者推荐不属于该机构的产品，以获得佣金奖励。金融分析师建议，即使投资者去银行购买金融产品，他们也应该更加关注——看看这些金融产品是由这家银行发行的，还是由其他机构发行的。永远不要认为从银行购买的理财产品和存款一样没有风险。

一般来说，银行理财产品的利润在3%到6%之间。因此，如果向您介绍的理财产品的承诺利润率超过2%-3%，甚至1-2倍，您必须保持警惕。另外，你必须看看合同。所有银行独立发行的理财产品都有唯一的产品代码，投资者可以根据该代码在中国财富管理网上查询，银行代销产品可以通过银行网点公布的代销产品列表查询。此外，银行理财产品和寄售产品应在相关销售文本中加盖银行印章。

互联网MLM——复制比特币

比特币在世界上的流行导致了许多类似产品的衍生。以虚拟货币为噱头的网络传销案例更具欺骗性和诱惑力。2016年3月，徐州市公安局破获了一个“互联网黄金积分”传销案。从2015年10月三大平台上线到2016年4月7日的事件，短短半年时间，共发展了50多万会员，涉及资金109亿元。目前，经检察机关批准，警方已逮捕49名犯罪嫌疑人，逮捕16人。然而，关于网上黄金的宣传仍然充斥着互联网，许多投资者已经陷入了金字塔计划，这使得他们很难捍卫自己的权利。

p2p的第一个案例——电子租赁骗局的审判

曾经作为行业标杆的电子租赁宝在央视做广告，并邀请名人作为平台，但却秘密走私了大量黄金，吞噬了投资者高达580亿元的财产。这个涉及90万人的“庞氏骗局”被称为“第一个p2p案例”。2015年12月16日事件发生时，公安部命令当地公安机关统一行动，逮捕了虞城分局的几名高级管理人员。八个月后，北京市人民检察院宣布，对“电子租赁宝系列案”的调查已经结束，该案进入了漫长的审查和起诉过程。

知识产权人3欺诈事件引发了决胜风暴

2016年3月，快路集团的金融平台陆金金融银行上线运行。导火线是电影《叶问3》中的假风暴。危机爆发后，快路的资金缺口突然增加到每天1亿元。据媒体报道，快路的付款金额已达2.7亿元。然而，快路总共需要支付约100亿元人民币，且支付比例不到3%。

买入1元——变相在线彩票

网易的1元平台因其2016年的用户权利保护而被媒体广泛报道。据报道，一些用户参与了网易的一美元收购，背负了数十万乃至数百万的债务，甚至有些人破产了。业内人士指出，一元购买网站涉嫌通过彩票变相发行彩票，但他们没有资格发行彩票。彩票部门理论上可以管理，但没有执法权。目前，如果你在搜索引擎中输入关键词“买一块钱”，你会发现仍然有很多网站广告为“买一块钱”。虽然媒体一再曝光这些网站，但它们仍然正常运行，有些人仍然对它们上瘾。

触手可及的云:微型企业“品味”

在微商业圈，云是触手可及的。和许多微型企业一样，云的口号也是“在家发送链接，一个月可以轻松输入几万甚至几十万。”2016年10月9日，咸宁市工商行政管理局在其网站上发布了对广州运在智健电子商务有限公司的处罚判决，认定该公司的违法行为为传销，没收违法所得3950万元，罚款150万元。截至事件发生时，关注“云触手可及”的人数已超过2400万，付费人数超过260万，涉及金额超过6.2亿元。

校园贷款-裸贷款骗局

2016年，一度如火如荼的校园贷款变得混乱起来。大学生负债跳楼，借裸贷款，辍学拖欠工作，用生命去赌博还债，这些都是摆在我们面前的血淋淋的悲剧。枕君还写了一篇文章提醒大学生，只有正确对待借款行为，正确使用贷款渠道，选择规范的校园贷款平台，合理按时还贷，才能有效规避风险。

庞氏骗局，如3m、wv梦幻之旅和Motif

“一部手机，一个微信，每月轻松赚10，000到150，000元。”“投资6万英镑，两年后赚1000万英镑。”Wv梦之旅利用“旅游直销”和“边旅游边赚钱”的噱头，通过线下开发、吸引人们加入俱乐部并付费、传播病毒等方式进行诈骗。2016年10月25日和26日，杜南被怀疑连续两天组织“wv梦幻之旅”和“萨比安”。这份报告引起了有关部门的极大关注。此外，像3m和Motif这样的金融诈骗游戏也年年存在，但它们一直在改名。惊人的回报只能来自新投资者的本金。

内容提要:以上是2016年中国投资和金融欺诈的概述。随着“互联网加”时代的发展，网络诈骗也有所增加，如p2p诈骗、校园裸贷诈骗、现货原油投资诈骗等。针对这种情况，地方政府也出台了相关政策并开展整改工作，使得互联网金融业走上了守法之路。

来源：千龙新闻网