警方3天通报18家立案平台进展 房、车、股票均有冻结

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自今年6月以来，在线贷款机构一直专注于承担风险。在过去的四个月里，为了最大限度地调查网上贷款平台案件，最大限度地减少投资集团的损失，警方从未停止逮捕逃犯和追踪损失。网上贷款之家观察到，在10月20日至22日的三天时间里，警方连续报告了18个备案平台的最新进展，正式逮捕了一批平台高管和相关人员，并冻结了大量资金和房地产。车辆、股权和股票等可变现资产在全国范围内处理p2p风险的进展

按照国家、省、市的统一部署，做好网上贷款风险专项整治，是防范和化解重大风险的一场重要战役。当地监管部门也根据8月12日国家互金整治办公室和网上贷款整治办公室联合发布的十项措施开展了p2p风险处置工作。经过两个多月的时间，网上贷款屋已经根据各地化解p2p风险的进度初步整理出来:

首先，有必要为贷款人打开投诉和维权的渠道。网上贷款机构建立沟通机制，以提高其运作的透明度。

在国家层面，公安部开通了110个矿爆平台投资者信息注册渠道；在地方层面，杭州市公安局开通了点对点借贷平台投资者网络注册渠道(杭州市公安局微信公众号，警察叔叔APP)；深圳市经济侦查局推出了“网上贷款平台投资者报警登记系统”小程序(由深圳市公共经济犯罪侦查局会同相关部门开发)，供p2p网络平台投资者举报和登记。

二是开展网上贷款机构合规检查。引导机构合规运行和健康发展。

近日，主要在北方、广州、深圳和浙江的各区域平台向当地金融机构提交了自查报告，一些平台正在接受包括当地金融机构、银监会和外部律师事务所在内的准入检查。中国互联网金融协会还公布，32家银行通过存管业务评估，并部分更新了相应对接平台的存管状态。

第三，我们应该采取更多措施降低风险。引导网上贷款机构通过并购、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段降低流动性风险。

自8月份以来，中国信达、东方资产等“官方公告”的资产管理公司都参与了p2p风险缓释。在中国信达的业绩会议上，其高管表示，中国信达已经成立了一个专业团队，对该领域进行深入研究和分析，并与当地相关部门联系。9月中旬，网易东方资产天津分行与新荣财富签署了债务结算协议，成为四家资产管理公司中解决网上贷款风险的第一家。

第四，我们必须强化网上贷款机构及其股东的责任。退出机构应根据破产法、公司法及相关监管要求制定清算支付计划，股东应依法承担连带责任，相关部门应监督执行，以有效提高债务偿还率。

第五，规范网上贷款机构的退出行为。建立备案制度，明确退出程序，规范资产处置和债务结算，确保贷款人合法权益不受侵犯。

9月初，媒体报道称，为进一步有效化解网上贷款等网络金融机构的存量风险，总结各地有效做法，促进机构稳健有序良性退出，防范处置风险的风险和道德风险， 同业拆借风险专项整治办公室和互联网金融风险专项整治办公室近日发布了《关于做好同业拆借等互联网金融机构良性退出工作的意见》，指导各地在坚持市场化和法治化原则的前提下，完善工作机制和程序， 做好机构良性退出工作，最大限度地保护投资者合法权益。同时，加大对严重违法违规机构的打击力度。

第六，严格依法打击网络借贷平台恶意退出。逮捕飞行人员，加大法律处罚力度，形成有效冲击。

自7月份以来，深圳市金融办定期通报p2p网上贷款风险处置工作，近期深圳p2p案件调查过程中，部分媒体统计至少报道了100次；10月12日，上海警方透露，自6月份以来，当地公安机关查处的非法集资案件中，有58名逃犯。截至记者发稿时，已有48人被捕，抓捕率超过80%；10月17日，《平安时报》从浙江省公安厅经侦总队获悉，省公安厅专门成立了一个班，开展网上贷款平台案件追逃战。据统计，从6月1日至10月5日，全省共抓获网上贷款平台案件嫌疑人375人，冻结涉案资金9亿多元，扣押涉案资产一批。

第七，加大对恶意逃债的打击力度。将恶意逃废债务的企业和个人信息纳入信用信息系统和“中国信用”数据库，并对不诚实行为进行联合处罚。

深圳、上海等地已向中国人民银行报送了一批恶意逃废债务的关键人员名单，并提出了完善失信惩戒范围和具体措施、推进“以战促还”的建议。英国《金融时报》记者近日从接近监管的人士处了解到，第一批p2p恶意逃债借款人信息已被纳入中国人民银行信贷信息中心和100家银行的信贷信息系统，包括企业借款人信息和个人借款人信息，其中最大的逃债金额已达数千万，涉及总金额约2亿元。同时，将对p2p平台采取约束措施，失去联系的平台高管的信息也将纳入信用报告。

八是加强金融基础知识的普及。帮助群众准确区分非法储存、集资诈骗等违法犯罪行为，增强投资风险识别能力和审慎意识。

九是引导贷款人依法理性维权。依法严厉打击散布谣言、煽风点火、聚众闹事等不合理和超越法律的维权行为。

十、严禁新增网上贷款机构。各地要禁止新注册的网上金融平台或贷款机构，并加强企业名称注册管理。

18个归档平台的最新进展

值得注意的是，自今年6月以来，网上贷款机构一直专注于摆脱危险。在过去的四个月里，为了最大限度地调查网上贷款平台案件，最大限度地减少投资集团的损失，警方从未停止过抓捕逃犯和追逐损失。

网上贷款之家观察到，在10月20日至22日的三天时间里，警方连续报告了18个备案平台的最新进展，正式逮捕了一批平台高管和相关人员，并冻结了大量资金和房地产。可变现资产，如车辆、股权和股票:

樊金福

10月20日，嘉兴市公安局南湖分局报告称，截至10月18日，嘉兴市公安局南湖分局已受理樊凡金夫投资者举报5121起。公安机关不断增加对8名犯罪嫌疑人的讯问，同时对主要犯罪嫌疑人的亲属和公司其他员工进行调查取证。目前，已经调查了十多人。根据报告，警方已经查明:

2017年5月，犯罪嫌疑人张谋芬以2.65亿元从北京“爱钱帮”引进“樊凡金夫”，并于同年7月正式接手；

张谋芬接手“樊凡·金夫”后，犯罪嫌疑人陈某负责相关业务。在运营期间，犯罪嫌疑人利用多家空空壳公司进行资本运营，并利用新的虚假项目目标吸引投资者进行自筹资金投资。自我膨胀和挪用项目等细节正在进一步调查中；

截至目前，公安机关已冻结犯罪嫌疑人张默芬等个人银行账户和涉案资金运作公司账户，并在上海查封了一套商品房(面积141.87平方米)，在重庆查封了一套商品房(面积220.21平方米)，在杭州查封了一套办公楼(面积615.75平方米)和一套别墅(面积442.84平方米)。

深圳13家

10月21日，深圳市公安局福田分局和南山分局通过各自的管理微信“福田警察”深圳南山公安，通报了辖区内相关备案平台的最新进展。福田警方公布了7起p2p案件的进展情况，其中包括钱爸、小钱、原财务和合拍网上。；南山警方公布了中融投、金钟黄金(600489，股票咨询)、网通、易灿、利民等6个平台的案件。和Facaizhu。

据《中国基金报》统计，在处理这10个网络借贷平台的过程中，至少有30人被捕，85处房产被查封，10多辆奔驰汽车被扣押，冻结资金超过1.56亿元。在此次通报的平台上，最大的被冻结资金是钱爸爸，警方冻结了7100多万元的资金，查封了11处房产。《财富》中国拥有最多的冻结资产。福田警方在《财富中国》的案例报告中称，已冻结了涉案账户中超过6500万元的资金，并查封了74处涉案财产，其中22处在深圳，52处在重庆。

草根投资

10月21日，杭州市公安局余杭分局通过余杭公安微信公众账户举报称，实际负责基层投资的金忠茂等25名涉案嫌疑人已被刑事强制措施，并查封了涉案公司和人员的16处相关财产，其中杭州9处、金华7处。查封上海福建萨店和上海虹桥公寓(这两个地方的资产也被其他司法机关查封)。冻结关联公司银行账户133个，资金7000多万元；相关车辆和超过680万元的现金被没收。

浙商鹅带

10月21日，嘉兴市公安局秀洲区分局通报了浙商电子贷款平台案件的最新进展。根据通知，经检察院批准，犯罪嫌疑人翁谋华已被逮捕。此外，涉案公司法定代表人杨和公司高级管理人员夏涉嫌犯罪。10月19日，他们被采取刑事强制措施。该工作组前往北京冻结相关股票，当日总市值超过1000万元。

很多财务管理，资金安全

10月22日，杭州市公安局上城区分局的官方微博@平安上城区发布了两起案件报告，分别报道了涉案的多多财富管理和年迁安p2p平台的最新调查进展。

其中一份报告显示，警方公安机关刑事拘留了包括多多财务管理公司总经理龚在内的5人，检察机关正式批准逮捕了包括龚在内的3人。经过公安机关的全力追捕，该公司原实际控制人涂某于9月19日被逮捕并绳之以法，现已被刑事拘留。根据通知，公安机关成立了专门小组进行深入调查，对涉案公司和个人的相关资产采取追踪措施，查封相关房地产，并积极收回明确的债权。目前，已筹集资金3650万元。

另一份报告显示，2018年9月19日，警方以涉嫌非法吸收公众存款为由，对年新资产管理有限公司(年迁安)提起诉讼。公安机关对公司法人罗默明等五人采取刑事强制措施(刑事拘留一人，取保候审四人)，检察机关正式批准逮捕罗默明。经过公安机关的全力追捕，该公司实际控制人郑牟东于9月28日被逮捕并绳之以法，现已被刑事拘留。根据通知，公安机关成立了专门小组进行深入调查，对涉案公司和个人的相关资产采取追踪措施，查封相关房地产，并积极收回明确的债权。目前，它已经筹集了1500万元的资金。

值得注意的是，据媒体报道，上述两个平台的实际控制人都是投资长富的香港上市公司的控制人李振军，他们也是投资p2p平台的小薪酬法人。目前，这四个平台已经爆炸并被立案调查，李振军已被公安机关发出红色通缉令。

贷款人应注意的是，为了防止资产转移，尽可能为投资者挽回损失，警方一般会对涉案人员及相关人员名下的资产进行全面调查，对平台退款进行全面审核，并适时予以冻结。在解决平台涉及的资金问题时，除了冻结现金、房地产等资产外，警方还会关注平台自身的集资能力，有时还会采访平台合作伙伴，督促合作伙伴向借款企业和个人进行催收，并采取内外措施解决集资问题。

此外，目前，警方已经开通了一个在线举报渠道和一个提供犯罪线索和咨询案件的端口。放款人可以积极咨询和配合警方的调查和取证，以期尽快收回他们的血汗钱。

来源：千龙新闻网