瑞银帮助法国富人9年逃税784亿元 手法如007电影

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最近，在法国进行了六年的诉讼终于告一段落，引起了全球金融业的极大关注。

法国检方指控瑞银及其法国子公司在2004年至2012年期间帮助法国客户转移匿名财产，并帮助客户逃税。

法国国家金融犯罪部估计，至少有97.6亿欧元(约784亿元人民币)的瑞银客户尚未向法国税务机关报告。据法国24日报道，如果罪名成立，瑞银可能面临高达一半洗钱金额(约49亿欧元)的罚款。

然而，与涉及的天文数字相比，本案中最引人注目的是检方指控的“作案手法”。

据彭博社(Bloomberg News)报道，法国检方的文件详细列举了瑞银集团(ubs france sa)是如何帮助法国富人和官员隐瞒身份、通过各种手段转移财产的，其中一些细节“堪比007年的詹姆斯邦德(James Bond)电影。”

瑞银帮助法国富人逃税

首席调查官在审判前的起诉书中写道，根据档案文件，总部位于苏黎世的瑞银集团(UBS)派出大量银行家越过瑞士和法国边境寻找新客户。

每个小编辑都注意到，一些招募客户的银行家甚至没有基本的身份证明，如驾照和护照，他们在法国找到了伪造这些证明的人。

据说该行员工接待的法国客户包括富商、高级官员和体育明星。瑞银银行家在法国组织客户活动，包括高尔夫锦标赛、打猎和艺术展览，以鼓励居民将未申报的资产转移到瑞士。

瑞银集团还向这些工人发布了一份“安全风险管理手册”，其中列出了被控方称为“007类”的各种技术，以避免被当局发现。

检方称，瑞银员工使用加密电脑和没有银行标识的银行卡，并被告知要定期更换酒店，对法国当局的每一个举动都保持高度警惕。

六名瑞银高管被指控与此案有牵连。瑞银一直否认有任何不当行为。“瑞银最终将对这些毫无根据的指控做出回应，”瑞银表示，并补充称，它将“强烈自卫”。

瑞银辩护律师在审判开始时提出了程序问题。

律师们表示，瑞银还被指控清洗未申报的资金，并帮助鼓励潜在客户实施税务欺诈。他要求法国宪法法院澄清此事，避免对一项罪行进行双重处罚。

这位前雇员勇敢地揭露了这个案件

每个小编辑都注意到，法方展开调查的机会在于，瑞银的一名前员工指控该行建立了复式记账系统，以隐藏流入瑞士的资金的去向。

2009年，此案的举报者尼古拉斯·化石因“严重不当行为”被瑞银解雇。

化石以前是瑞银的内部审计主管。报道此案后，他告诉媒体，“调查将洗去瑞银泼在我身上的脏水。”

知情人士告诉法新社，根据德国当局向法国调查人员提供的文件，瑞士联合银行3.8万名法国客户的存款总额约为130亿瑞士法郎(110亿欧元，130亿美元)。然而，据消息来源称，并非所有这些客户都涉嫌税务欺诈。

瑞银案是法国打击瑞士税收欺诈项目的一部分。2017年，法国与汇丰控股达成了3亿欧元的和解协议。

2014年，法国当局曾希望瑞银能提前支付11亿欧元的罚款，如果将来有罚款的话，这笔钱可以从罚款中扣除。瑞银与法国当局之间的和解谈判于2017年3月破裂。瑞银表示，它负担不起罚款，双方最终都上了法庭。

为了计算任何可能的罚款的依据，法国当局开始估计税务欺诈的规模。调查人员估计，法国公民可能在瑞士银行管理的未申报离岸基金中存储了近98亿欧元，这导致法国当局将最高罚款定为金额的一半，即49亿欧元。

分析师高拉德表示，汇丰的隐性资产规模比瑞银的小5倍。先例表明，瑞银最终将被处以高达22亿瑞士法郎(约合153亿元人民币)的罚款。

截至6月底，瑞银的罚款准备金为5.67亿瑞士法郎。该行没有说明这笔金额中有多少应该用于处理法国此次可能发出的罚款。

瑞士银行不再保密

无论这个巨大案件的最终判决是什么，随着瑞士银行业在欧盟监管的压力下逐渐摆脱保密原则，未来世界各地的富人将越来越难以将资产秘密转移到瑞士。

每一个小版本(微信号:nbdnews)都注意到瑞士联邦税务局(fta)官方网站在10月5日发布公告，称根据aeoi标准，瑞士联邦税务局在9月底与一些国家(或地区)的税务机关交换了金融账户信息。这是历史上第一次。

根据公告，第一批按照aeoi标准与瑞士联邦税务局交换信息的国家包括欧盟罗马尼亚和其他九个国家和地区:澳大利亚、加拿大、根西岛、冰岛、马恩岛、日本、泽西岛、挪威和韩国。

Aeoi标准是指2014年7月，受g20委托，经合组织发布了金融账户涉税信息自动交换aeoi标准，并于当年获得g20布里斯班峰会批准。其目标是加强国际税务合作，打击跨境逃税。

Aeoi标准包括两个部分:mcaa(主管当局之间的示范协议)和crs(通用报告标准)。其中，crs针对非居民账户。例如，如果一个中国人在瑞士有一个金融账户，而这个账户是瑞士的非居民，瑞士将把这个人的金融账户信息交换给中国，在中国也是如此。

来源：千龙新闻网