P2P合规检查陆续进入第二阶段 未来恐有一波退出潮

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又是充满活力的一周。

本周《p2p周报》梳理了过去一周与p2p相关的重要事件，包括合规检查的进展、运行平台的新进展、幸存平台的新趋势。

内容来自七牛财富小程序。

1.合规检查进度

深圳南山互助黄金整治办公室开通了集中接受p2p自考材料的窗口

10月8日，深圳市南山区互金整治办公室下发了《关于接受同业拆借机构p2p自查报告材料的通知》，拟于10月8日至10月12日在南山区行政服务大厅深圳湾创新广场分馆开设窗口，集中受理材料。

北京已正式启动北京p2p在线贷款现场检查

10月11日，《新京报》记者从北京监管部门获悉，北京p2p网络贷款现场检查正式开始。

广东金木协会发布p2p退出指引

10月13日晚，广东省互联网金融协会发布了《广东省点对点贷款信息中介业务退出指引(试行)》。规定网上贷款机构应在做出退出决定后3个工作日内成立退出工作组，退出方案应报金融监管部门。

此外，根据该指引，网上贷款机构在退出时可以通过多种方式处置项目，包括但不限于(1)自行回收或委托外部机构回收

(2)协助贷款人自行收款(包括提供借款人信息等)。(

(3)通过债权转让和债权托管获得金融资产管理公司的流动性支持

(4)协调贷款人和借款人进行债转股

(5)通过并购筹集资金。

青岛银行和杭州银行(600926，诊断股)在名单上，存管银行白名单已经达到32家

10月12日，青岛银行股份有限公司和杭州银行股份有限公司先后发布了《个人同业拆借资金存管系统评估声明》。截至目前，存管银行白名单中有32家银行，如图所示:

百兴银行信用信息系统准入测试

100家银行的信用信息系统已经初具规模，准入测试几天前正式启动。乐心、一汽汽车金融、派牌贷款、王新银行等多家机构参与了第一批准入测试。

不完全统计还显示，220个网上贷款平台已经开始合规自查或提交合规自查报告。

P2p合规检查分为三个阶段:机构自查、行业协会自律检查和监管机构行政核查。整个合规检查计划于今年12月底前完成。只有完成并通过上述三个阶段，平台才有资格进行合规性备案。

也就是说，在这个过程中，一些平台将会陆续退出，而网上贷款行业可能会引发另一波退出浪潮，但大部分平台将会在监管下有序退出。

因此，我们可以看到，停止运行和关闭的平台数量上周开始增加。

2.平台的新趋势

这些平台已经清算并停止运行

杭州p2p蜜蜂收钱停止运营

10月11日，蜜蜂聚财宣布决定停止平台运营，盘点内部资产，成立债务结算团队，并承诺在15日内发布良性还款公告，同时向当地金融办和公安部门报告。

江西p2p钟会金融关闭

钟会金融决定暂停其现有业务，并制定了一个结算计划，以支付所有未清的收据。10月9日至10月12日，平台将向整改办公室、协会及其他相关上级监管部门提交整体解决方案。

北京p2p 718金融停止运营

718财务宣布暂停业务，称平台实际控制人不符合私募基金管理人不能从事p2p业务的要求，决定停止运营，平台有一个项目需要返还，未支付金额为5万元。

上海财富平台将停止运营

据投资者称，上海平台拍卖财富最近宣布，将在2018年前停止运营，届时将邀请客户有序退出。令人震惊的是，该平台被怀疑与美国股市平台拍卖贷款存在战略合作关系。

杭州童童财富管理公司宣布清算

10月8日，童童财富管理公司宣布对网上贷款业务进行良性清算，并将推出为期6个月的良性清算计划。

海口沃顿金夫宣布清算

10月8日，海口p2p平台“沃顿金夫”发布了良性退出公告。公告显示领取金额≤10000元，1000元按月支付；待收金额；1万元，分24期支付，每月支付一次。

杭州p2p中心黄金研究所宣布暂停业务转型

中央黄金协会宣布将暂停产品发布，并开始支付现有用户的逾期款项，计划在2020年10月15日前全额支付。未来，该平台将寻求业务转型，主要尝试金融信息咨询平台和消费集散地。

轻松投资意味着良性退出

10月8日，E-Investment在其官方网站上宣布，由于市场状况不佳，贷后环境不佳，平台运行受到严重影响。经过平台高层的慎重考虑，E-Investment决定良性退出，分四个阶段进行支付。

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其他趋势

“前笔的部分目标。广西p2p平台的“网名”过期了

蔡陷入了救赎危机

最近，魅族手机聚才推荐的p2p平台出现了赎回危机。魅族钱包也是小英金融的一个分流，小英金融是小英科技的一个平台，之前在美国上市。

新和财富因涉嫌非法集资而得名

信贷和财富再次受到相关部门的风险警告。据扬州广播电视台报道，10月10日，江苏省扬州市打击和处置非法集资领导小组办公室就信贷和财富投资风险发出警告。

北京p2p安信贷款宣布，一些逾期注册的地方将迁往西藏

10月9日，安信贷款宣布，2018年6月5日至2018年10月5日的4个月内，平台未按时偿还4570个目标(54308472.09元)，2018年10月1日至9日，平台共收回逾期贷款5124654.9元。

东方银谷剥离在线贷款平台云钱袋的创始团队已经全部退出

最近，媒体注意到，东方银谷旗下的云钱袋创始团队已经全部退出，转为自然人股东。

3.运行平台的新进展

上海警方:48名非法集资逃犯已被逮捕

10月12日，上海市公安局“警民快运上海站”的官方公开号码发布了一份文件，称自6月份以来，上海市公安局举报和调查的非法集资案件中有58名逃犯。截至该出版物，已有48人被捕，逮捕率超过80%。此外，12.4亿美元的连笔金融和聚财茂案件的资金被冻结。

好车贷款案进展情况:23人被采取刑事强制措施，主犯熊的弟弟被绳之以法

10月12日，合肥警方获悉，好车贷款的实际控制人熊的弟弟被拘留，23人被采取刑事强制措施，没收了59处房屋和土地，冻结和追回了1600多万元资金，没收了奥迪等4辆汽车，冻结了新三板990万股。

大支集团案进展情况:对15名拒绝退钱的前财务经理采取了刑事拘留强制措施

10月12日，合肥警方获悉，大支集团15人拒绝归还赃物，并被采取强制刑事拘留措施。新冻结资金559万元，a股5000股，公司名下财产70处，犯罪嫌疑人李名下财产2处，酒类1900箱，奔驰轿车2辆，劳斯莱斯轿车1辆。

现移送杭州市江干区人民检察院审查起诉

杭州顾瑛网络科技有限公司的“惠陶金”网上贷款平台涉嫌集资诈骗，被杭州市公安局调查。9月29日，杭州市公安局江干分局将此案移送杭州市江干区人民检察院审查起诉。

艾多因移送杭州市江干区人民检察院审查起诉

杭州爱牧杰信息技术有限公司“爱多银”网上贷款平台涉嫌集资诈骗案已被杭州市公安局江干分局立案调查。9月28日，杭州分院已将此案移送杭州市江干区人民检察院审查起诉。

为了和谐和贷款，18个人被控制封锁了一架飞机

安徽省合肥市公安局包河分局的官方微博近日报道了一起非法吸收公众存款案件的进展情况，该案件涉及的平台合并贷款，未能妥善支付3.1亿元本金。目前，警方已经对18名嫌疑人采取了强制措施。

樊凡金夫的八个人被采取了强制措施

10月9日，嘉兴市公安局南湖分局发布了最新通知。9月27日，警方统一逮捕了樊凡投资管理(嘉兴)有限公司涉案人员，并对股东张谋芬、高管王某、陈某等8人采取刑事强制措施。

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来源：千龙新闻网