银保监会依法对5家省联社违法违规问题进行行政处罚

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据中国银行业监督管理委员会网站今天报道，近日，中国银行业监督管理委员会经过立案、调查、听证、审议、通报、审查辩护意见陈述、发布行政处罚决定等一系列法律程序，协调相关银监局对内蒙古、江西、河南、广东、四川5个省级协会现场检查中发现的违法违规行为实施行政处罚。

省联社是省政府管辖的农村信用社(包括农村商业银行和农村合作银行，以下简称农村合作机构)的职能部门，具体承担农村合作机构的管理、指导、协调和服务职责。省级协会作为农村合作金融机构的行业管理机构，承担着重要的管理和服务职能，必须依法接受金融监管，牢固树立防范和化解金融风险、严格规范履职的主体意识。为加强监管，促进省级协会规范履职，按照问题导向推进省级协会改革，按照整顿市场混乱的总体规划，2017年，原银监会对内蒙古、江西、河南、广东、四川五个省级协会进行了现场检查。调查发现，五个省级协会在具体履行职责中存在突出的违法行为。一是农村合作机构偏离支农服务主业的现象没有得到有效纠正。一些省级协会未能按照党中央、国务院的要求，积极引导农村合作机构加强农村金融服务，未能评估、纠正和处理“三农”问题，导致少数县级农村合作机构严重偏离支农战略定位。二是未履行风险防控职责。个别省级协会未能承担农村合作机构风险处置的牵头责任，风险防控不力导致辖区内风险不断积累，高风险机构数量增加，对地方金融安全造成严重影响。三是违规开展相关业务。一些省级协会严重违反监管要求，违规设立实体企业，擅自超范围开展业务等。，一些省级协会甚至越权干预农村合作机构的经营决策，导致该机构违规发放大额、异地和非涉农贷款，造成大额风险暴露。第四，高管违法履职问题突出。内部治理严重缺失，存在许多违规行为，如高级管理人员未经资格审批就实际履行职责。

银监会高度重视省级协会现场检查中发现的问题，统筹指导当地相关银监局以事实为依据，以法律为准绳，严格遵循“双罚”原则，对机构和人员进行罚款和没收，依法惩处五家省级协会及相关违法违规责任人。在机构处罚方面，对5个省级协会共罚款3172.7万元，没收非法所得270.5万元。在人员处罚方面，63名省级协会负责人被取消资格、警告和罚款，其中42人共被罚款455.5万元。为进一步提高处罚的警示效果，促进省级协会严格依法履行职责，在农村合作制度中形成“率上”和遵纪守法的氛围，此次现场检查分别突出了对省级协会高级管理人员的处罚。内蒙古四家协会、江西四家协会、广东四家协会和四川四家协会(包括退休高管)被给予警告和罚款，河南三家协会的高管违规严重且性质恶劣。

下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，坚定不移地坚持监管导向，坚持依法监管、严格监管、公平监管，坚持违法、问问题、问责。必须严格。在推进省级协会规范履职中，按照“两手抓”的思路，重点抓好省级协会规范履职和强化服务能力，推进省级协会改革试点研究。

来源：千龙新闻网