惊天骗局涉案百亿 建国以来最大诈骗案件即将浮出水面

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两年前，在崔永元的曝光下，很多内幕信息浮出水面。今天，一个远远超过快鹿事件的超大型经济诈骗案随着互助黄金平台的风头逐渐浮出水面。

此外，这可能是中华人民共和国成立以来最大的系列经济欺诈案件。

01投掷屋雷雨事件

投资公司是由在线贷款公司的一系列创始人建立的，在线贷款公司是在线贷款行业最大的第三方机构。

投资屋的早期运营模式是网上贷款基金。也就是说，从其他在线贷款平台购买债权，卖给投资者，赚取佣金。

这种模式有其自身的优势。选择一个合格的网上贷款平台，选择高质量的债权，控制风险相对容易，也更稳定。此外，由于不需要开发自己的资产方，它类似于轻资产战略，成本较低。

由于对网上贷款平台的专业背景和行业地位的认可，以及投资者对这类网上贷款基金的认可，数百万投资者投资于投资平台。投资公司也被网上贷款业内人士称赞为最不可能发生意外的平台。

从2017年12月开始，投资屋的运营模式开始发生变化。根据该平台，为了满足监管要求，网上贷款基金被改造成一个纯粹的网上贷款平台。

2018年6月，投资屋甚至声称从上市公司嘉威(300317)的大股东郝萱那里获得了4.09亿元的B系列融资。不到一个月后，投资公司如雷贯耳，高管们集体失去了联系。

网上贷款之家的创始人徐宏伟和黄世桥，已经在网上贷款行业打拼多年，经验丰富，资源丰富。为什么他们的投资家园未能运作和直接打雷，使徐等人不得不自首？

根据徐宏伟等人事后的回应，投资大厦早在2017年12月就被收购，并签署了一系列协议。在收购方的背后，有一个由陆某率领的温州团队。该团队收购了大量在线贷款平台，导致投资公司逾期未还。

随着投资公司创始人徐宏伟的被捕，一个超大型的连环骗局逐渐浮出水面。

陆家浜和他的数百家公司

卢氏家族，又名鲁家浜，来自温州瑞安。

鲁不是一个普通的姓氏，但鲁家族是一个大家庭。陆家有五个兄弟姐妹。根据企业信息查询和命名方式，他们的五个兄弟姐妹是卢志坚、卢、卢、卢、卢利民。

此外，陆健、陆、卢国纯、、卢品岳均为陆氏家族成员，分别为其关联公司的法定代表人或股东。

这里需要注意的是，卢氏家族有神奇的力量，而卢志坚和卢有两个身份。

卢志坚和卢已经被列入因背信被执行死刑的名单，即老赖。不过，卢志坚也有身份证，这也出现在媒体报道中。他的名字叫卢志坚。卢也有另一张身份证，也是同样的名字，但他不是那个违背诺言的人。

卢氏家族有四个群体:

(1)中科光电集团有限公司注册资本3亿元，法人及唯一股东为陆。这是卢氏家族的核心资产，规模最大，范围最广。

全国有30多家公司用“中科光电”的话说，都是卢氏家族的产业。

如湖南中科光电有限公司、江苏中科光电有限公司、内蒙古中科光电有限公司等。

(2)上海分雄商业保理有限公司，注册资本为人民币5亿元，其法人及主要股东为蔡，监事为卢国纯。

这是鲁家族以外的蔡家族控制的一个集团公司。这些公司有“分雄”、“分雄”和“熊雄”等字样。

如上海奋雄资产管理有限公司、厦门奋雄教育科技有限公司、浙江奋雄科技有限公司等。

(3)上海兰生实业集团有限公司注册资本为5亿元，法人及主要股东为，监事为胡。

这是卢氏家族以外的李氏家族控制的集团公司。这些公司有“兰”和“兰生”两个字。

(4)蓝宝石系列公司和中和世纪贸易发展中心(以下简称中和世纪)

蓝宝石系列公司包括新疆天府蓝宝石光电技术有限公司、厦门东海蓝宝石光电技术有限公司、江西东海蓝宝石光电技术有限公司

中和世纪是上海和平影视的全资子公司。上海和平影视自称是全民所有制企业，但已经被上级单位打败了。事实上，它是国有企业重组浪潮留下的“伪国有资产”，并且已经被私人控制。

中和世纪由卢氏家族控制。

据王源不完全统计，卢氏家族控制的企业有数百家，而且经营范围很广，因此卢氏家族的成员显然不够。因此，我们必须通过亲戚和村民更好地控制和管理这些公司。

当然，因为卢氏家族从事非法集资和欺诈而不是合法生产，只有血缘关系才是可靠的。因此，这些外戚和同乡都以氏族的形式出现。

蔡家:蔡和蔡金海兄弟。

李氏家族:、、李光灿。

陈石家族:陈镇湘和陈海迪。

郑家:郑、郑明哲、郑剑锋。

他们拥有股份，是法人，是董事、监事，相互掩护，最后为鲁家族服务。

卢氏家族的欺诈行为

卢氏家族有数百家企业，涉及从实体到金融的几乎所有行业。但是卢氏家族的生意是没有利润的，或者这些产业只是一个幌子。卢氏家族的真正业务在于集资诈骗。

2014年9月，兰生财富在网上理财的浪潮中成立。这也是卢氏家族非法吸收私人资本的开始。

在15~16年间，网上贷款投资者信任了以国有资产为背景的平台。因此，卢氏家族通过其伪国有公司中和世纪收购了几个在线贷款平台，如巨富、人人爱家、中科金夫等。进行非法集资活动。

这些平台自称是国有背景平台，通过高额现金回报吸引了大量羊毛派对。融资成本高达40%~80%，资金全部流向卢氏家族控制的数百家公司。

自16世纪末以来，大量国有资产平台发生了事故，尤其是和平影视旗下的平台更是如雷贯耳。而且上级机关也不把与和平影视的关系放在一边。因此，和平影视平台被投资者统称为和平部平台，被列为网上贷款行业四大国有毒瘤之一。

随着投资者变得理性，和平影视的伪国有背景不再能吸引新的投资者。所以卢氏家族想到了两个计划。

第一个计划是在香港成立一家名为CEIBS的空空壳公司，并将其包装成一个高背景，然后收购“人人都爱家”等平台，从而增加平台的信任度。

此外，专业运营团队重新设计了所有人人爱家的页面，以提升客户体验，并与恒丰银行存管部建立联系。一切准备就绪后，通过高额佣金在大量媒体上投放广告，这促进了每个人对家庭的爱，并吸引了大量的自然流量(俗称网上贷款白)。

第二，购买投资者尚未发现的虚假国有资产。例如，通辽粮库的孙公司通过此次运作，可以通过收购股份来赢取财富，并为其创造新的国有资产背景，从而增加其信任感。

不幸的是，网上贷款行业不同于线下财务管理，它是一个真正为小微企业和个人服务的行业，所以大量媒体会深入挖掘和报道。

这直接导致投资者的快速进化，而这两个把戏不仅被揭穿，而且逐渐开始失败。看到卢氏家族的资金不能再维持下去。

因此，卢氏家族根据网上贷款行业的特点，想出了一个非常阴险的绝招。

16年来，对网上贷款行业的监管越来越严格，平台的生存空间和想象空间大大减少。许多平台创始人打算卖掉平台，离开这个行业。从17年后半年开始，卢氏家族开始寻找网上贷款平台在市场上销售。

由于网上借贷行业没有一个大圈子，如果你直接购买平台，你不仅会暴露自己的身份，而且平台资金会很快流出，很难维持骗局。

另一方面，许多规模大、声誉好的平台创建团队对收购方有更高的要求，不希望在收购过程中出现问题。

因此，卢氏家族找到了两种人来支持他们。

第一类是上市公司的大股东。由于网上贷款行业是由a股上市公司全资拥有的，目前还没有问题，所以投资者信任a股上市的后台平台。

卢氏家族首先向资金短缺的上市公司大股东贷出大量资金，然后当上市公司大股东负担不起时，他们要求这些大股东收购网上贷款平台募集资金，这些大股东拿走了股权。

在收购过程中，卢氏家族将幕后指挥，要求网上借贷平台在一定程度上增加等待收款的时间，并表示等待收款的时间越长，给予平台的估值越高，因此售价越高。

在升级回收过程中，应释放卢氏家族指定的资产包，即将资金转移到卢氏家族企业。

由于上市公司大股东的支持或担保，许多平台创建团队都觉得自己是可靠的，因此他们会尽最大努力推广平台，增加募集金额，并寻求高售价。

第二类是徐宏伟，网上贷款之家的创始人。向徐宏伟等人承诺高额中介费，向他们介绍平台，并利用须贺网上贷款置业的行业地位作为变相代言。

这样，大家的痛点一下子就解决了:

资产管理新规出台，上市公司大股东资金紧张；

徐宏伟等人在网上贷款买房的痛苦点；

平台创建团队的痛点是收购方资质高、估值溢价高；

投资者对平台背景要求的痛点；

鲁家族的痛点在于需要大量的骗钱和窝赃。

通过这种方式，大量的平台被出售，并为卢氏家族企业提供了独立的平台。此后，卢氏家族的一些成员逃到国外，平台资产逾期，导致风头。目前，已经有雷雨，著名的平台是白一金融投资大厦。

据王源统计，卢氏家族可能涉及20多个平台，其中10个目前肯定是定性的。

卢氏家族的巨大能量

前面提到的卢氏家族的多名成员拥有两张以上的身份证，这只是卢氏家族巨大能量的冰山一角。

由于卢氏家族通过集资诈骗获得巨额财富，并在各地投资一些无利可图的行业来装饰门面，他们一路行骗，甚至成为一些地方政府和组织的客人。

2016年12月，鲁家族的外围成员蔡当选为瑞安市上海商会常务副会长。

卢志坚外出考察时，实际上受到了一些地级市领导的接见，这显示了他的巨大能量。

当然，真正让卢氏家族出名的是“假官”事件。

如前所述，卢氏家族控制着伪国有企业和平影视旗下的中和世纪，与和平影视有着深厚的交集。

2017年4月，重庆市经济调查总队处理一起严重的经济案件时，一笔200万元的赃款被送到上海的一个企业账户。然而，当重庆警方来到上海时，卷入此案的吴某自称是“少将”，并多次以军人身份抵制执法。

这里是和平影视董事长吴。

因为吴对的态度相当强硬，重庆警方不敢动他。这一事件直接惊动了中央军委政法委员会安全局。2017年4月，中央军委政法委公安局与重庆市公安局经济犯罪侦察总队联合查处并逮捕了吴。

央视七套军事纪录片专门将吴的违法行为制作成专辑《假军官现身——联合军事行动打击假士兵犯罪》，并在网上播出。

所以，事情已经确定了。

然而，故事并没有就此结束。吴进入后不久就被释放了，什么事也没有发生。六月，他像往常一样出来支持他的工作。这说明吴和他身后的卢氏家族有多大的能量。

卢氏家族的末日审判

陆氏家族通过一系列手段控制网上贷款平台进行集资诈骗的手段非常恶劣，引起了高层管理人员的关注。

互联网金融，包括p2p，是写入“十三五”规划的新兴产业，是小微企业和个人融资的良好新金融形式。

通过卢氏家族的一系列运作，一些平台已经成为他们进行诈骗和非法集资的工具。

此外，这起连环诈骗案规模非常大，涉及资金总额达数百亿；涉及的社会层面也很多，不仅欺骗了很多地方政府和协会，还冲击了互联网金融业，造成了巨大的财产损失，甚至在一些地区引发了qt事件。

最重要的是，这个骗局完全不同于以往的集资诈骗案，如云连会和钱宝网。这些骗局在过去本质上是一个骗子与一群赌徒玩；这一次，一群骗子玩弄人民群众，所以事件的性质非常恶劣，影响非常恶劣。

因此，在漩涡中心的风暴发生后仅一天，深圳警方就将其立案，并直接以集资诈骗罪立案。

归档速度和质量水平都是前所未有的！

根据某个地方的经济调查消息，杭州已经有很高层次的人(肯定比你想象的要高)要求彻查此案。

最后，王源强烈建议，这篇文章中提到的卢氏家族和外围家族的所有成员都应立即受到控制！

来源：千龙新闻网