深扒连环诈骗案幕后卢家帮：至少涉及10家P2P平台

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今年6月以来，网上贷款行业遭遇了一场“雷雨”。最近，该行业更有可能遭遇行业内最大的系列欺诈，幕后真正的控制者如白一金融、田甜财富和投资公司已逐渐浮出水面。本文将深入探讨这些平台的真正控制者——温州瑞安鲁家浜。需要注意的是，本文的数据来源主要基于媒体报道、工商信息数据等。，这可能与实际情况不同，监督部门需要在后续调查中进行干预。

一、卢家浜的基本情况

从最近的报道中我们可以了解到，该系列诈骗案涉及的公司有中科光电、上海兰生实业集团有限公司、新疆天府蓝雨光电科技有限公司等。

中科光电有限公司是陆的控股公司，于2016年8月22日在澳大利亚国家证券交易所(nsx)上市(股票代码:zkp)。中科光电也使用在澳大利亚上市的名称进行宣传，但nsx上市的实际门槛极低。值得注意的是，2018年7月2日，中科光电突然宣布将退出市场。

根据工商查询，上海兰生实业集团有限公司的法定代表人是李国主，股东是李国主、陈在森，他们也是中科光电的股东。上海兰生实业集团有限公司拥有兰生资产、磐石旅游、兰生水彩等控股公司，并拥有多家分公司。据公司媒体报道，卢志坚是上海兰生实业集团有限公司的执行董事(据推测，卢志坚是卢的长兄、姐卢志坚，但目前无法确认)，也是兰生集团的实际控制人。值得注意的是，和平影视的子公司上海中和世纪工贸有限公司曾投资上海兰生实业集团有限公司，但于2017年1月退出。在这场风波中，有几个平台同时也是上海中和世纪工贸有限公司的平台，同时又与陆家浜有着千丝万缕的联系，让人不得不进一步研究。接下来，笔者将深入探讨和平影视的子公司上海中和世纪工贸有限公司与陆家浜的关系。

据工商查询，上海中和世纪工贸有限公司是上海和平影视企业公司的全资子公司，似乎不存在股权关系。但从以往的变更记录来看，2015年12月前上海众合世纪工贸有限公司的法定代表人及监事为金维清和蔡，金为江西东海光电科技有限公司(新疆天府光电科技有限公司股东之一)的法定代表人及股东，蔡袁菲不仅是众科电子的股东，也是兰生资产的副总裁。可以看出这两者是密不可分的。

新疆天府蓝雨光电科技有限公司也是投资大厦的新股东。它还收购了霍迁财富管理等平台。

第二，陆家浜涉及p2p网络借贷平台

表2列出了陆家浜直接或间接参与的10个p2p网络借贷平台。除了中科金夫于2017年12月发布的平台股权重组公告(关系相对明确)外，该公告暂停竞价发行，表示及时支付，但标志着关闭状态。另外七个人在提取现金方面有困难，一个参与了经济调查，一个逃跑了。

从平台的区域分布来看，主要分布在上海、广东和浙江，其中上海5个平台，广东3个平台，浙江2个平台。此外，有媒体报道称，奇天有贷款和瑶姬理财也与鲁家浜有关，但目前还不能从股权关系的角度进行证实。

通过对上述平台的梳理，根据陆家浜是否出现在平台的工商变更记录中，陆家浜获取平台的方式分为两类:

1.从原始股东手中收购p2p在线借贷平台，并寻求大型集团代表他们持有股份

陆家浜首先接触了p2p网络借贷平台的股东，并通过他实际控制的第三方公司与其他一些条款签订了股权转让协议。平台原股东收到转让款后，与第三方公司指定的公司进行股权交割，并完成工商变更登记。在此过程中，陆家浜并没有显示工商企业在p2p网络借贷平台上的股权变动记录。此类收购的典型平台是白一金融。

根据诺德公司(600110，诊断)的公告，2017年12月11日，诺德公司与深圳前海巨涛信息技术有限公司(以下简称“前海巨涛”)签订了《股权转让协议》。转让财务部40%的股权；2018年2月23日，公司收到前海巨涛的《委托付款书》，前海巨涛委托上海钱树实业有限公司向公司支付白一金融40%股权的转让款2000万元。2018年3月5日，公司根据上述协议的约定和前海巨涛的要求，与前海巨涛指定的第三方银河天成集团有限公司签订了股权转让协议，并于2018年3月7日完成了工商变更登记。

2.许多工商变革，引入“国有”股东以增强信用

陆家浜通过其直接或间接的关系公司或个人持有p2p网络借贷平台的全部股份，并进行了多次工商变更，引入了国有股东，国有股东也很有可能代表他持有，但只是对其收购平台进行信用背书。在这样的收购过程中，陆家浜可以通过他的关联公司或个人看到p2p网上借贷平台的工商变化。最典型的是，每个人都喜欢家庭理财。

人人都爱家庭金融于2018年7月6日发布了一份良性退出清算公告。其经营公司为杭州孔明金融信息服务有限公司，成立于2015年7月。现任法定代表人为吴，最终实际控制人为中欧控股集团香港有限公司。

《人人爱家》金融工商变更记录详情如下:2016年12月，浙江中科光电有限公司(更名为中科光电集团有限公司)和上海中科世纪工贸有限公司参股，法定代表人刘世平(中科光电集团有限公司原股东，2018年1月退休，由陆全资拥有)，监事为冀(杭州投资有限公司监事)。 由陆100%控股)2017年4月，浙江中科光电有限公司退出，上海中科世纪工贸有限公司为全资子公司； 2017年6月，刘世平退位，改为吴。同时，上海众合世纪工贸有限公司的股权转让给上海亿伟股权投资基金管理有限公司，同年8月，上海亿伟股权投资基金管理有限公司的法人变更为吴，10月，法人变更为曹高万(原深圳前海巨涛信息技术有限公司法人)，曹高万同时为上海金清实业有限公司的法人，为其下属股东。由此可以看出，目前中欧实际上与中科光电有着密不可分的关系。

陆家浜所涉及的p2p网上借贷平台的一个共性就是法人代表和股东变动相对频繁，一些平台的国有资产从入股到退股只需要几个月的时间，这足以说明国有资产的进入只是起到了信用背书的作用，而这个标签是用来获得贷款人的信任，从而达到其不纯的目的。贷方必须始终保持对风险的敬畏。在选择投资平台的过程中，在决定是否信任或投资该平台之前，应充分调整平台的实际控制人和项目资产。

来源：千龙新闻网