1800亿被骗难追回 这十大骗术你全都能识破吗

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“傻瓜太多，骗子不够多”的局面依然严峻。

4月23日，处置非法集资部际联席会议(以下简称“联席会议”)在北京召开了“2018年预防和处置非法集资法律政策宣传座谈会”，每年召开一次，通报一年来我国预防和处置非法集资的进展情况和下一步工作重点。

从包括联席会议办公室、最高法院、最高检察院和公安部在内的几个部委报告的情况来看，目前中国非法集资的情况主要呈现出以下特点:

1.每年新的非法集资案件总数仍处于较高水平，参与集资的人数继续上升，重大案件仍处于高发时期。

2.筹资手段有所改进，互联网和金融化趋势仍在继续。非法集资与传销、诈骗等犯罪的交织特征更加突出，特别是在农村地区，非法集资的“口碑”和“熟人招熟人”现象明显。

3.老年人和农民群体是“骗子”的目标。超过一半的非法集资案件是老年人，许多人把“养老金”和“救命钱”投入到集资中，几乎输掉了他们所有的钱。

4.司法部门依法严惩非法集资案件。近年来，非法集资案件被判处重刑(五年以上有期徒刑)的比例越来越高。

公安机关还总结了十大情况，提醒群众警惕“投资”和“财务管理”项目出现以下情况之一:

首先，它是基于“看广告，赚外快”和“消费者回扣”；

二是投资海外股票、期权、外汇、贵金属等。；

第三是投资养老产业以获得高回报或“免费”养老；

四是以私募和合伙为基础，但不办理企业工商登记注册；

第五是以投资“虚拟货币”和“区块链”为幌子；

第六，它以“扶贫”、“慈善”和“互助”为基础；

第七，广告分布在街道和超市；

第八，通过组织视察、参观、讲座等方式招募老年人。；

九是“投资”、“理财”公司、网站和服务器都在海外；

第十，必须以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。

惊人的数据:去年，新的欺诈金额高达1800亿英镑

据联席会议办公室统计，2017年，中国新增涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元。今年1-3月，新发生非法集资案件1037起，涉案金额269亿元。一个可喜的现象是，尽管非法集资案件总量仍处于较高水平，涉及许多省份乃至全国的严重案件仍时有发生，但自2016年以来，新的非法集资案件数量和涉案金额一直保持“双下降”趋势。

然而，尽管非法集资案件的高峰期(2015年)已经过去，但每年新增案件的数量仍然惊人，这直接带来了一个问题——相关部门的办案人员实在是太忙了，积压的旧案数量惊人，这也意味着被骗的普通人(603883，门诊单位)要花很长时间才能追回赔偿金。

数据显示，2017年，各省(区、市)清理了13，000多起未决案件。联席会议办公室相关负责人也表示，今年工作重点之一是部署地方政府制定旧案处理方案，实行账户管理和销售号码制度，努力扭转三年来案件增加的局面。

非法集资的新趋势:网络、噱头和老年人

目前，我国新出现的非法集资案件几乎遍及所有行业，呈现出“遍地开花”的特点。特别是，大量民间投融资机构、互联网平台等无证机构从事违法违规的融资活动，案件数量占总数的30%以上。

从非法集资的表现来看，网络化和金融化是其主要特征。许多非法集资活动都依赖于互联网平台。最近，非法集资活动完全是借助微信群进行的，隐蔽性强，风险传播快。

最高法院相关负责人表示，犯罪分子通常利用“金融创新”、“新经济模式”和“资本运营”的幌子来迎合国家政策，从种植和养殖、资源开发到投资和财富管理、点对点贷款、众筹、期货、股票和虚拟货币的变化都比较混乱。诸如“金融互助”、消费者回扣和养老金投资等新犯罪层出不穷，互联网加MLM也不例外。

例如，在资本市场领域，据中国证监会相关负责人介绍，非法集资的表现形式主要呈现以下特征:

一是以原股、私募基金和股权众筹名义非法集资的风险事件时有发生，网络化趋势明显。犯罪分子搭建网络平台，通过互联网渠道进行推广和筹集资金，突破地域界限；

其次，商业行为是复杂的。一些非法机构还经营p2p、众筹、小额贷款、私募基金和其他业务。跨境运营、模型嵌套、业务交织和渗透，行为模式更加复杂和隐蔽；

第三，滥用新概念，进行虚假创新。一些公司利用高科技项目投资为汕头筹集资金，而另一些公司则利用区块链标志开发各种“虚拟资产”，用于公开发行和融资。

除了明显的网络化和金融化趋势外，被欺骗的对象类型也相当集中，而且大多数是老年人和农民。公安部有关负责人表示，非法集资的对象涉及各种年龄、收入和职业的人，特别是许多低收入人群、农民和退休人员。在某些情况下，超过一半的参与者是老年人，许多人把"养老金"和"救命钱"投入到筹款中，几乎输掉了他们的钱。

此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪的交织特征在一些领域和地区更加突出，农村非法集资中的“口碑”和“熟人拉熟人”现象明显。

对骗子的惩罚只会越来越严厉

非法集资罪包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪；以非法占用为目的，以欺诈手段非法筹集大量资金的，构成集资诈骗罪。

目前，非法集资案件高发。“电子租赁宝地”、“泛亚”等跨省、跨地区的大案要案不断出现，涉案金额不断上升，从几百万到几十亿、几百亿甚至上千亿；筹资参与者的数量和规模也在增加，从数万人增加到数十万人、数百万人甚至数百万人。大多数情况通常是由资金链断裂引起的。非法集资的钱往往被用来支付高额利息、企业经营和营业费用，以及犯罪分子的挥霍，因此很难挽回损失。

由于非法集资案件严重破坏金融市场秩序，严重危害国家金融安全，严重损害人民权益，具有极大的社会危害性。两年来，人民法院坚持从严惩处的原则，依法严厉打击非法集资犯罪，确保了处罚效果。例如，“电子租宝”案是中华人民共和国成立以来最大的非法集资案，涉案金额超过762亿元，集资参与者超过115万人，未付差额超过380亿元。最后，根据法院的判决，被告人丁宁和丁典被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处以相应的罚款；张敏等24人被判处3年至15年有期徒刑，剥夺政治权利，并处罚金。

据统计，2015年至2017年，集资诈骗案件的重刑率(判处五年以上有期徒刑的比率)连续三年超过70%，监禁率连续三年超过90%，远远高于同期所有金融犯罪案件的重刑率和监禁率。同时，充分利用依法进行的财产刑，最大限度地剥夺犯罪分子重新犯罪的经济能力。

来源：千龙新闻网