恒天财富：适当性管理倒计时 投资者保护再升级

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《证券期货投资者适宜性管理办法》(以下简称《办法》)将于2017年7月1日正式实施。《办法》是我国第一部专门规范证券期货市场适宜性管理的法规和政策，统一了客户分类标准和管理要求，明确了产品分类机制和底线要求，规定了操作机构应履行的适宜性义务和操作机构对适宜性管理的要求，充分尊重行业创新权。

《措施》的正式实施即将到来。恒天财富作为一家以合规为底线的理财机构，严格执行《办法》的规定，有序开展自查，全面贯彻《管理办法》的监管精神，进一步维护投资者的合法权益。

自2009年以来，中国证监会先后在创业板、股份转让系统、金融期货、融资融券、私募基金等市场、业务和产品中建立了相应的制度，发挥了积极的作用。然而，我们不能否认，这些制度仍然是分散的，适当性的义务是不明确的，并且缺乏统一和明确的监管底线要求。此外，由于一些高风险产品未被覆盖，风险容忍度较低的投资者往往会参与高风险业务并遭受损失。因此，制定适用于证券和期货市场的适当监管要求，对于投资者保护和金融市场的发展是十分必要的。

《办法》在总结实践经验的基础上，充分借鉴国际投资者在适当性管理方面的经验，明确并强化了各经营机构应履行的适当性义务和经营机构对适当性管理的要求。向投资者销售产品时，运营机构需要遵循一系列适当的行为准则，并制定适当管理的内部系统和程序。同时，投资者在提供相关信息时，必须坚持“诚实守信、如实告知”的信念。总之，《办法》以“卖方负责”(充分揭示风险)为前提，“买方自担风险”，以“向适当的投资者销售适当的产品”为核心，突出了非法机构或个人的监督、管理和法律责任，是对现有投资者保护制度的重大改进。

作为客户信赖的财富管理机构，恒天财富始终致力于向合适的投资者推荐合适的产品。《办法》颁布后，恒田财富高度重视并实施了组织保障，成立了适度管理专项工作小组，全面部署了各项准备工作。不仅更新了公司的相关制度、合同和产品推荐书，还完善了网络和系统，制作了形式新颖、内容通俗易懂的各种宣传资料，包括专题页面、图片和视频等。可以说，恒天财富在技术装备、系统管理、人员配备、投资者教育宣传等方面都做了充分的准备。

来源：千龙新闻网