信托监管评级新规“出水”：级别分类界定业务资格

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监管评级结果也将作为监管部门确定监管费用风险调整系数的主要依据。对于监管评级为“创新、发展、成长”的信托公司，监管费用依次按照一级、二级和三级风险调整系数确定。

近日，《21世纪经济报道》记者独家获得银监会办公厅发布的《信托公司监管评级办法》(以下简称《办法》)。在2016年12月26日信托业年会召开之前，本办法已下发至当地银监局。到目前为止，历时两年多的新版《信托公司监管评级办法》已经正式发布实施。

在《办法》中，信托公司将分为创新(A+，a-)，发展(B+，b-)，成长(C+，c-)，三大类六个层次。

监督评级的意义在于实施分类监督的基础。分类监管是指对不同类型的信托公司在市场准入、监管措施和监管资源配置等方面实施不同的监管政策。简而言之，监管评级直接关系到信托公司的未来发展和业务发展，因此如何改变对信托公司来说尤为重要。

“过去，监管要求被置于不同的业务资格申请中。将来，信托公司可以做哪些业务，不可以做哪些业务，不是从业务角度，而是从公司评级角度。”华北信托公司的一个人明白这一点。

设置三个类别和六个级别

新的信托公司监管评级法规包括两个要素:定性和定量，包括资本要求、资产质量、风险管理、盈利能力、跨行业纪律、从属关系、投资者关系和外部评估。

信托公司监管评级满分为100分，定量和定性评价要素(限制性条款除外)各占权重的50%。其中，量化评价指标由监管量化指标和中国信托业协会(以下简称信托业协会)行业评级指标组成。

必要时，银监会可根据信托公司的发展状况、风险特征和监管重点，适当调整评估要素，并在每年开展监管评级工作前以适当方式予以明确。

根据文件规定，外部定性评估包括对信托业协会、信保基金、中信邓的评估，三方在每年4月底前将各自信托公司的外部定性评估结果报送银监会审批。

信托公司监管评级结果是综合衡量信托公司管理能力和风险程度的主要依据。新规将信托公司的监管评级结果分为创新(A+，a-)、发展(B+，b-)和成长(C+，c-)三类六个层次。

其中，监管评级最终得分为A+90分以上(含)，A-85分(含)至90分；b+ 80分(含)至85分，B- 70分(含)至80分；c+从60分(含)到70分，c-低于60分。评分结果在b级及以上。必要时，监管评级为增长的信托公司可以限制其业务，要求股东履行增资等相关承诺，建议更换或责令调整高级管理层等。

监管评级结果也将作为监管部门确定监管费用风险调整系数的主要依据。对于监管评级为“创新、发展、成长”的信托公司，监管费用依次按照一级、二级和三级风险调整系数确定。

类别对应的业务范围

监管评级还将与信托公司的业务发展直接挂钩。成长型公司只能从事《委托公司管理办法》第十六条规定的基本业务，担任公益(慈善)信托的受托人，开展公益(慈善)信托。

在成长信托公司可以从事的业务基础上，开发公司还可以开展创新业务，如企业年金基金管理、特殊目的信托受托人、受托境外理财、股指期货交易等衍生产品交易；你可以依法申请设立专业子公司。

创新公司在发展信托公司各项业务的基础上，也可以优先试点银监会批准或核准的其他创新业务。

本文件中没有详细说明监管评级的评分准则。根据多家信托公司的反馈，他们尚未了解新版《办法》的具体内容，但根据他们对监管思路的理解，《办法》最终版本将与2014年修订版保持一致。

据上述华北信托公司人士称，监管评级和行业评级在未来将会并存，两者之间会有联系。在监管评级的量化指标部分，许多值可能基于行业评级，这意味着行业评级的许多指标将在监管评级中用作量化指标

随着信托业的发展变化，监管部门于2014年开始第三次修订监管评级，并于2014年8月发布了《信托公司监管评级与分类监管指引(修订稿)》，对评级体系进行了重大调整，征求了行业意见。

从那以后，根据信托公司的反馈，监管机构做了几次修改。由于评级方法处于修订和调整阶段，信托公司的正式监管评级自2014年起暂停。2016年下半年，为了测试新规定，银监会对信托公司进行了测试评级，但评级结果没有向信托公司公布。

一家信托公司负责业务的副总经理表示:“新规强调资本实力和风险防控能力，这两者实际上与资本高度相关。这也是信托公司近两年增加资本的原因。此外，实际业务指标比过去更加集中。”

来源：千龙新闻网