投资4.93万收益800万？理财组织成立“家庭”疯狂敛财

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随着人们越来越重视投资和财务管理，犯罪分子也开始关注这个领域。在江苏省常州市武进区，一个名为“民间互助小规模理财”的组织打着“投资理财”的幌子，骗取投资者的资金，涉案金额超过400万元。

组织实行“五级制”，人员级别分为一星至五星。五星级和四星级人员有权发展和领导一个地区的“投资理财”工作。五星级会员周是常州地区的负责人。五星级会员周群松是周的“网上”，全面负责组织会员的管理工作。4月12日、3月30日，武进区检察院批准逮捕涉嫌组织、领导传销活动的周群松、周。

令人兴奋的800万“投资收益”

常州武进“民间互助、小规模理财”组织在“投资理财”的旗帜下，向投资者宣传“只要投资4.93万元，就能获利800万元。”如果你食言，你可以随时退出。2015年9月，在苏州做生意的周在与网友聊天时得知内幕消息，得知苏州有这样一个投资理财机构，被800万元的收入深深吸引。因此，她接受了网友周群松的邀请，加入了投资项目。为了发财，她停止了生意，来到常州，专注于“投资和财务管理”。

加入“人与人之间互助的小规模理财”组织后，周了解了该组织的运作规则，先是投入4.93万元现金，购买了21种理财产品，然后发展了一至三个投资者，使她有机会成为该组织的五星级“老板”，并获得800万元的回报。周之前，自己培养了四个“投资者”，然后通过裂变培养了十几个投资者，并成功晋升为五星级“CEO”。据她说，这离实现800万元的梦想更近了。

开始时，周一方面被800万元的收入所吸引，另一方面又对组织的出入境自由感到满意。没想到，进去后不容易发现。“我只是五星成员中的最低级别。我必须提升到三个级别才能达到完美。”周表示，参与财务管理项目后，发现几乎不可能“完美无缺”。她介绍她“一个月内提升一个职位，九个月内离开；事实上，在两个月内被提升到一个职位，在一年半内离开只是一个理想。在她接触的“投资者”中，没有人能够“完美地走出去”。2016年3月，她的“网上”和“父母”周群松偷偷离开了常州。

当周看到自己的“父母”已经离开后，她对800万元的收入越来越没有期待，不再有“走出去”的念头。她只专注于培养“投资者”，并负责“投资和财务管理基金”的收集、分配、管理和计算。因为她的收入与开发的投资者数量直接相关:开发的人数越多，“收入”就越高。

建立一个“家庭”疯狂地收集金钱

据调查，“人民互助和小规模金融管理”组织打着“投资和金融管理”的幌子，通过建立“家庭”并逐步分几次来吸引和吸引投资者，从而达到聚敛财富的目的。通常，一个“家庭”由一个“邀请人”和一至三个“被邀请人”组成，即投资者，他们必须住在一个房间里，住所由“邀请人”即“父母”免费提供。

“被邀请人”是指投资者在支付了49，300元的投资费用后，可以作为“家庭成员”免费入住“父母”提供的住所，自理膳食，行动自由。当他成功地邀请新人“投资”时，他将自动升级为“父母”，并与他的“被邀请者”建立另一个门户来组成“新家庭”。投资收益由大家庭的“五星”成员根据其发展下线的数量计算和支付。据调查，在不到两年的时间里，“民间互助小规模理财”组织吸收了90多名会员，“投资额”达到400多万元。

据周的下线之一说，2015年8月，当她得知投资项目后，立即被800万元的收入所吸引。由于不熟悉邀请人，她不敢投资。后来，她和周在婚宴上认识了。听说周事业有成，有车有房，她主动找她谈了谈，并向她咨询了“小额金融互助社”的组织事宜。听了周的话，梅方说的和他之前听到的完全一致，决定跟“老实人”周一起投资。在过去的一年多时间里，秦丽已经培养了10多名“投资者”，并成功晋升为“四星级”会员。直到被捕，都坚信周的话，“这个组织不是传销，也不是非法集资，而是合法的投资和财务管理”。曾经是受害者，后来变成了受害者。与秦丽的经历相似，该组织有10多人。

在这个组织中，大多数投资者信奉的投资口号是“拉起推落，扶左扶右，互相帮助，共同致富”。他们认为给亲戚朋友发邀请函是为了支持和帮助他们。因此，有经济困难的兄弟姐妹、堂兄弟姐妹和其他亲属，以及有多年友谊的同学和朋友是该组织投资者选择的目标群体。

“骑虎难下”的投资者报道了此事

在这个机构中，投资者被告知他们可以在投资前随时退出，但只有在加入后，他们才发现有一个先决条件:必须有人投资49，300元现金来“继承”退出者的21种理财产品和线下业务的发展。截至调查时，他们中的一些人已经到了“骑虎难下”的地步。该组织的成员之一王美华对该组织的“财务管理”表示怀疑，因为她的一名成员不得不申请退出离线服务，但她找不到任何人来“继承”。她密切关注着自己的在线服务，并多次呼吁建立“投资基金”，但许多谈判都失败了。今年2月21日晚，周、等人在武进一家ktv里讲学，但别无选择，只好报警。王美华和其他人知道他被发现从事一种新的传销活动，并成为犯罪分子收钱的工具，对此深感遗憾。

办案检察官在此提醒，投资和财务管理要谨慎对待，警惕罪犯的日常行为。在这种情况下，犯罪分子成立了一个“私人互助和小规模财务管理”组织，以投资和财务管理为幌子，使人们误以为是合法投资，诱使人们付费和离线开发，甚至利用亲友的信任来骗取财物。事实上，整个组织的常规仍然是MLM组织的过程:教学、付费、线下开发和通过线下开发获得报酬。检察官认为，同时具备上述程序的组织可以认定为MLM组织。如果你不幸陷入传销，你应该保持冷静，想尽一切办法发出求救信息，保留相关证据，并及时报案。

来源：千龙新闻网