套路贷太猖狂：借2万还570万 警方抓了近1800人

本篇文章2155字，读完约5分钟

猖獗的常规贷款在上海遭遇滑铁卢。

近日，上海市公安局发言人透露了一组数据:今年以来，已破获130个“日常贷款”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人770余人，追回经济损失4.5亿余元。

如果时间延长到两年，上海将摧毁316个“常规贷款”违法犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人1770余人，追回经济损失将超过12亿元。

72人被骗3200万元

罪犯最高被判无期徒刑

11月23日，上海市第二中级人民法院开庭审理，判处黄等11人、张等14人一系列诈骗罪，判处黄、谢、张无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处150万元至200万元罚款。其余22人被判两年零三个月到十三年不等的徒刑。

这是第一个被告因“日常贷款”欺诈被判处无期徒刑的案件。截至事件发生时，两个诈骗集团诈骗了72名受害者，总计约3200万元。

据报道，诈骗集团是有组织的，有预谋的，并有明确的分工。2015年，从事个人贷款业务的黄某、谢某、张某注册成立贷款公司，下设营业部、物流部、网上签约部、讨债组等部门。之后，三人负责组织、管理和商务谈判，其余被告负责看房、会计、网上签约、讨债和诉讼。

他们先是以“无担保贷款”为诱饵，然后以“违约赔偿金”和“行业运作惯例”为名，骗受害人签署一份虚假的高额贷款借据，并带受害人到银行转账，制造受害人已获得全部贷款金额的假象。

然后，在各种借口下，受害人被单方面认定为违约，受害人被以威胁、恐吓、挨家挨户骚扰等手段骗取钱财，或被强迫按照虚假的高额还钱，或被带到其他犯罪团伙进行结算，或被向法院提起虚假诉讼。

据透露，本案受害者大多来自上海，他们大多有三个特点:有房、单身、信用差。负责审理此案的法官张说:“如果这些人有房子，债务又低，那么如果他们是单身，就更容易抵押他们的财产。其次，这样的人一般不能从亲戚朋友那里借现金。当他们急于用钱时，他们会选择私人借贷。”

根据事实、性质、情节、社会危害程度、在共同犯罪中的作用和地位，法院对两起案件的被告人作出一审判决，最高刑罚为无期徒刑。

借款2万元将偿还570万元

债务膨胀了285倍

在过去的几年里，以网上贷款为名的“常规贷款”的非法活动一直很猖獗。2016年7月，上海市公安局刑侦总队成功破获中国首例“常规贷款”案件，拉开了“常规贷款”专项整治行动的序幕。

2016年12月，上海闵行警方破获了以张晓风为首的“例行贷款”犯罪团伙。本案中，被害人陆某原本借了20万元，但被犯罪团伙以“违规”为由要求在50万元的借条上签字。贷款20万后，他以索要“代理费”、“手续费”为由被强行带走18万，而卢实际上只借了2万。

此后，由于无力偿还贷款50万元，陆又被另一犯罪团伙以“单户转户”的形式，将贷款金额夸大至570万元。犯罪团伙还向法院提起民事诉讼，企图侵占受害人陆的两处房产。

在这种情况下，鲁的债务在短时间内膨胀了285倍，这是迄今为止"例行贷款"案件中膨胀债务比例最高的一次。终于把等罪犯绳之以法，挽回了鲁的经济损失。

2017年12月，上海闵行区法院以抢劫罪、诈骗罪和非法拘禁罪判处琪宇等24人有期徒刑13年至1年9个月，并处罚金10万元至1万元。本案犯罪金额近500万元，这是上海市法院第一次以抢劫等三项罪名严厉惩治“日常贷款”犯罪。

根据该判决，受害人之一的大学生陆被非法中介以“谈朋友”的方式骗借款，并介绍非法贷款公司骗其低息无抵押贷款，然后又以违约金、保证金、法规等名义骗其签订虚假的高额借款合同和房地产租赁合同，从而制造出受害人通过虚假银行账户获得高额贷款的痕迹。然后，他制造借口单方面判定受害人违约，并让被告“结清账目”，要求受害人偿还全部虚假高额贷款。也有受害者被暴力、胁迫等手段殴打的情况。钱被非法挪用。

今年3月26日，嘉定支行接到报警:2017年10月，受害人被骗签署了33万元的债务，但实际金额只有13.6万元。由于无力偿还，他多次“结清”并签署了总计170万元的欠款。受害者先后偿还30多万元后，犯罪团伙暴力追回剩余的虚假欠款，并强迫受害者签署还款协议。

今年7月26日，专案组从董某、唐某为首的两个犯罪团伙手中收网，抓获犯罪嫌疑人17人，收缴欠条100多张，涉案金额3000多万元。

两年内消灭了316个犯罪团伙

它已经处于“清理库存”阶段

上海警方在分析了数百起“日常贷款”案件后发现，此类案件的犯罪活动主要发生在2012年至2016年之间。2017年，新的“常规贷款”案例下降到一位数，2018年至今没有新的案例。

之所以称之为“例行贷款”，是因为警方称，这些贷款大多以私人贷款为幌子，以无担保和快速贷款为诱饵，通过“虚张声势的债务”、“制造银行流水的痕迹”、“胁迫性债务”和“虚假诉讼”等手段非法侵占公私财产，具有“高收入、强伪装、快速复制”的特点。

警方表示，“例行贷款”案是高度预谋的，犯罪团伙精心设计脚本诱使受害人签署虚假贷款文件，并有目的地制造“银行流水痕迹”、“抵押证明”等对自己有利的“证据”，将欺诈行为包装成看似合法的私人贷款，甚至利用“虚假诉讼”获取看似合法的债权。

在过去的两年里，仅上海就消灭了316个“日常贷款”犯罪团伙，逮捕了1770多名犯罪嫌疑人，为人民挽回了超过12亿元的经济损失。上海警方表示，此类案件目前处于“清仓”的良好状态。

来源：千龙新闻网