指数基金定投 上证50、沪深300、中证500该选哪一个？

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今年，股市大幅下跌。它在二月初开始下降，并一路下跌。市场从年初的3500多点跌至2600多点，甚至在10月份跌至2400多点。受此影响，今年投资者和基本人群的投资收入也非常惨淡，赚钱的比例也非常低。一年之内损失20%和30%是正常的，甚至基金的固定投资也是注定的。

基金应该做多长时间的固定投资？

荣的360位财务分析师已经接到了投资者的多次问询。我的基金已经预定投票一年了，它不仅没有盈利，甚至亏损了20%以上。你还想坚持下去吗？答案是肯定的。如果你不能坚持一年的固定投资，建议你放弃固定投资。

基金的固定投资必须有一个长期的计划，那么多久才算长期呢？至少五年。由于股市总是与多头和空头交织在一起，多头和空头都很少，所以最好是通过牛市进行固定投资。

根据股票市场的历史，a股将在5-8年内完成一个牛市-熊市周期。上一次牛市是在2015年上半年，上一次是在2007年，2007年被认为是“大牛市”，涨幅较大，上涨时间较长。

经过一轮牛市-熊市交替后，股市往往会有一个长时间的阵痛，即低盘整。例如，从2010年初到2014年年中，股指连续四年半缓慢下跌。如果你在此期间进行固定投资，虽然会持续四年半，但你只会赔钱。然而，只要我们坚持一段时间，我们就会有一个光明的未来，即从2014年下半年到2015年上半年的牛市。

五年不是一个精确的固定投资周期，但你应该在这方面做好计划。如果你很快遇到牛市，你可能在一年半内达到你的利润目标，你可以很快退出。

如何选择固定投资基金？一般来说，很多人选择指数基金，尤其是广义指数基金。为什么？

首先，无论是在国内还是国外，股票市场在很长一段时间后都在上涨，这也是指数基金长期保持乐观的原因。活跃基金过于注重时机，这使得它很容易错过机会。此外，基金经理经常变动，他们的业绩不可持续。指数基金是被动的，与基金经理的能力无关。它们主要指一篮子股票，不受人为因素影响。

其次，指数基金的利率更低，操作更透明。指数基金与基金经理的能力无关。只要他们与目标指数挂钩，他们就不需要花费大量的时间和精力来选择投资目标，也不需要频繁更换仓位，所以成本相对较低。

从长期来看，活跃基金很难击败代表市场总体趋势的指数基金。

因此，投资者追求以跟踪指数为目的的平均市场收益率是最佳选择，它不依赖于基金经理的管理能力，能够保持长期稳定。这也是为什么每个人投票时都会选择指数基金的原因。

上证50指数、沪深300指数和沪深500指数分别代表哪些股票？

对于普通的投资者，荣360金融分析师建议你选择大盘指数基金。

我们常见的广义指数基金包括上证50、沪深300、沪深100、沪深200、沪深500、沪深1000、中小板指数、创业板指数等。广义指数基金涵盖广泛的行业，能够有效对冲行业风险。

与宽指数基金相比，窄指数基金又称为行业基金或主题基金，主要投资于与战略、风格、行业和主题相关的特定指数，如能源行业、医药行业、金融行业和消费行业。

窄指数基金更关注某个行业或主题，因此需要判断整个行业的发展趋势。但对小白投资者来说，他们缺乏判断趋势的能力，因此最好选择一只更稳定的广义指数基金。

在众多指数基金中，上证50、沪深300和沪深500是最具代表性的。这三个指数分别代表什么股票？

1.上证50指数

上交所50指数是由上海证券交易所最具代表性的50只规模较大、流动性较好的股票组成的样本股票，这些股票基本上都是行业内的龙头企业，如主要的银行股、保险股、证券股、石化股，以及知名的贵州茅台(600519，诊断股)、保利地产(600048，诊断股)、中国重工(601989，诊断股)。

领先股票往往规模相对较大，趋势稳定。如果这些股票想涨得如此之高，以至于它们有大量资金进入市场，那么当它们大幅下跌时，它们也需要大量资金退出。不要说这些股票是个人的，即使是一个机构也很难操纵股价。

2.沪深300指数

沪深300指数从上海证券交易所和深圳证券交易所选择了300只规模大、流动性好、经营状况好的股票，涵盖的范围比上证50指数更广。事实上，从成份股的角度来看，上证50指数中的股票也在沪深300指数中，所以沪深300指数的成份股包括上证50指数的成份股。

沪深300指数包含很多股票，是一个非常全面的指数。a股盈利能力最强的公司基本上都包括在内。样本股票质量上乘，最能代表中国股市指数。他们被称为市场趋势的“晴雨表”，显示他们在股票指数中的位置。

3.沪深500指数

沪深500指数样本股票由剔除沪深300指数成分股(即市值最高的300只股票)后总市值最高的500只股票组成，综合反映了中小盘股的股价。

从成份股的角度来看，沪深500指数和沪深300指数之间没有重叠的股票，与上证50指数的重叠更少。

此外，我们经常看到沪深100指数，沪深200指数和沪深1000指数。它们包含哪些股票？

沪深300指数是根据上市公司市值编制的指数。沪深100是市值最高的100只股票，沪深200是市值为101-300的200只股票，沪深500是市值为301-800的500只股票，沪深1000是市值为801-1800的1000只股票。

CSI 300= CSI 100+ CSI 200。

假设每个人都很清楚。

如何选择上证50、沪深300和沪深500？

在了解了上证50指数、沪深300指数和沪深500指数的构成后，下一步是如何选择。

一个简单而粗鲁的方法是看它是否足够便宜，主要是看市盈率。市盈率是每个股票市场的股票价格与每股收益的比率。如果市盈率过高，意味着股价存在泡沫，其价值被高估，市盈率过低，意味着股价被低估，未来股价上涨潜力巨大。

目前，沪深500指数市盈率为19.05倍，接近历史最低水平，目前估值水平很低。也就是说，CSI 500指数已经被投资者冷落，但是随着时间的推移，高估值指数的利润空越来越小，低估值的CSI 500指数将会吸引投资者的注意力，并且很有可能上升。

近10年沪深500平均市盈率

当然，当投资情绪能够改变的时候是一个未知的数字，也许半年，也许更长，这取决于你的耐心。由于固定投资持续5年以上，我们有信心沪深500指数将在此期间赚钱。

如果投资风格保守，上交所50指数和沪深300指数更稳定。由于沪深300指数的成份股涵盖了上证50指数的成份股，这两个指数的走势非常相似，上证50指数更为稳定，但总体上差别不大。

最后，荣360金融分析师建议，固定投资可以选择几种类型的基金，因此可以与沪深500指数和沪深300指数相匹配，也可以与沪深500指数和上证50指数相匹配。

来源：千龙新闻网