重磅！深圳地区多家网贷平台股权被冻结（附名单）

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10月17日晚，一条关于“深圳自查报告提交的所有平台股份均被冻结”的消息在朋友圈子里广为流传。荣360网上贷款评级团队发现，部分平台股份提交的自查报告确实属实。深圳至少有70个在线贷款平台冻结了它们的股票。此外，一些有争议或有问题的平台股票也被冻结，冻结时间为2019年10月17日至6月30日。

在股权冻结平台上，备注栏标有“深圳金融发展服务办公室互联网金融专项整治要求”。据业内人士透露，为防止股东信息频繁变更，导致问题出现后相互推诿责任，深圳市金融办发函要求法院冻结所有提交自查材料平台的股权。

此前，深圳市人民政府金融发展服务办公室下发了《关于在深圳开展p2p同业拆借合规检查的通知》，要求各机构在2018年9月30日前向实际营业场所和注册地所在区(新区)金融工作部门提交自查报告。各区(新区)应督促和指导辖区内机构按时完成相关工作，并于2018年10月12日前收集总结报告和自查报告，上报深圳市整治办公室。

可以解释的是，10月12日是深圳网上贷款平台提交自查报告的最后期限，10月17日是股权工商变更的期限，因此未提交自查报告的平台不太可能被冻结。

哪些平台共享被冻结？

对于投资者来说，发现投资平台的股权被冻结是一件好事。毕竟，提交自查报告的平台愿意按照监管要求参与整改和备案。

荣360网上贷款评级集团咨询了一些平台客户服务关于冻结股权的具体原因。其中，Orange Wealth Management给出的答复是，监管过程中的正常检查过程只是为了防止平台权益的变更或质押，这是正常的。据Touna.com客服反映，这是响应互联网金融专项整治的要求。

登录商业主体登记备案信息查询系统，查询深圳辖区内至少70个正常运营平台提交了自查报告的网上借贷平台的法院冻结信息，包括东莞团岱互联网科技服务有限公司、深圳人人聚财金融信息服务有限公司、深圳前海橙信息科技有限公司..法院冻结信息限制的状态栏为“限制中”，限制原因为“法院冻结”，限制时间为2018年10月17日至2019年6月30日。

下表是正常操作平台的冻结股份列表

冻结股权有哪些考虑因素？

冻结股权意味着在此期间股权不能随意变更，实质上是履行了平台的职责，消除了平台运行、销售和倾销的风险。事实上，这一责任落实到了个人、法人和高管身上，这进一步保证了平台的稳定性和投资者的利益。

那么，冻结股权是否会对平台的正常运行产生不利影响？四川某律师事务所的律师解释说，冻结股权主要是为了限制股东从公司获得收入和处分股权，防止股权收入不当流失，达到财产保全的目的。因此，冻结股东权益不会对公司运营产生实质性影响。

考虑到许多平台在出现问题前经常改变持股比例，导致平台问题爆发后的反复买卖和倾销，导致平台出借人“没有办法”捍卫自己的权利。

7月3日，投资3亿元加入“爱钱帮”的陆复斌，两周后宣布退出，不再扮演任何角色。不到一天后，爱倩邦宣布清算。

7月中旬，Yindou.com的首席执行官报告称，该平台的实际控制者逃跑了。事实上，实际控制人李永刚并不在Yindou.com之前的股权变动之列，而首席执行官王鹏程多年来只是该平台的“傀儡”。

7月17日，永利宝在关伟现身。从2018年7月16日中午至今，公司无法联系到实际控制人余刚和张玉凤。与此同时，它宣布该平台将被清算，并承诺在三年内支付。这对投资者来说无疑是晴天霹雳。

今年8月，深圳警方发出通知，称已对该公司以往股权变动的事实进行了调查，警方正在进一步核实股权收购和股权变动的情况。同时，警方还发现，该公司前法定代表人马涉嫌严重犯罪，已被警方拘留。

上述平台的实际控制器在短时间内加入、退出或失去联系，这给平台增加了不确定性。因此，在备案的关键节点，平台实际控制人的权益被冻结，这不仅充分保护了贷款人的知情权，也为提交自查报告、有欺诈行为、损害贷款人利益的平台股东的变更关闭了渠道。

根据监管要求，在实际控制人或持有网上贷款平台5%以上股份的股东变更后48小时内，应当在平台网站、手机应用等官方互联网渠道以及全国互联网财务登记与披露服务平台的显著位置向公众披露。

此外，金融办公室向当地法院发函，明确表示法院必须冻结所有提交自查材料的在线贷款平台的股权。

股权冻结相当于监管机构开始接受平台的自查报告，意味着平台已经纳入监管范围。无论平台最终能否通过备案，至少目前正在积极准备备案。如果没有提交自检报告的平台，投资者需要特别注意。

全国200多个平台提交了自查报告

8月中旬，全国p2p点对点贷款风险专项整治领导小组办公室向各省市互联网贷款整治办公室下发了《关于开展p2p点对点贷款机构合规性检查的通知》，同时下发了108份《点对点贷款信息中介机构合规性检查问题清单》，全国p2p平台开始合规性检查。

根据各地下发的自查通知，10月中旬将是平台提交自查报告的截止日期。根据荣360网上贷款评级集团的不完全统计，目前至少有200个平台提交了合规自查报告。至于网上贷款机构何时完成备案，业内人士预测，整个行业的备案时间可能会持续到2019年底。

来源：千龙新闻网