“黄金租赁”爆雷涉案金额达3个多亿 警方紧急追赃

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从员工到亲戚朋友，财富管理产品看起来很高，很有创意，但却是你没有讨论过的更深层次的陷阱。

为客户购买黄金，然后将客户的黄金供应给周生生等珠宝零售品牌，让客户获得黄金租赁收入——这是一种相对较小且高度隐蔽的贵金属租赁财务管理模式。

深圳市金钟黄金(600489)销售有限公司(以下简称深圳市金钟)成立并运营三年，是这一商业模式的运营商。经过大规模的逾期和挤兑，深圳市公安局南山分局于8月24日对该公司涉嫌非法存储的案件进行了立案调查，并对该公司负责人进行了刑事拘留。

我已经逃脱了疯狂的p2p，但我仍然没有逃脱黄金租赁金融管理陷阱，似乎有明确的资产投资和没有嵌套。

今天上午10点30分，深圳金钟黄金的四名投资者代表一直坐在广东派出所的报案室等待消息。据了解，经初步调查，目前涉案金额尚未支付，约30多亿元。

本该用来购买黄金的钱去了哪里？

但我认为这意味着p2p:“据说在中产阶级中有很多陷阱，而且总有一个给你。”我认为这种投资非常安全，因为钱是用来买黄金的。出售实物黄金并实现它是一件大事。校长随时可以回来。现在我觉得我很天真。一位投资者告诉记者。

在记者的陪同下，这位投资者前往深圳南山区广东派出所报案，因为他的100万元理财款本应在今年9月底提货，但没有黄金/本金的踪迹。去年9月30日，他将100万人民币存入深圳金钟黄金销售有限公司的资金监管账户，并认为自己购买了黄金，赚取了租赁给周生生的利差。然而，他没有料到本金会流到到期后的地方，也没有发现任何痕迹。

这家公司与CICC同名，让人以为是国家前缀，实际注册资本只有1000万元。

据工商信息显示，深圳金钟的参展资格包括黄金销售、贵金属/金银珠宝仓储及租赁、股权投资、进出口贸易等。这次让投资者一鼓作气的是其第一个产品“实物黄金购买”业务:即平台帮助客户购买，并将客户订购的实物金条以租赁等方式进行投资获取收入。

记者对业务链的恢复大致可以概括为:客户付款并与平台签订三方合同——平台获得客户购买中原黄金冶炼厂(上海黄金交易所黄金提取单位之一)国家一号标准黄金(Au 99.9)的授权——平台将黄金出租给珠宝零售商或黄金生产商销售或加工——珠宝企业高价出售这些珠宝。部分差价是给你自己的，部分是给平台的，部分是给客户的。合同到期后，客户可以选择提取实物黄金或等同于黄金的本金。

这似乎是一个双赢的链条。但不确定性是:如果客户在平台上投资，平台将根本不会被用来为客户购买黄金？如果平台挪用融资或进行另一项投资，然后资金链断裂，或者实际控制人逃跑，会怎么样？

员工、亲戚和朋友都参与其中

记者对报道此案的两名投资者进行了深入采访，其中一人是深圳CICC的员工。他告诉记者，他曾经信任公司的背景和声誉，他以前投资的很多钱都有收入。公司依靠客户和员工之间的自然信任关系，就像亲戚和朋友一样，并不断地滚雪球，让员工和他们的亲戚朋友“接手”。

“最后一份工资是在7月份支付的。直到事件发生的前一天，一切都像往常一样。然后首席财务官换了，首席运营官辞职，然后老板突然被捕。我们陷入恐慌，许多员工被困在里面。我拿了父母的钱，投资了100多万元，其中有几笔是上个月到期的，还有几笔是11月到期的。我曾经问过我们公司的高管，我们的钱是投资在哪里的，但他们只告诉我们是投资在大型企业，比如周生生的企业和深圳罗湖的水贝珠宝城。我让他给我看合同，他没有给，所以他给我看了一张现场签字的照片。”这名员工告诉记者。

他越来越觉得他的主人从来没有进行过实物黄金销售业务和实物黄金投资业务。"老板可能会把钱用于其他投资."他说。

警方仍在调查投资者的钱去了哪里，但没有答案。但是，记者获得的合同和工商信息透露了一些可追溯的细节:例如，合同的担保人是“河南金钟珠宝有限公司”，公司的实际控制人是宋子恺。据工商信息显示，黄金的法人葛也是的大股东和董事。换句话说，深圳金钟的项目是由关联方担保的。

在记者的陪同下，投资者询问了深圳金钟挪用公款案的办案民警，对方只是告诉投资者:“我们已经冻结了相关账户，最近已经收了一些钱。”

涉案金额超过30亿英镑

上午10点30分，深证金钟黄金的四名投资者代表一直坐在广东派出所的报案室等待消息。据了解，经初步调查，目前涉案金额尚未支付，约30多亿元。

“违约后我每天都很焦虑。直到现在，我还不敢告诉家里的父母和亲戚，他们积攒了半辈子的钱都丢了。”这位女士，40多岁，曾经是深圳金钟黄金的销售人员。现在她不仅失业了，而且手头的一点钱，连同她父母和家乡亲戚的积蓄，都被投资到这个代表她购买金条的所谓公司。

记者了解到，深圳金钟黄金的前销售人员有一份未到期的合同，销售规模超过2000万元，他和他的亲戚朋友也认购了数百万股。

甚至在他们自己的平台上的员工都在坑里？你没有提前得到任何信息吗？

深圳金钟黄金的另一名销售人员说，他在这家公司工作了几年，最初对公司的商业模式提出质疑，尤其是黄金租赁合同的真实性，但老板拒绝向员工透露，理由是其中涉及商业秘密。

但是，对于过去几年的所有半年期和一年期产品，每次投资的资金都可以按照约定的收益率支付本金和利息，从来没有任何赎回风险。此外，库存中确实有一些黄金，也有与第三方如“周生生”的签约照片作为证据，这些员工的心渐渐释然。

甚至在今年2月初，关联人也是担保人的河南金钟珠宝有限公司涉嫌非法集资，被公安机关立案侦查，并下达了集资退市计划。然而，深圳金钟黄金的老板仍然告诉销售人员，他们完全有能力通过独立经营来养活自己。

直到今年8月，情况发生了变化，但仍有大量资金参与认购。8月底，赎回开始出现问题，投资者产品违约的例子越来越多。这场雷完全爆发了。

被冻结的资金不明。保证有效吗？

今天早上，广东省公安厅的警察一直在接收信息，做笔记，并解释案件的进展。目前，警方已经冻结了相关资金账户，但冻结资金的规模尚未披露。

然而，记者被告知，不久前有一笔金额不明的资金被返还到该账户，但这些资金的最初去向尚未查明，只是投资于股权项目的可能性很高。此前，深圳市信实发展投资有限公司(以下简称“信实投资”)的保函承诺被认为是最安全的，付款日期为今年8月1日。

根据保函，自2018年8月1日起，深圳市金钟黄金销售有限公司开展黄金代购和黄金租赁业务的投资者自愿提供连带责任担保，以按时收回资金或获得约定的预期收益。

根据企业调查，深圳市投资有限公司注册资本为1亿元，三大股东为:深圳前海市丁奉投资基金管理有限公司50%，蓝田投资有限公司40%，深圳前海市发展管理有限公司10%。

但是，据深证金钟黄金内部人员透露，我不知道这封保函目前是否仍然有效。事实上，8月份仍有大量资金认购产品，但尚未到期，担保人尚未生效。

来源：千龙新闻网