北京东城法院发布了非法集资犯罪的新趋势，促使公众对“回报特别高的投资”

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今年6月，北京启动了一个防止非法集资的宣传月，其主题是“保留钱包，保护幸福家庭”。6月22日上午，北京市东城法院公布了刑事、民事和行政事务的最新司法调查结果，给出了风险警告。非法吸收公众存款的常见手段是什么？非法集资的常见方式是什么？如何直接识别老年人住房诈骗？一旦落入陷阱，如何捍卫权利？

据北京市东城法院刑事审判庭副庭长怀特介绍，以非法吸收公众存款为代表的非法集资犯罪呈上升趋势，犯罪手段不断翻新，涉案金额不断增加，受害群体不断扩大。就本案而言，在债权、股权、商品营销和生产经营的幌子下，主要有四种基本类型，共有七种常见手段:1。未按照法律和法定程序发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利证书，以参股、分红、期货交易、典当等名义非法吸收公众存款的。2.通过购买会员卡、会员卡、座位卡、折扣卡和消费卡非法吸收公众存款。3.通过商品销售和回租、回购和转让以及商人联盟非法吸收公众存款。4.以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法吸收公众存款。5.平均分配财产、房地产和其他资产，通过出售一定份额的处置权非法吸收公众存款。6.利用现代电子商务构建电子商店等虚拟产品，通过投资委托和到期回购等方式非法吸收公众存款。7.利用互联网建立P2P金融管理，发行虚拟货币电子黄金投资，非法吸收公众存款。

北京东城法院通过办案实践，总结出了“望、思、等一夜”的防范策略。第四，我们应该看看融资的合法性。除了我们是否取得了企业的营业执照之外，我们还应该看看我们是否取得了相关的财务执照或者取得了财务管理部门的批准。其次，看看宣传内容，看看它是否包含或暗示有保证、无风险、高回报、无损失。第三，看看商业模式，是否有实物项目，项目的真实性，投资方向和获取利润的方式。第四，看看投资的主体，是否主要是针对老年人等特定群体。怀特说:三思而后行，想想你是否真的了解产品和市场。第二，产品是否符合市场规则。三思你的经济实力是否有能力抵御风险。

为什么要等一整夜？怀特建议，在涉及投资和筹资的宣传中，我们必须避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，再推迟一个晚上做出决定。对高利率的诱饵漠不关心，不崇拜老板的力量，不迷信企业背景，不信任熟人的热情。

非法集资的常见方式是什么？北京市东城法院天坛法院法官金伟分析:平常的例行公事，组织受害者参加免费采摘、免费旅游等活动，带老人到隐蔽的地方集中作弊。常规二，受害者免费体检，有针对性地销售保健产品。常规三，课堂洗脑，鼓励房地产抵押，理财和养老。一旦房子被抵押，那就是钱二空。

北京市东城法院天坛法院助理法官姜宁认为，从防范家庭养老欺诈的角度来看，商业银行或保险机构应是防范家庭养老欺诈的主体，二者都是专门机构，必须经过国家预批许可才能设立。除了这两类主体之外，其他邀请老年人参与住房养老项目的所谓养老公司不参与。

姜宁提醒投资者，合同名称是贷款合同和出借合同，他们不会签署；只要合同涉及还贷，就不会签订；涉及房屋的合同不予签订；保管好你的身份证件，在高回报面前保持清醒。

在投资和财务管理中，为了不被欺骗，应该掌握哪些原则？金伟首先建议:如果收入特别高，就不要投票。金伟说:比如，有些理财产品的日收入是1%，投资是1万元，100元的日收入可以在三个月内翻一番，所以我们要小心。目前，银行理财产品的年收入只有3%，企业向银行贷款的利率大多不到10%。理财产品的收入远远高于银行标准，这可能会引发问题。

在日常生活中，我经常接到邀请你去投机原油和期货的电话。法官提出了第二个原则，如果你不明白就不要投票。金伟说:存钱的时候，请考虑一下。你知道原油在哪里生产和销售吗？你知道贵金属的最新趋势吗？你知道未来是什么吗？你知道哪些邮票会升值空？如果你不明白，不要参与，以免被欺骗。

法官提出了第三个原则:如果你不知道钱是给谁的，就不要投票。特别是，通过网络平台借钱有更多的隐患。第四个原则，花钱成为合伙人，不投票。

金伟说:有些公司成立有限合伙制，骗所有人出钱签订协议，以获得合伙人身份，到期后他们可以从公司分红。这笔钱基本上投资于他们自己注册的空壳公司，这些公司可能根本没有项目，也不实际运作。承诺的公司红利都花在镜子里，花在水里。总而言之，不要利用小优势，利用小优势，吃大亏。

法官建议采取几个步骤来维护权利:首先收集投资证据，准备越全面越好；向公安机关报案的；继续寻找诈骗者的下落，继续打击诈骗者，并积极补充证据；尽可能提供平台的资产线索，以便警方能够尽快冻结诈骗者的账户，尽可能追回被诈骗的资金。东城法院执行委员会法官王晓强调，维权态度要坚定，报案诉讼要避免鸵鸟心态。王伟说:这些投资公司和网络平台经常通过一系列手段或措施麻痹和洗脑你，甚至威胁可能提起诉讼的人。如果你敢起诉我，你一分钱也拿不到。你不能起诉我。我每个月会给你几百元和几千元。此时，投资者必须避免鸵鸟心态，积极及时地向公安机关报告。对于不符合立案标准的，必须积极收集一些证据材料。

我也提醒每个人，尤其是老年人，要小心小恩小惠的诱惑；小心家庭卡片的陷阱；投资前咨询你的家人。有投资和财务需求的群体选择正规金融机构进行财务管理，并在遇到涉嫌非法集资时及时举报投诉。

今年6月，北京启动了一个防止非法集资的宣传月，其主题是“保留钱包，保护幸福家庭”。6月22日上午，北京市东城法院公布了刑事、民事和行政事务的最新司法调查结果，给出了风险警告。非法吸收公众存款的常见手段是什么？非法集资的常见方式是什么？如何直接识别老年人住房诈骗？一旦落入陷阱，如何捍卫权利？

据北京市东城法院刑事审判庭副庭长怀特介绍，以非法吸收公众存款为代表的非法集资犯罪呈上升趋势，犯罪手段不断翻新，涉案金额不断增加，受害群体不断扩大。就本案而言，在债权、股权、商品营销和生产经营的幌子下，主要有四种基本类型，共有七种常见手段:1。未按照法律和法定程序发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利证书，以参股、分红、期货交易、典当等名义非法吸收公众存款的。2.通过购买会员卡、会员卡、座位卡、折扣卡和消费卡非法吸收公众存款。3.通过商品销售和回租、回购和转让以及商人联盟非法吸收公众存款。4.以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法吸收公众存款。5.平均分配财产、房地产和其他资产，通过出售一定份额的处置权非法吸收公众存款。6.利用现代电子商务构建电子商店等虚拟产品，通过投资委托和到期回购等方式非法吸收公众存款。7.利用互联网建立P2P金融管理，发行虚拟货币电子黄金投资，非法吸收公众存款。

北京东城法院通过办案实践，总结出了“望、思、等一夜”的防范策略。第四，我们应该看看融资的合法性。除了我们是否取得了企业的营业执照之外，我们还应该看看我们是否取得了相关的财务执照或者取得了财务管理部门的批准。其次，看看宣传内容，看看它是否包含或暗示有保证、无风险、高回报、无损失。第三，看看商业模式，是否有实物项目，项目的真实性，投资方向和获取利润的方式。第四，看看投资的主体，是否主要是针对老年人等特定群体。怀特说:三思而后行，想想你是否真的了解产品和市场。第二，产品是否符合市场规则。三思你的经济实力是否有能力抵御风险。

为什么要等一整夜？怀特建议，在涉及投资和筹资的宣传中，我们必须避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，再推迟一个晚上做出决定。对高利率的诱饵漠不关心，不崇拜老板的力量，不迷信企业背景，不信任熟人的热情。

非法集资的常见方式是什么？北京市东城法院天坛法院法官金伟分析:平常的例行公事，组织受害者参加免费采摘、免费旅游等活动，带老人到隐蔽的地方集中作弊。常规二，受害者免费体检，有针对性地销售保健产品。常规三，课堂洗脑，鼓励房地产抵押，理财和养老。一旦房子被抵押，那就是钱二空。

北京市东城法院天坛法院助理法官姜宁认为，从防范家庭养老欺诈的角度来看，商业银行或保险机构应是防范家庭养老欺诈的主体，二者都是专门机构，必须经过国家预批许可才能设立。除了这两类主体之外，其他邀请老年人参与住房养老项目的所谓养老公司不参与。

姜宁提醒投资者，合同名称是贷款合同和出借合同，他们不会签署；只要合同涉及还贷，就不会签订；涉及房屋的合同不予签订；保管好你的身份证件，在高回报面前保持清醒。

在投资和财务管理中，为了不被欺骗，应该掌握哪些原则？金伟首先建议:如果收入特别高，就不要投票。金伟说:比如，有些理财产品的日收入是1%，投资是1万元，100元的日收入可以在三个月内翻一番，所以我们要小心。目前，银行理财产品的年收入只有3%，企业向银行贷款的利率大多不到10%。理财产品的收入远远高于银行标准，这可能会引发问题。

在日常生活中，我经常接到邀请你去投机原油和期货的电话。法官提出了第二个原则，如果你不明白就不要投票。金伟说:存钱的时候，请考虑一下。你知道原油在哪里生产和销售吗？你知道贵金属的最新趋势吗？你知道未来是什么吗？你知道哪些邮票会升值空？如果你不明白，不要参与，以免被欺骗。

法官提出了第三个原则:如果你不知道钱是给谁的，就不要投票。特别是，通过网络平台借钱有更多的隐患。第四个原则，花钱成为合伙人，不投票。

金伟说:有些公司成立有限合伙制，骗所有人出钱签订协议，以获得合伙人身份，到期后他们可以从公司分红。这笔钱基本上投资于他们自己注册的空壳公司，这些公司可能根本没有项目，也不实际运作。承诺的公司红利都花在镜子里，花在水里。总而言之，不要利用小优势，利用小优势，吃大亏。

法官建议采取几个步骤来维护权利:首先收集投资证据，准备越全面越好；向公安机关报案的；继续寻找诈骗者的下落，继续打击诈骗者，并积极补充证据；尽可能提供平台的资产线索，以便警方能够尽快冻结诈骗者的账户，尽可能追回被诈骗的资金。东城法院执行委员会法官王晓强调，维权态度要坚定，报案诉讼要避免鸵鸟心态。王伟说:这些投资公司和网络平台经常通过一系列手段或措施麻痹和洗脑你，甚至威胁可能提起诉讼的人。如果你敢起诉我，你一分钱也拿不到。你不能起诉我。我每个月会给你几百元和几千元。此时，投资者必须避免鸵鸟心态，积极及时地向公安机关报告。对于不符合立案标准的，必须积极收集一些证据材料。

我也提醒每个人，尤其是老年人，要小心小恩小惠的诱惑；小心家庭卡片的陷阱；投资前咨询你的家人。有投资和财务需求的群体选择正规金融机构进行财务管理，并在遇到涉嫌非法集资时及时举报投诉。

来源：千龙新闻网