多家网贷公司＂离奇消失＂ 它们间竟有神秘的关系

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最近，中国的许多点对点借贷平台相继停止营业。在一些平台上，甚至会出现高管失去联系并逃跑的事件。当时，很多用户把钱投入水漂。

许多国家当局已经多次表示，要求整顿和清理贷款平台。今年7月，在浙江省杭州市，短短十天内，许多点对点贷款平台相继出现问题。发生了什么事？

奇怪！网上贷款平台公司地址“变更记录”

在几个国家机关再次要求整顿和清理借贷平台后，位于浙江省杭州市的孔明金融信息服务有限公司运营的名为“人人爱家”的点对点借贷平台于7月发布公告，表示该公司应该以良性方式清盘。

7月3日，在宣布清算的三天前，贷款平台宣布了营业地址的变更。

当记者参观写在变更地址上的新地址时，他看到门是密封的，可以透过玻璃看到，上面写着基石创新公司。

为什么“基石创新”这个名字会出现在孔明金融新地址的前台？保安说这里从来没有“孔明金融”部门。基石创新资产管理有限公司的工作人员也表示目前没有新产品，所以已经撤回到这里，“基石创新”与“孔明金融”无关。

这个所谓的新地址的实际租用者是另一家被收回的公司。这种变化真的很奇怪。为了了解更多，记者找到了孔明金融公司的原办公地址:杭州尚坤创意园。据物业人员称，孔明金融公司于今年4月和5月搬走，但地址变更的公告直到7月3日才发布。

奇怪！这两家公司同时“消失”很棘手

据记者了解，截至目前，孔明金融公司运营的“人人爱家”平台累计贷款金额已达232亿元，累计注册用户达173万。该平台的一些用户在采访中表达了他们的担忧。

孔明金融(人人都爱家庭平台)用户:公告实际上是一张纸，这是为了赢得更多的时间来转移这笔资金。

通过孔明金融的公开信息，一些用户询问了他们自己的资本流动情况。

情况

6月19日，用户马在平台上借钱给湖南省启东县的一家公司。然而，该公司负责人否认与孔明金融有任何合作。负责人告诉记者，他曾向当地一家贷款机构申请贷款，但未获成功。很可能是在申请过程中，他公司的账号被泄露了，他给记者发了一份银行对账单。

该公司负责人还表示，记录在案的金额近50万元，但这笔钱是在同一天转给上海万一昌电子科技有限公司的。

经过多次走访，记者了解到，上海万一昌电子科技有限公司经常更换其法定代表人，但其注册地址已经使用了十多年，未作修改。换句话说，没有人能根据公开信息联系到这家公司。

孔明金融和上海万宜昌似乎一下子消失了。这两家公司之间有什么联系吗？在一份替代法定代表人的文件中，记者找到了一条线索。

今年4月26日，上海万一昌电子科技有限公司变更法定代表人，变更后的法定代表人为纪。经调查发现，此人也是杭州孔明金融信息服务有限公司的高管..也就是说，经过一个大圈之后，平台用户的钱实际上流向了平台高管的关联公司。

伪造的贷款和附属机构同时消失

在调查过程中，记者发现这种套路被频繁使用。在获得用户资金后，点对点借贷平台通过空编造的贷款项目轻松地将用户资金转移到其关联公司，然后两家公司同时消失。

孔明金融的投资者和高管是否违规，是否利用点对点借贷平台进行自我融资，是否将用户的钱放进自己的口袋，这些都要等待相关调查结果。

越过监管红线的风险是不可估量的

据记者调查，我们可以看到P2P借贷平台的各种混乱:几家公司相互关联就可以逃避监管，随意借钱，而空手套白狼进行“自我整合”的网上贷款公司也不在少数。

2016年8月，银监会、工业和信息化部、公安部等部门联合发布了《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》。根据规定，一家公司只能在一个平台上借入100万元人民币，点对点贷款总额不得超过500万元人民币。一旦一家公司以其他公司的名义从各种网络平台借钱，它实际上就越过了监管红线，风险将是不可估量的。

来源：千龙新闻网