BAT相继出手围堵“虚拟货币”：封吧、封号、永久限制收款

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最近，利用“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”非法集资等活动似乎处于死灰复燃的边缘。为防范此类风险，银监会、中央网络信息办、公安部、中国人民银行和市场监管总局近日发布了《防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示》。

值得一提的是，英美烟草也发布了相应的“虚拟货币”解决方案。此前，腾讯查封了知名自媒体微信公众账户，包括火币信息和深度连锁金融；支付宝宣布“对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，坚决根据情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施”；百度还查封了“虚拟货币吧、数字现金吧”等贴吧。

北京大学深圳研究生院副教授雷凯在接受《商业日报》采访时表示，利用数字现金非法集资的核心问题是信息不对称，“货币圈”存在很多漏洞，尤其是“交易所和项目”，包括这些“货币”。

“硬币圈”仍然可以使用

8月26日，国家商报记者发现，名为“数字现金吧、虚拟货币吧”的网吧被查封。点击相应名称的帖子栏，提示“对不起，根据相关法律、法规和政策，本栏暂时关闭”。

不过，记者也注意到，“硬币圈吧”仍然可以使用，有超过22000个帖子和超过4000名追随者。在帖子栏的首页，最上面的第一个是“酒吧规则”，第二个是一个名为“货币圈广告帖，不要乱发广告，来这里”的帖子，追随者发布的大部分内容都是所谓的“货币圈项目”。与此同时，这些所谓的“货币圈项目”大多以“注册矿石支线、空扔糖果”等噱头吸引投资者，并经常宣传“货币价格翻番”等虚假事实。此外，Post Bar的首页也有“货币圈小组”的推广，包括项目讨论组、俱乐部、xx币等。以及那些分享资源和用言行教导的人。

《国家商报》记者从业内人士处了解到，这类项目通常涉及银行家的“切韭菜”操作，甚至所谓的“去交易所”，你可以往里面扔钱。

北京大学深圳研究生院副教授雷凯在接受《国家商报》采访时表示，区块链在金融领域的技术还不太成熟，比如衍生品。因此，“推广”相关应用程序有点“鼓励”，这为一些怀有恶意的人提供了“机会”。

巧合的是，除了百度，腾讯和支付宝也对“虚拟货币”采取了相应的措施。

日前，腾讯表示，部分公共账户涉嫌发布ico和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公共信息服务开发与管理暂行规定》，已被责令屏蔽所有内容，账户被永久关闭。在被屏蔽的公开号码中，有许多知名的自媒体微信公开号码，如“活壁信息、深度连锁金融、金财网、令牌俱乐部”。

此外，蚂蚁金服向国家商报表示，支付宝将坚决撤出参与虚拟货币交易的商户；个人账户涉嫌虚拟货币交易的，应根据情况坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。此外，支付宝将通过多种方式在平台上对用户进行风险防范教育，提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗，认识虚拟货币交易的风险，避免可能的损失。

监管数字现金是一项系统工程

近日，中国银行业监督管理委员会、中央网络信息办公室、公安部、中国人民银行和市场监督管理总局发布了关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险警示。一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”吸收资金，侵犯了公众的合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链非法集资、传销和欺诈的概念。并宣布了它的特点，第一，网络和跨境是明显的；第二，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性；第三，存在许多非法风险。

一位“货币圈”投机者告诉《国家商报》，之前的项目已经进行了一个月，他已经收集了几百元硬币。现在他正在玩一个新项目，他已经在十天内收到红利了。他还热情地想把记者拉进新项目。

加入货币圈后的两个月内，他向记者推荐了至少三个项目和四个微信群。每一个项目都有共同的特点，如注册支线、vip、分红、宣布“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”。每个小组都有一个“儿童保育”小组，通过收集和出售硬币来创造热点，并宣传他们可以去“交易所”，届时他们一定会发财。

雷凯表示，利用数字现金非法集资的核心问题是信息不对称。项目方想“圈钱”，而“货币投机者”想一夜暴富，但他们不了解风险，并感到有点“赌博”和非理性。老百姓(603883，临床单位)对此也不太了解，所以有必要加强宣传教育。此外，“货币圈”，尤其是“交易所和项目”，包括这些“硬币”，存在许多漏洞。从技术上讲，第一枚比特币解决了数字现金最大的难题之一。在分散模式下，没有像“中央银行”这样的结算平台，怎么能保证一百元不花两次呢？如今，许多“硬币”实际上还达不到技术门槛，但他们声称利用“区块链技术”，甚至从事“空燃气硬币”。每个人都必须忽略区块链技术。

他还分析了如何给“硬币”定性，以及如何区分真假？从技术角度来看，首先，区块链技术还不成熟；第二，一旦技术成熟，未来可以期待和应用的空仍然值得期待。监管数字现金是一个系统工程，因为涉及的环节很多，除了宣传和媒体之外，还包括交易所和项目方，双方可能都要管理一个环节。

来源：千龙新闻网