独家财务顾问“飞入寻常百姓家”

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经过20多年的发展，我国公开发行基金的持有人分布越来越广，已经成为公众投资者普遍接受的理财选择。风能统计显示，截至2020年6月18日，中国已有140家基金管理公司公开发行股票，管理的基金总数为6654只，总管理规模为15.98万亿元。

这么多资金，如何选择？有人能做到吗？真的有！该代理基金的作用是基金投资，即通过接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益并收取顾问服务费。

自2019年10月基金投资试点启动以来，已有三批基金投资试点机构获批。在批准的18家试点机构中，有5家基金公司、3家第三方基金销售机构、7家券商和3家银行。

其中，南方基金和嘉实基金提供不同风险水平的产品；华夏基金和中欧基金也针对客户的教育水平和养老基金需求提供了特别的解决方案。各基金管理公司的投资和托管率各不相同，从0.20%到0.50%不等，从0.80%到1.50%不等，低于FOF产品整体的投资和托管率。

目前，投资产品基本上按照客户风险评估-投资目标设定策略模型、基金投资组合购买和后续自动头寸调整的流程进行。每个家庭之间的主要差异主要体现在战略模式上。

基金投资的优势是什么？中信证券非银行金融首席分析师赵冉认为，基金投资的出现意味着买方投资时代的到来。基金投资落地后，公募基金投资者的赎回场景转变为客户投资渠道基金的模式。基金投资被视为买方投资，为客户服务，收取投资费用，并在利益方面站在客户一边。据平安证券研究所统计，选择投资顾问进行基金投资是美国投资者的首选。

平安证券基金研究团队执行总经理贾智认为，基金投资业务的特点可以从服务和成本两个角度来分析:一方面，基金投资业务是买方投资，可以形象地比作投资者贵宾服务。首先，基金投资机构需要充分了解客户的情况，客观评估客户的风险识别能力和承受能力，根据客户的投资需求和目标定制投资策略。

另一方面，基金投资业务的收入是投资服务费。根据有关规定，基金投资的年化标准不得高于客户账户净资产值的5%，但年费和会员费每年不得超过1000元。同时，如果投资咨询机构向基金管理人收取客户维护费，则应从投资咨询费中扣除相应的客户维护费，以避免重复收费。

贾智表示，总体而言，基金投资的盈利模式是获得客户对服务的认可，并收取相应的投资费用。作为买家，基金投资代表客户的利益，更注重股票和客户满意度。

投入了这么多资金，哪些是可靠的？目前，投资基金的基金公司、证券公司和第三方独立销售机构各有优势。公募基金公司在投资研究人员、投资研究能力和投资组合策略方面具有相对领先的优势。但是，基金公司的直销客户很少，具有代理销售资格的子公司的股票也很少，必须依靠其他基金代理机构来服务客户；证券公司在投资研究人员和投资研究能力方面也有优势，并有一定的客户基础，具有较好的综合实力；银行和首席第三方基金销售机构的投资和研究能力相对较弱，但拥有良好的客户基础。

贾智认为，一个优秀的基金投资机构不仅要转变为买方投资，还要建立和更新原有的交易管理制度和冲突管理机制。除了卓越的总部投资和研究能力外，一线基金投资顾问的服务能力也至关重要。投资人员应适应网上+线下服务模式，与投资者保持有效沟通，敢于思考和创新。

经过20多年的发展，我国公开发行基金的持有人分布越来越广，已经成为公众投资者普遍接受的理财选择。风能统计显示，截至2020年6月18日，中国已有140家基金管理公司公开发行股票，管理的基金总数为6654只，总管理规模为15.98万亿元。

这么多资金，如何选择？有人能做到吗？真的有！该代理基金的作用是基金投资，即通过接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益并收取顾问服务费。

自2019年10月基金投资试点启动以来，已有三批基金投资试点机构获批。在批准的18家试点机构中，有5家基金公司、3家第三方基金销售机构、7家券商和3家银行。

其中，南方基金和嘉实基金提供不同风险水平的产品；华夏基金和中欧基金也针对客户的教育水平和养老基金需求提供了特别的解决方案。各基金管理公司的投资和托管率各不相同，从0.20%到0.50%不等，从0.80%到1.50%不等，低于FOF产品整体的投资和托管率。

目前，投资产品基本上按照客户风险评估-投资目标设定策略模型、基金投资组合购买和后续自动头寸调整的流程进行。每个家庭之间的主要差异主要体现在战略模式上。

基金投资的优势是什么？中信证券非银行金融首席分析师赵冉认为，基金投资的出现意味着买方投资时代的到来。基金投资落地后，公募基金投资者的赎回场景转变为客户投资渠道基金的模式。基金投资被视为买方投资，为客户服务，收取投资费用，并在利益方面站在客户一边。据平安证券研究所统计，选择投资顾问进行基金投资是美国投资者的首选。

平安证券基金研究团队执行总经理贾智认为，基金投资业务的特点可以从服务和成本两个角度来分析:一方面，基金投资业务是买方投资，可以形象地比作投资者贵宾服务。首先，基金投资机构需要充分了解客户的情况，客观评估客户的风险识别能力和承受能力，根据客户的投资需求和目标定制投资策略。

另一方面，基金投资业务的收入是投资服务费。根据有关规定，基金投资的年化标准不得高于客户账户净资产值的5%，但年费和会员费每年不得超过1000元。同时，如果投资咨询机构向基金管理人收取客户维护费，则应从投资咨询费中扣除相应的客户维护费，以避免重复收费。

贾智表示，总体而言，基金投资的盈利模式是获得客户对服务的认可，并收取相应的投资费用。作为买家，基金投资代表客户的利益，更注重股票和客户满意度。

投入了这么多资金，哪些是可靠的？目前，投资基金的基金公司、证券公司和第三方独立销售机构各有优势。公募基金公司在投资研究人员、投资研究能力和投资组合策略方面具有相对领先的优势。但是，基金公司的直销客户很少，具有代理销售资格的子公司的股票也很少，必须依靠其他基金代理机构来服务客户；证券公司在投资研究人员和投资研究能力方面也有优势，并有一定的客户基础，具有较好的综合实力；银行和首席第三方基金销售机构的投资和研究能力相对较弱，但拥有良好的客户基础。

贾智认为，一个优秀的基金投资机构不仅要转变为买方投资，还要建立和更新原有的交易管理制度和冲突管理机制。除了卓越的总部投资和研究能力外，一线基金投资顾问的服务能力也至关重要。投资人员应适应网上+线下服务模式，与投资者保持有效沟通，敢于思考和创新。

来源：千龙新闻网