打着“创投基金”实行非法集资：最高年化收益36% 涉案近2亿

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这是一起打着“风险投资基金”旗号非法集资的案件。

仅一年多时间，涉案人员以“投资煤矿、经营煤矿”的名义非法吸收公众存款1.956亿元，涉案人员3132人！据悉，涉案公司采用独特的“884”分配方式(解释如下)，并承诺最高年利率高达36%！日前，Xi市中级人民法院审理了非法吸收公众存款案，审判了13名被告。

3000多人被骗，涉及近2亿起案件

6月12日，Xi市中级人民法院举行公开审理，审理一起非法吸收公众存款案，涉及集资3100余人，集资金额1.956亿元。在庭审现场，40多名募捐代表出席了庭审，在法庭的安排下，300多名募捐者同时观看了庭审。

根据Xi市人民检察院的指控，自2011年1月至2012年7月24日，被告人李谋祥、李某、冯默强、杨默红以Xi安久安创业投资公司、久安公司第一分公司、陕西长治能源公司、陕西协和学院、久安老年公寓的名义，非法为不明身份的人集资。

在13名被告中，他们合作非法集资。李负责组织策划，李负责给各筹资单位下达筹资任务，冯默强负责安久安创业投资公司、久安公司第一分公司、陕西长治能源公司的筹资活动。在集资过程中，冯谋强招募王谋峰等人担任集资销售人员，按照事先约定的佣金比例非法集资。杨慕红负责陕西省协和学院和九安老年公寓的募捐活动。

被告回答主审法官:我不知道基金是什么

据媒体报道，在审判现场，被告人之一张谋峰对公诉机关的指控和犯罪事实没有异议。他在法庭上承认，在客户将从“风险投资基金”购买的资金交给公司财务部门后，他收到了一定比例的佣金。“你知道，什么是基金吗？销售基金需要什么资格？面对审判长的问话，张谋峰低下了头，回答道:“我不明白，我不知道。"

据了解，久安创投销售基金的常规做法是:通过非法渠道购买大量公司电话信息，聘请60名业务人员通过打电话、发短信、到社区两边的业户、超市和街道，公开宣传久安第一支行的创投业务，哄骗群众投资，并与投资者签订“投资委托代理合作协议”。学期是一年。公司承诺投资者的年回报率不低于12%，风险由公司承担。

仅在销售过程中就有许多违规行为。一是通过非法渠道获取用户信息，向不合格投资者募集资金，向不明对象进行宣传，未能评估投资者的风险识别能力和风险承担能力，承诺投资者最低收益。

起诉书还显示了非法集资的细节:Xi安久安创业投资有限公司和久安公司第一分公司未经有关部门批准。李某、李某、冯某以销售“久安能源一号”理财产品为名，承诺以未指明的社会群众年收入12%和不定期分红为诱饵，承诺无风险，并与群众签订了“投资委托代理合作协议”。协议到期后，他们将偿还本金和利息。截至目前，共募集435人次，560份协议，共募集资金3033万元；长治能源有限公司未获批准。李某某等人承诺以“投资煤矿经营”的名义与群众签订“借款合同”。期限为半年或一年，半年的利息承诺为18%。年利率从30%到36%不等。当群众交钱时，他们会直接支付利息。合同到期后，将根据合同金额退款。总共将筹集832人，达成1288项协议

校长的“884”用于奖励

法定代表人不知道有违法行为

陕西广播电视台第一新闻节目报道了张谋峰提出的一定比例的要求，这是久安风险投资独特的运作模式。首先，从人员分布来看，公司法定代表人李谋祥负责总公司的业务，第一分公司总经理冯某负责风险投资公司的日常业务，冯某有一名业务总监。在业务主管下，有九个区域经理，而在区域经理下，有几个主管，在主管下，有最多的销售人员。

该公司的利润分配模式为844，这是一个列表，其中8%为销售员，4%为主管，4%为区域经理，其余为公司账户。值得注意的是，久安创业投资公司承诺每年12%的固定返利，这意味着如果投资100元，运营初期将分配近30元，公司必须以每年70元的收入获得近200元，以确保公司链的稳定。

在此前接受媒体采访时，公司法定代表人这样回应记者:

记者:你为什么要依靠这家风险投资公司作为掩护，吸引普通人(603883，股票诊所)非法集资？

李谋祥:我不知道风险投资公司是违法的，也不知道一些政策和相关法律。其次，我负责业务运作，我是总公司的法人。我不太清楚这里发生了什么。

记者:现在，你们下面的分公司吸收群众集资，现在转移到什么地方了？

李谋祥:都是为了这个项目。

李谋祥在态度上配合了调查。同时，他希望这件事不会影响到企业的正常运作，并能尽快弥补这笔钱。那么，这2000多万元(注:当时初步核实是2170万元)能收回吗？

记者:给了你这些钱，群众能带来利益吗？

犯罪嫌疑人张谋峰:据我们老板李祥祥告诉我们，他投资了三个煤矿，说这三个煤矿肯定是好的。我真的在心里想，我一直想去看看煤矿。这次我本来要去看他们的，但是我没有去看，因为我没有买到票。

欺骗中老年人，被熟悉政策的老年人举报

据《阳光》报道，该公司以“风险投资”的名义为中老年人举办了一场“财务管理讲座”，最后被一位参加讲座的老年人报道。

2012年6月13日，王老先生在手机上收到一条投资理财的广告信息，他联系了对方是否想投资。在高新区的第一栋楼里，王先生找到了一间名为“安久安创业投资有限公司”的办公室。在一所大房子里，十几个老人认真听着投资和财务管理课。在这个大房间的墙上，散落着十几块广告牌，上面是《风险投资企业管理暂行办法》。

熟悉金融、经济政策的王老先生看完这些内容后发现，根据当时的《创业投资企业管理暂行办法》，“Xi安久安创业投资有限公司”应为有限责任公司形式的创业投资企业，投资者不超过50人，单个投资者在创业投资企业中的投资额不低于100万元人民币。同时，风险投资企业的资本只能来自这些投资者，而不能从社会上筹集或吸收资金。所以现在让他们投资老年人显然是违反国家法律法规的。困惑的王老先生怀疑对方非法吸收社会存款，立即向Xi市公安局经济侦查支队报案。

它构成非法储存罪，是在选择性的基础上宣布的

检察机关认为，Xi安久安创业投资管理有限公司、陕西长治能源控股有限公司、陕西谢赫医学院、久安高级公寓以“投资煤矿管理”为名，以大额现金返还和高额利息为诱饵，违反国家金融管理法规，吸收公众资金，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。

被告人李谋祥、李谋祥是单位犯罪的直接责任人。被告人冯谋强、杨默红、王谋峰、张谋峰、强某、陆、、朱某、郭谋民、康某、刘违反国家金融管理法规，分别作为集资者，签订协议，承诺返还大部分现金，并支付高额利息吸收社会资金，扰乱金融秩序。他们的行为都构成了非法吸收公众存款罪。

由于案件的严重性和复杂性以及被告人数众多，6月12日审判结束后，主审法官宣布休庭。预计审判将持续两天，此案将在选择性的基础上宣布。

近年来，非法集资案件层出不穷，部分投资者在电子租赁集资诈骗、钱宝网络集资诈骗、林山金融非法存款等案件中损失惨重。非法集资的常见手段包括但不限于承诺高回报、捏造虚假项目、通过虚假宣传制造势头以及利用家庭关系欺骗投资者。投资者必须睁大眼睛，以防上当受骗。

来源：千龙新闻网