招商广发民生第三银行账户经理被判刑！揭开5.6亿个链盖

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三家银行相继被骗，总金额达5.6亿元。招商银行、广发银行和民生银行当地分行的客户经理因违规签发金融凭证而被判刑。近日，中国审判文书网公布了该案二审刑事判决书，也揭示了该银行承兑汇票案惊人的套路。

简而言之，犯罪分子伪造公司业务，银行账户经理发放水来签发银行承兑汇票。这听起来很简单，但没有两家公司的许多员工的合作，以及银行账户经理对非法申请的默许，它是无法运作的。

根据判决文件，宋等人两次骗取民生南洋银行商业承兑汇票2.8亿元，每次1.4亿元。

主要方法是舞阳钢铁股份有限公司(以下简称金一泉公司)的法定代表人宋某，在舞阳钢铁股份有限公司(以下简称舞钢公司)内部管理人员胡某的帮助下，对两公司之间的业务往来进行虚构。同时，宋指使其员工张等人(均隶属于金一泉公司)订立虚假商业合同。

舞钢公司的胡某得知宋虚构的业务申请银行承兑汇票，私自在三家银行加盖公司印章，帮助宋办理《动产融资融券回购协议》和《银行承兑汇票》。已收到确认函，“提货通知(收据)”，“业务合作协议”，“商品金额证明”，“提货通知收据”，“制造商银行信贷合作协议”，

银行客户经理在未仔细核对业务合同真实性的情况下，办理了银行承兑汇票，付款人为金一泉公司，收款人为舞钢公司，即舞钢公司最终应收到银行付款。但是，舞钢公司的胡将员工给的银行承兑汇票交给了宋。

在第一次骗取银行承兑汇票后不久，宋再次以虚构的商业交易方式申请银行承兑汇票1.4亿元。当银行账户经理知道这笔生意是假的，他又成功地帮助了宋。

第一张银行承兑汇票到期后，金一泉公司的宋根据汇票要求向武钢公司支付了1.4亿元。宋是怎么付账的？我们怎么能再做同样的事情，骗取银行1.4亿元呢？答案是拆掉东墙，修补西墙。

宋从他人处获得1.4亿元，其中4400万元由银行经理帮助。然而，之前的汇票并未全额支付，而是平均分成两份，其中一份偿还了之前办理的银行承兑汇票敞口7000万元。另外7000万元，宋支付了7000万元的定金，为第二银行承兑汇票支付了1.4亿元。

就这样，在第二次办理承兑汇票后，宋用这张1.4亿元的汇票偿还了之前的融资。截至事件发生时，宋有7000万元银行承兑汇票未归还民生南阳分行。

因此，该技术的重新应用欺骗了三家银行的5.6亿名银行经理并被判刑

被骗的招商银行和广发银行几乎遭遇了宋的同类连锁诉讼。

招商银行郑州分行骗走的1亿元与宋的一笔虚构交易非常相似。招商银行司经理未认真检查合同的真实性，非法帮助宋办理银行承兑汇票6000万元、4000万元。第一次办理的承兑汇票到期后，宋得到一位银行经理的帮助，第三人认为他获得了1亿元的融资。宋将1亿元的融资分成两部分，一部分用于归还银行承兑汇票5000万元的敞口，另一部分用于支付新办理的银行承兑汇票5000万元的保证金。同样，新办理的1亿元承兑汇票由宋转让给原投资人辛。截至二审法院，宋的银行承兑汇票5000万元风险敞口尚未返还招商局郑州分行。

随后，宋和舞钢公司的鬼魂胡将受害人锁在广发银行平顶山分行。从2012年11月到2013年5月，他们共办理了4张银行承兑汇票，总金额为8000万元。当然，这一过程离不开广发平顶山分行账户经理余某的非法放水。截至事件发生时，宋1000万元银行承兑汇票敞口尚未归还广发平顶山分行。

经审理查明，宋等人骗取银行承兑汇票2.8亿元，其中民生南阳分行2亿元，招商局郑州分行2亿元，广发平顶山分行8，000万元，上述银行承兑汇票总额达到5.6亿元。

值得注意的是，三名账户经理都被判刑了。最终，三名账户管理人均犯有违规开具金融票证罪，二审分别判处李谋孝、思谋、于谋有期徒刑五年半、五年、三年。这三位客户经理犯了什么法律？

根据判决文件，三名账户管理人均构成违规开具金融票证罪，且所有判决均提到他们没有认真审查金一泉公司提供的业务合同制度的真实性。同时，南阳民生银行账户经理李某、郑州招商银行账户经理斯某帮助宋违规集资、担保贷款。这两位客户经理还有一个阴谋，就是没有将承兑汇票交给武钢公司的授权签字人胡某。

三家银行相继被骗，总金额达5.6亿元。招商银行、广发银行和民生银行当地分行的客户经理因违规签发金融凭证而被判刑。近日，中国审判文书网公布了该案二审刑事判决书，也揭示了该银行承兑汇票案惊人的套路。

简而言之，犯罪分子伪造公司业务，银行账户经理发放水来签发银行承兑汇票。这听起来很简单，但没有两家公司的许多员工的合作，以及银行账户经理对非法申请的默许，它是无法运作的。

根据判决文件，宋等人两次骗取民生南洋银行商业承兑汇票2.8亿元，每次1.4亿元。

主要方法是舞阳钢铁股份有限公司(以下简称金一泉公司)的法定代表人宋某，在舞阳钢铁股份有限公司(以下简称舞钢公司)内部管理人员胡某的帮助下，对两公司之间的业务往来进行虚构。同时，宋指使其员工张等人(均隶属于金一泉公司)订立虚假商业合同。

舞钢公司的胡某得知宋虚构的业务申请银行承兑汇票，私自在三家银行加盖公司印章，帮助宋办理《动产融资融券回购协议》和《银行承兑汇票》。已收到确认函，“提货通知(收据)”，“业务合作协议”，“商品金额证明”，“提货通知收据”，“制造商银行信贷合作协议”，

银行客户经理在未仔细核对业务合同真实性的情况下，办理了银行承兑汇票，付款人为金一泉公司，收款人为舞钢公司，即舞钢公司最终应收到银行付款。但是，舞钢公司的胡将员工给的银行承兑汇票交给了宋。

在第一次骗取银行承兑汇票后不久，宋再次以虚构的商业交易方式申请银行承兑汇票1.4亿元。当银行账户经理知道这笔生意是假的，他又成功地帮助了宋。

第一张银行承兑汇票到期后，金一泉公司的宋根据汇票要求向武钢公司支付了1.4亿元。宋是怎么付账的？我们怎么能再做同样的事情，骗取银行1.4亿元呢？答案是拆掉东墙，修补西墙。

宋从他人处获得1.4亿元，其中4400万元由银行经理帮助。然而，之前的汇票并未全额支付，而是平均分成两份，其中一份偿还了之前办理的银行承兑汇票敞口7000万元。另外7000万元，宋支付了7000万元的定金，为第二银行承兑汇票支付了1.4亿元。

就这样，在第二次办理承兑汇票后，宋用这张1.4亿元的汇票偿还了之前的融资。截至事件发生时，宋有7000万元银行承兑汇票未归还民生南阳分行。

因此，该技术的重新应用欺骗了三家银行的5.6亿名银行经理并被判刑

被骗的招商银行和广发银行几乎遭遇了宋的同类连锁诉讼。

招商银行郑州分行骗走的1亿元与宋的一笔虚构交易非常相似。招商银行司经理未认真检查合同的真实性，非法帮助宋办理银行承兑汇票6000万元、4000万元。第一次办理的承兑汇票到期后，宋得到一位银行经理的帮助，第三人认为他获得了1亿元的融资。宋将1亿元的融资分成两部分，一部分用于归还银行承兑汇票5000万元的敞口，另一部分用于支付新办理的银行承兑汇票5000万元的保证金。同样，新办理的1亿元承兑汇票由宋转让给原投资人辛。截至二审法院，宋的银行承兑汇票5000万元风险敞口尚未返还招商局郑州分行。

随后，宋和舞钢公司的鬼魂胡将受害人锁在广发银行平顶山分行。从2012年11月到2013年5月，他们共办理了4张银行承兑汇票，总金额为8000万元。当然，这一过程离不开广发平顶山分行账户经理余某的非法放水。截至事件发生时，宋1000万元银行承兑汇票敞口尚未归还广发平顶山分行。

经审理查明，宋等人骗取银行承兑汇票2.8亿元，其中民生南阳分行2亿元，招商局郑州分行2亿元，广发平顶山分行8，000万元，上述银行承兑汇票总额达到5.6亿元。

值得注意的是，三名账户经理都被判刑了。最终，三名账户管理人均犯有违规开具金融票证罪，二审分别判处李谋孝、思谋、于谋有期徒刑五年半、五年、三年。这三位客户经理犯了什么法律？

根据判决文件，三名账户管理人均构成违规开具金融票证罪，且所有判决均提到他们没有认真审查金一泉公司提供的业务合同制度的真实性。同时，南阳民生银行账户经理李某、郑州招商银行账户经理斯某帮助宋违规集资、担保贷款。这两位客户经理还有一个阴谋，就是没有将承兑汇票交给武钢公司的授权签字人胡某。

来源：千龙新闻网