律师分析：善林金融涉嫌非法吸资 公司员工会被指控吗？

本篇文章2331字，读完约6分钟

据公开新闻报道，由于林山金融事件，其佛山公司被闪电林山分公司拘留100多名员工。他们中的许多人是城市经理、主管、销售经理和团队领导。

随着案件调查的深入，我相信很多被拘留的员工都会被释放或保释。

一位朋友问笔者，如果总公司的负责人被发现涉嫌非法集资，是否会作为销售部门经理和其他级别的员工参与其中？

一般来说，如果政纲或政纲负责人被控犯罪，例如周伯云、张小磊等，最终都会被拘留或逮捕，还会包括其他几个主要责任人。因为林山在全国各地都有有线电视频道，当地负责人、地区经理、城市经理、销售部门经理、大集团经理、团队经理、销售人员、财务顾问、人事专员、行政债权人、培训师等。都可以被识别为

他们真的有罪吗？不一定，大多数不同级别的员工主观上并不知道，客观上，他们所做的也是上级分配的工作。

在这种情况下，为雇员和共犯辩护，关键点是主观的。

非法吸收公众存款罪主观上要求是故意的。具体到本案，这故意要求员工主观上知道非法集资行为，或者要求他们知道。然而，在这种情况下，许多普通员工，包括销售经理甚至城市经理，都不能也不可能清楚地了解他们的工作性质是非法集资。

平台本身具有相关资质，员工很难提前预测

例如，林山作为一家全年在主流媒体上拥有完整许可证和广告的财富管理公司，一直在积极倡导自己的合规申报、资金存管等事宜。例如，有影响力的媒体对公司行业声誉和规模的宣传增强了员工对平台合法运营的信心，而本地公司员工由于不参与产品的设计和运营，主观上很难知晓。

平台收入没有被夸大，员工主观上难以识别

在大量非法集资案件中，集资者会要求其员工向投资者承诺比正常投资高得多的回报。对于不合理的超高回报，办案机关认为，员工一般应该有一个基本的认知，否则就会构成主观认识。

但是，根据公开信息披露和警方的权威数据，林山金融相关产品的投资者收入约为5%至12%，基本上只是一种正常的理财产品，投资者的收入并不像金钟资本和电子租赁那样高达承诺给投资者的年化收入的36%。

同时，至少从表面上看，平台展示的投资产品具有分散量小的特点，产品收入和形式的合理合规是员工主观参与非法集资犯罪的重要标准。

许多产品具有很高的可信度，许多员工本身就是投资者和受害者

另外，在这种情况下，很多员工只是非常信任公司的产品，所以他们也会购买自己的与公司平台相关的产品。例如，许多产品，如他们的ppp项目，都是与贵州地方政府合作开发的基础设施项目。一般来说，这样的项目是高度可靠的，参与销售的员工不参与项目进度的控制。他们只需要关于项目真实性的完整信息。即使这些项目存在资金不匹配、过度融资等问题，也是公司高层项目设计人员的问题，此类项目是否涉嫌非法融资尚未确定，要求普通员工负责平台相关的收入转移产品和债权转移产品，过度增加了各方的主观认知责任。

客观地说，我们不能简单地客观地指责它

大多数相关员工都按照公司规章制度正常履行职责。但是，作为一个已经运营多年的平台，公司的规章制度中是否存在明显的违法违规行为，尤其是那些与非法集资有关的，杰格认为应该没有。

接受业务佣金和奖励的员工不一定参与非法集资

与此同时，一些员工将从相关业务中获得一定的佣金和报酬，但获得此类佣金和报酬甚至是金融销售行业的一般规则。根据相关司法解释，笔者认为相关的佣金和奖励应予以退赔。

但是，如果相关工资在合理范围内，则属于员工的合法劳动收入。此外，不能因为员工获得了佣金和奖励就认为他们参与了非法集资。这种思维是典型的客观归责，在刑事司法实践中应当予以禁止。

宣传和面向公众是所有平台的精髓

平台本身的业务模式可以公开，并针对未指定的对象，这不同于私募股权基金，而是资产管理产品。如果存在自我整合和资金错配等问题，普通员工一般很难了解和参与，而推广外国客户本身就是一个问题。平台员工的正常工作范围也是国家允许的，因此不能单方面认为他们参与了非法吸收公众存款。

承诺保护资本和支付利息是非法吸收公众存款的一个重要特征

在大量具有“合法”资格和完整许可证的企业被指控非法吸收公众存款的案件中，许多企业都涉及这一问题。例如，中富证券非法存款案。

无论是相关员工还是当地公司的领导指示、暗示或默许其员工承诺保护资本并向客户支付利息，都是一个很难获得证据的问题。在许多情况下，投资者、贷款人和债权人往往出于对销售人员和平台的信任而购买产品，相关员工或地方领导人没有保护资本和收入的明确承诺。

一般而言，这方面的证据将通过投资者的证人证言、受害人的陈述、相关雇员的证人证言或被告的供述来探究或知晓。如果相关，如果公司在自己发布的书面材料或网页截图新闻中对客户投资者有明确的收入承诺，或对违规风险准备金有承诺，则很容易被视为保护资本和支付利息的承诺。

但是，在林山或类似的案件中，调查机关的有关证据是否真的足够呢？我相信这将是整个案件的主要调查方向之一。

是否有一个资金池或它是否自给自足根本不是本地公司的责任

这也是当地公司的员工或相关领导是否构成犯罪的关键问题之一。有自我整合的嫌疑吗？资金是否不匹配？它是不是被抬高了？这是现金池吗？

这些问题超出了地方企业的控制范围，因为大量资金是从借款人或总部筹集的，而林山总部也负责产品设计、分销和进度控制。本地公司根本没有权利做决定和领导。

说白了，本地公司实际上是本地产品销售公司。它没有任何设计产品的权力。其工作职责是销售产品，注意自身的审慎责任，产品和收入承诺是否合理，产品的相关基本信息是否完整。在公开宣传中，不要承诺保护资金和支付利息，即履行基本责任。我相信调查机关会在后续的调查工作中逐步澄清这个问题，澄清事实和证据。

作者:曾杰

简介:广强律师事务所非法集资防御研究中心秘书长。

来源：千龙新闻网