真的“受伤”了！让财务违规不再“罚三杯酒”

本篇文章3085字，读完约8分钟

金融违法行为一直令市场上的各方感到厌恶。从一个小的角度来看，金融违规可能会损害每个金融消费者的切身利益，并威胁到每个人的钱袋；在更大的范围内，金融违法行为扰乱市场秩序，容易导致不良资金挤走好资金的恶性循环，甚至累积系统性风险，影响金融安全。

随着金融市场的快速发展，金融违法案件呈现多发趋势，金融管理部门依法履行职责，依法处理，有效维护了金融消费者的合法权益。

然而，长期以来，由于市场体系和相关法律法规的不完善，对金融违规行为的三维处罚体系不够成熟，三杯好酒成为市场对低成本金融违规行为的无奈戏谑。在一些市场影响极其恶劣的情况下，相关企业和责任人的处罚远远低于非法所得，甚至不足以弥补投资者的损失。

近年来，敏锐的市场观察发现，一系列增加金融违规成本的积极变化正在发生:新证券法等重要法律法规努力提高金融违规成本，金融管理部门和司法部门经常联手加强合作，充分利用现有条件加大对金融违规的处罚力度。

今年前五个月，中国证监会系统共作出89项行政处罚决定，27人被禁止上市，罚款总额达38亿元。今年前五个月，中国银行业监督管理委员会作出了1895项处罚决定。在这些罚单背后，透露出了对金融违规行为进行严厉打击的决心。

值得注意的是，国务院财政委员会办公室近日出台了11项财政改革措施，并提出了《关于加强财政违法行为行政处罚的意见》。在现行法律框架下，按照等价处罚的原则，明确了金融机构违法行为的处罚标准和违法所得的认定，严格追究了金融机构和中介机构的责任，严格依法追究了违法行为责任人的个人责任，加大了对金融违法行为的打击力度，有效打击了违法行为人。

这无疑为行政处罚如何真正伤害相关机构和责任人指明了路径和方向，对于提高金融违法行为的成本具有重要意义。

据央行相关部门负责人介绍，为了加强对金融机构长期多次实施类似金融违法行为的处罚，金融管理部门可以根据现行法律，结合违法行为的性质、具体情况和后果，对金融机构实施累积处罚。

在实践中，一些金融违法行为数额巨大、情节严重，但扣除成本后的违法所得却很少，导致处罚金额与违法行为的严重程度不匹配。这也是金融违法成本低的重要原因之一。我们应该如何破解它？

该负责人表示，意见进一步明确了非法收入的计算标准，明确了金融管理部门可以根据案件情况和等价处罚原则，将金融机构实施金融违法行为所获得的全部收入计为非法收入。

与此同时，意见还明确表示，对重复发生的财务违法行为要依法严肃查处。具体来说，金融机构因金融违法行为被金融管理部门处罚后，仍不悔改，再次实施类似违法行为的，金融管理部门可以依法从重行政处罚。可以说，它打击了累犯，这是非常受欢迎的。

作为金融市场的看门人，一些中介机构如何才能停止对金融违规行为视而不见？意见指出，中介机构在金融机构违法过程中协助金融机构实施违法行为或未尽职尽责且情节严重的，金融管理部门应充分利用资格处罚，暂停或吊销其经营资格和许可证。

此外，很明显，双重处罚制度将在财政违法行为的行政处罚中实施。在严格追究单位责任的同时，可以依法追究违法行为责任人的个人责任，并可依法采取一定时间直至终身禁市等处罚措施。

央行相关部门负责人透露，在不断加大对金融违法行为的行政处罚力度的基础上，由行政处罚、刑事责任和民事赔偿组成的多层次问责体系正在形成。

金融管理部正积极配合立法机关推进《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《反洗钱法》等金融法律法规的修订。负责人说。

他说，新修订的证券法大大提高了行政处罚的标准，同时加强了对违法主体民事和刑事责任的追究。在相关金融法律法规的修订中，金融管理部门将统筹推进金融违法法律责任制度的完善，加大对违法主体的民事、行政和刑事责任追究力度，切实保护金融消费者的合法权益。

金融违法行为一直令市场上的各方感到厌恶。从一个小的角度来看，金融违规可能会损害每个金融消费者的切身利益，并威胁到每个人的钱袋；在更大的范围内，金融违法行为扰乱市场秩序，容易导致不良资金挤走好资金的恶性循环，甚至累积系统性风险，影响金融安全。

随着金融市场的快速发展，金融违法案件呈现多发趋势，金融管理部门依法履行职责，依法处理，有效维护了金融消费者的合法权益。

然而，长期以来，由于市场体系和相关法律法规的不完善，对金融违规行为的三维处罚体系不够成熟，三杯好酒成为市场对低成本金融违规行为的无奈戏谑。在一些市场影响极其恶劣的情况下，相关企业和责任人的处罚远远低于非法所得，甚至不足以弥补投资者的损失。

近年来，敏锐的市场观察发现，一系列增加金融违规成本的积极变化正在发生:新证券法等重要法律法规努力提高金融违规成本，金融管理部门和司法部门经常联手加强合作，充分利用现有条件加大对金融违规的处罚力度。

今年前五个月，中国证监会系统共作出89项行政处罚决定，27人被禁止上市，罚款总额达38亿元。今年前五个月，中国银行业监督管理委员会作出了1895项处罚决定。在这些罚单背后，透露出了对金融违规行为进行严厉打击的决心。

值得注意的是，国务院财政委员会办公室近日出台了11项财政改革措施，并提出了《关于加强财政违法行为行政处罚的意见》。在现行法律框架下，按照处罚平等的原则，明确了金融机构违法行为的处罚标准和违法所得的认定，严格追究了金融机构和中介机构的责任，严格依法追究了违法行为责任人的个人责任，加大了对金融违法行为的打击力度，有效打击了违法行为人。

这无疑为行政处罚如何真正伤害相关机构和责任人指明了路径和方向，对于提高金融违法行为的成本具有重要意义。

据央行相关部门负责人介绍，为了加强对金融机构长期多次实施类似金融违法行为的处罚，金融管理部门可以根据现行法律，结合违法行为的性质、具体情况和后果，对金融机构实施累积处罚。

在实践中，一些金融违法行为数额巨大、情节严重，但扣除成本后的违法所得却很少，导致处罚金额与违法行为的严重程度不匹配。这也是金融违法成本低的重要原因之一。我们应该如何破解它？

该负责人表示，意见进一步明确了非法收入的计算标准，明确了金融管理部门可以根据案件情况和等价处罚原则，将金融机构实施金融违法行为所获得的全部收入计为非法收入。

与此同时，意见还明确表示，对重复发生的财务违法行为要依法严肃查处。具体来说，金融机构因金融违法行为被金融管理部门处罚后，仍不悔改，再次实施类似违法行为的，金融管理部门可以依法从重行政处罚。可以说，它打击了累犯，这是非常受欢迎的。

作为金融市场的看门人，一些中介机构如何才能停止对金融违规行为视而不见？意见指出，中介机构在金融机构违法过程中协助金融机构实施违法行为或未尽职尽责且情节严重的，金融管理部门应充分利用资格处罚，暂停或吊销其经营资格和许可证。

此外，很明显，双重处罚制度将在财政违法行为的行政处罚中实施。在严格追究单位责任的同时，可以依法追究违法行为责任人的个人责任，并可依法采取一定时间直至终身禁市等处罚措施。

央行相关部门负责人透露，在不断加大对金融违法行为的行政处罚力度的基础上，由行政处罚、刑事责任和民事赔偿组成的多层次问责体系正在形成。

金融管理部正积极配合立法机关推进《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《反洗钱法》等金融法律法规的修订。负责人说。

他说，新修订的证券法大大提高了行政处罚的标准，同时加强了对违法主体民事和刑事责任的追究。在相关金融法律法规的修订中，金融管理部门将统筹推进金融违法法律责任制度的完善，加大对违法主体的民事、行政和刑事责任追究力度，切实保护金融消费者的合法权益。

来源：千龙新闻网