起底“投资公司”诈骗：先聊感情 取得信任再谈投资

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房地产投机，股票投机，期货投机，黄金投机...有一点闲钱的人总是想通过各种投资渠道赚钱生钱，于是各种投资理财公司应运而生。他们用吸引人的广告来吸引qq群和微信朋友圈的顾客，声称可以帮助顾客赚钱。这些不同的投资公司混杂在一起，很难区分真假。从2016年底到2017年初，一个多月来，安徽省合肥市包河区检察院先后查处了六起以炒沥青、贵金属为名骗取客户投资款的案件，揭露了一些“投资公司”的真实面目。

煎炸一群人并强迫吃一块蛋糕是很好的

"罗进信息技术有限公司和郑翔贸易集团是两个典型的例子，很有代表性."包河区检察院侦查监督科的检察官说。

金兰信息技术有限公司是中江国际商品交易平台的成员，可独立招募代理或开发客户。公司有一个投资促进部和一个业务部。招商部负责开发代理商，引导代理商骗取客户投资。代理成功后，公司将按照事先约定的比例与代理分享；业务部有三个团队:卓越、田遨和狼勇士，他们负责开发客户。郑翔交易集团是南宁商品交易平台的代理，其营业部分为五个团队:一组、二组、三组、五组和六组，每个团队有几个子团队。这两家公司都是开发客户，在相应的中江国际商品交易平台和南宁商品交易平台上“炒沥青”，骗取客户的钱，他们的欺诈手段完全一样。

两家公司的销售人员根据上级提供的qq号码和微信号联系客户。销售人员的qq号码和微信号都与美女的头像联系在一起，网名也是女性的名字。起初，他们主要是和客户谈感情，然后在获得客户信任后再谈投资事宜。公司将提供一份“文字”的印刷本，其中包括现货交易的常识和术语，以及如何与客户打交道并赢得客户信任的方法和技巧，即聊天策略。学习“演讲技巧”也是新销售员必备的商业培训课程。销售员现在正在学习使用它，宣传沥青现货交易的好处，如低风险、高收益、稳定和专业的市场预测，以吸引客户参与。

居住在湖南省长沙市的受害者何某称，2016年7月的一天，一个微博名为“兴庆”的“女孩”主动将他加为好友，并经常和他聊生活和感情。半个月后，“兴庆”开始向他介绍南宁商品交易平台，并鼓励他投资。他说他投资了其他平台，但失败了，所以他不想再尝试了。“兴庆”说，他通过投资南宁的大型平台赚了很多钱，还向何发出了一些赚钱的交易指令。

他不知道这些有利可图的交易订单和图表是由模拟软件制作的。事实上，在公司平台注册中有两个链接，一个是公司注册页面的链接，另一个是发送给公司业务员的模拟磁盘的链接。销售员可以注册账号，随意设定买卖金额，然后把截图发给客户，这样他就可以认为有人真的从投资中受益了。

在郑翔贸易集团，业务部的每个团队都有一个专门为吸引客户而准备的微信群，群名为“抓住机遇，把握潮流”。微信群里有几个账户叫“分析助理”。从每天上午10: 00开始，每个团队的负责人将轮流担任“分析助理”，向每个小组发送所谓的市场预测信息。然后，一些团队领导或销售人员会用虚假客户身份的微信号登录，并回复“好的，我们会跟进”、“真的在上升”、“预测准确”等。在人群中，以此来烘托相互呼应的气氛。按照他们的“行话”，这叫“炸团”。

通过“投机”，人们很容易产生投资可以根据市场预测赚钱的错觉。每个销售员都有一个小笔记本，上面记录着他每天和潜在客户沟通的进度，包括谈话的时间和内容，促销任务是否完成等。每当有顾客持怀疑态度和犹豫不决时，他们都会仔细准备最后一个挑战，叫做“一只脚踩在门上”:“难道你看不出市场是如此的好吗？你还在犹豫什么？”根据“行话”，这被称为“强迫法案”。

在“投机”和“强令”的诱惑下，何终于同意投资。随后，“兴庆”向何索要其身份证、银行卡及身份证照片，并发送至交易平台网站，要求何按其要求注册账户，将银行卡捆绑，并将卡中的21000元转入平台账户进行投资。

假装是反向引导的专家

许多受害者，比如何某，都被“花言巧语”所诱惑，在中江国际和南宁的商品交易平台上开户和投资，这两个平台与这两家公司相对应。接下来，相应的团队经理或业务团队负责人将冒充“指导员”和“分析助理”，在qq和微信上对受害者进行交易指导，并发送所谓的“交易建议”，即提前设定盈亏止损点，让受害者可以在相应的商品交易平台上频繁买卖，声称这样可以保证利润。

两家公司提供的获利点不高，但止损点较低。一旦客户持有的产品到达获利点和止损点，系统将自动平仓。因此，即使顾客获利，他也赚不了多少钱，但他损失更多。客户在日间交易中投入的大量手续费和本金流入了骗子的腰包。

受害人何某最初投资21000元后，对方称他投资太少，达不到请专业教师指导的标准，所以他向邢青多问了一些，并跟踪了操作。“兴庆”要求何按照自己的要求买卖现货沥青产品，并在系统上设置了止损点。这样做之后，何发现“兴庆”的指导每次都是相反的。买入后，指数会下跌，卖出后，指数会上涨。经过几次手术，何某的21000元只剩下不到3000元，这让他觉得上当了。

受害人张在微信上添加了一个名为的“女孩”作为好友。之后，“李文辉”主动和他聊天，聊起了世界上的一切。一个多月后，“李文辉”说他正在做一些小投资，这些投资相当有利可图。一直从事股票交易的张对此非常好奇。他问他投资什么，回答是“现货沥青投资”和“在国家认可的投资平台南宁商品交易平台上做”。看了“李文辉”发来的发货单和利润图，听了“这是个机会，你一定要把握好”这句话，张有点动心了。“李文辉”趁热打铁，说她有一个庞大的沥青煎炸客户群，其中充满了数百万的投资配额。如果张愿意开户投资，她可以介绍专业的老师来指导她。

虽然我们没有见过面，但在微信上聊了这么久之后，张对“”还是有些信任的，同意了。”很快就给张介绍了一位名叫的家庭教师。在完成开户手续后，2016年8月的一天，告诉张，美国的大非农数据很快就会出来，这是一个赚钱的好机会，并要求张赶快投资。张说他想先投资8万元，但说要少一点，操作起来比较困难。在的鼓励下，张两次投资18万元。

9月2日，指示张经营购买20批产品(一手价格在2200-2400元之间)。”把止损点发给张，请他在操作界面填写。当晚，张损失了7万多元，加上高昂的手续费，剩下的18万元只剩下10万元。经过每一步的操作，张都听从了“萧也”的指导。虽然他偶尔挣几千美元，但他通常会损失很多钱，而且每次都损失很多钱。到9月27日，张的账户上已经没有多少钱了，一直鼓励他，说他一定会赚回来，让张继续投资。张也不愿意，所以又投资了9万元。

10月底，张累计投资27万元全部损失。一下子损失了这么多钱，张非常苦恼。然而，“萧也”安抚说损失是正常的，并要求他理清思路，继续投资运营。

这家公司是假的还是真的

在事件发生之前，许多受害者发现这些投资公司的利润是基于无利可图的客户，这些公司是假的，欺诈是真的。

到案后，犯罪嫌疑人供认公司和客户实际上是在赌博，依靠的是商品交易平台。会员公司必须向平台支付押金，代理公司也是如此。金兰信息技术有限公司和郑翔贸易集团，一个是成员单位，另一个是代理。只有让顾客赔钱，他们才能得到佣金。客户损失通常被称为“头寸”，这两家公司对应的商品交易平台会将这些“投资公司”的“头寸”在计算总损益后返还给公司，公司会根据每个团队的表现向团队领导支付佣金，剩余部分属于公司利润，这些“头寸”是公司的主要利润来源。

所谓的分析助理和讲师，实际上是这些公司的部门主管或主管，他们根本没有相应的资格。在指导客户操作时，因为他们熟悉市场情况，他们会先提供一些符合市场情况的建议，这样客户就可以赚到一点钱。之后，我们开始发送错误的市场建议，逆向操作，让客户赔钱。有时候，公司的CEO会把“买单”的任务层层往下安排，这样所有的销售人员就可以带着所有的客户在一定时间内以各种方式投资于同一个涨跌方向，从而达到为公司赚钱的目的。

当客户盈亏平衡时，投资公司可以因为交易费用得到一部分佣金，所以他们也会引导客户尽可能多的交易，产生更多的费用来增加公司的利润。一般来说，只要客户不赚钱，这些公司就能赚钱。有些公司还规定:每开发一个客户投资，投资2万元，奖励员工100元；对于每笔交易，客户将被收取超过300元的手续费，拿着账单的销售员和他部门的负责人将得到100元的佣金，其余的归公司所有。

以“油炸沥青”为例。平台上每笔交易以100吨为基础，每吨价格约为2400元。由于交易量大，这些“投资公司”利用保证金作为进行交易的杠杆。根据换算，每100吨交易客户需要投资7000元至1万元。

自2016年以来，许多受害者被骗投资，损失从数万元到数百万元不等。一些受害者怀疑被骗并向警方报案。2016年12月中旬，金兰信息科技公司、郑翔贸易集团的窦某、龙某、潘某、何某等10余名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被保和区检察院抓获。目前，这两起案件都已进入审查和起诉阶段。

让人感到难过的是，除了一个出生于1989年的嫌疑人外，其余10名嫌疑人都是“90后”。

来源：千龙新闻网