[律师解读] 比特币狂热背后隐藏哪些“风控杀手”

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比特币最近的交易量飙升，重新赢得了投资者的青睐。作为一种具有投资价值的商品，它的市场活跃程度很高，非常抢眼。尤其是今年以来，比特币的增长超过了194%。然而，比特币毕竟还是一个新的投资领域，所以我们不能忽视如何区分和规避它带来的风险。

交易平台的法律风险

投资者首先应该关注的是这个比特币交易平台是否合法。因此，这个平台应该有一个明确的法律定义。有必要熟悉中国颁布的有关比特币的法律、政策和法规。

2013年12月3日，由五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》规定，提供比特币注册和交易等服务的互联网网站应向电信管理局备案。

目前，中国主要的比特币交易平台包括okcoin Bank、btc china、Firecoin Network等。

平台的运行也有相关要求。

例如，提供比特币注册和交易等服务的互联网网站应切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用真实姓名注册，并注册姓名和身份证号码等信息。

投资产品比特币仍属于利基市场，但有许多非法活动。根据我们的案例观察。

比特币侵权案件大致可分为两类:交易中的欺诈或盗窃。

不管怎样，当侵权案件发生时，受害方的计算机系统和侵权方的计算机系统往往属于不同的区域。同时，侵权方和受害方都可以使用移动计算机。

因此，侵权人和受害方都可能在移动(只要有网络连接)。《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》规定，侵权责任适用侵权行为发生地的法律。同时，我国刑法中的管辖原则并没有明确规定法院在哪里有管辖权。同时，在跨境比特币侵权案件中，由于不同国家对比特币的立法和定性不同，比特币相关纠纷的解决相对滞后。

由于比特币交易匿名、方便、快捷，并且可以在各国间流通，一些犯罪分子利用交易平台来达到洗钱的目的。

我国刑法规定的洗钱罪行为包括以其他手段掩饰和隐瞒犯罪的非法所得及其来源和性质。因此，通过交换平台购买他人的比特币，然后通过多次转账将比特币存入其他平台或您的钱包，这使得直接追踪路径变得困难或不可能。之后，通过海外交易平台或黑市，也可以直接在海外购买商品，并将其兑换成外币，完成洗钱链，这完全符合洗钱犯罪的特点。

因此，比特币平台很容易成为洗钱的工具。

投资者风险控制要素

比特币交易与传统交易的最大区别在于没有第三方监管。

传统的电子交易往往需要通过银行，双方交易的确认只能依靠平台。然而，比特币交易不涉及第三方，因此双方交易的成功完全取决于交易的完整性。一旦一方违约，另一方的权益就很难得到保障。

据笔者了解，刷卡比特币交易平台有三种方式:一是直接谎报交易量。第二是建立一个账户，挂一个高频“对账”程序。比特币交易平台允许自我交易，从技术上讲，挂一个程序并不难。交易平台只需设置账户，只接受某个区块链地址的交易对手，实际上就是账户本身。从表面上看，这种对抗形成了一种交易，但本质上并没有比特币的转移。交易平台在交易量大的时候不需要承担价格波动的风险。三是设置两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频倒置。

由于比特币交易平台的交易量，投资者面临着潜在的风险。交易量影响价格波动，导致投资者特别是一级投资者的利益受损。

除了上述风险之外，由于匿名和追踪比特币的困难，隐藏这部分资产很容易，而且由于缺乏法律，国家税务机关无法监督和逃税。

此外，投资者损失和被盗的风险需要加强。毕竟，比特币是一种基于全球p2p网络的分散货币。这意味着没有任何组织或个人可以控制已发行比特币的所有权，因此没有任何组织或个人有能力冻结比特币。比特币的财产完全由它自己控制。如果电脑上的比特币被病毒或黑客窃取，就很难找回它。

在另一种情况下，当用户丢失钱包时，其结果是钱包中的资金无法流通。像其他比特币一样，丢失的比特币在区块链依然存在。然而，丢失的比特币将永远处于休眠状态，没有人能找到可以重用这些比特币的私钥。

经过上述情况，根据比特币的特点和我国现行法律，其后续的恢复存在诸多不确定性。

例如，在实践中，用户账户被盗，比特币丢失，没有专业机构在公共安全文件或法庭审查中对比特币进行定价。然而，我国刑法规定盗窃的犯罪对象是具有经济价值的他人财产。由于比特币的经济价值只能由交易平台根据交易平台交易软件上显示的价格来证明，这种定价有时不会得到公安局和法院的认可。

总的来说，大多数国家都持观望态度，只有少数国家明确禁止比特币。相比之下，一些发达国家已经以积极的态度将其纳入监管体系，并开始了有效的监管。

来源：千龙新闻网