周鸿祎360金服旗下基金销售违规 刚被证监局责令整改

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12月24日，河南省证监局宣布，将对鹤岗市文物基金销售有限公司存在的五大问题实施有序监管..

公告显示，鹤岗传统基金销售有限公司存在以下五大问题:一是销售公募基金产品时没有严格执行审慎调查程序；第二，部分员工工资由公司控股股东支付；第三，提交给监管机构的数据不准确；第四，客户回访工作不到位；第五，《投资者权益公告》的部分内容没有更新。

河南证监局责令公司立即停止上述违规行为，并于2019年2月19日前向河南证监局提交书面整改报告，由河南证监局组织检查验收。

这是自2004年河南省证监局成立以来，第一次下发通知，责令单个基金销售机构进行整顿。

根据鹤岗市遗产基金销售有限公司的官方网站，该公司是360金夫集团(由360品牌授权)的子公司。不久前，在美国纳斯达克上市的360金融由360金夫集团孵化，并于2018年9月分拆和独立运营。

继360 (601360)之后，360财务是周在的第二家上市公司。

根据河南省证监局的公告，鹤岗传统基金销售有限公司的第一大问题是在销售公募基金产品时没有严格执行审慎调查程序。

根据基金行业的消息来源，在代销公共基金产品时，一般机构要求基金公司填写“尽职调查报告”，其中包括公司规模、产品表现、股东背景等。大多数都是长篇报告。

据合庚遗产官方网站介绍，合庚遗产已与基金管理有限公司、E基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、博世基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、汇天富基金管理有限公司等多家公募基金公司达成合作

风数据显示，目前，鹤岗传承已与34家基金公司合作，代销产品达到1208种。在110家独立基金代销机构中，代销产品数量排名第47位。

那么，未能严格执行尽职调查程序对投资者有什么影响？根据基金销售的适用性要求，基金管理人和基金销售机构相互进行认真调查。它具体包括以下四个方面:

(一)基金销售机构可以通过对基金管理人的认真调查，了解基金管理人的信用状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销基金管理人的基金产品或是否优先向基金投资者出售基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过认真调查了解基金代理机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理体系、销售人员能力和持续营销能力，并将调查结果作为选择基金代理机构的重要依据。

(3)基金销售机构在研究和实施对基金管理人、基金产品和基金投资者进行调查评估的方法、标准和程序时，应尽量减少主观因素和人为因素的干扰，力求客观准确，理论依据合理。

(4)审慎调查应根据被调查方公开披露的信息进行；如果您接受使用被调查者提供的非公开信息，您必须对信息的适当性进行尽职调查。

这表明基金销售机构在决定是否销售基金经理的产品以及是否优先推荐之前，必须通过认真调查了解基金经理的信用状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。

和耕传承的第二个主要问题是组织的内部治理，比如，一些员工的工资是由公司的控股股东支付的。

根据鹤岗市遗产基金销售有限公司(“鹤岗市遗产”)的官方网站，该公司成立于2015年2月16日，是360金夫集团(360品牌授权)的子公司，是河南省首家独立的基金销售许可企业。

天空调查显示，合庚遗产基金销售公司的控股股东为合庚信息科技有限公司(以下简称合庚信息)，持有合庚遗产公司90%的股份。合能信息的唯一股东是北京启步天下科技有限公司(以下简称“启步天下”)的全资子公司。股权渗透后，360科技股份有限公司法定代表人周是七步天下的最终受益人，间接持有七步天下约18%的股份。360金夫是由北京启步天下科技有限公司运营的集团，是360金融集团的附属公司。

华商学院的律师表示，控股股东为公司预付了员工的工资。在这种情况下，公司将花费更少，然后公司的收入和利润会更好。这不是财务管理的标准。

此外，合庚遗产在内部控制和风险管理方面也存在不规范行为，如客户回访不到位、投资者权益须知部分内容未能及时更新等，在一定程度上损害了投资者权益。

“就投资者保护而言，回访有四大功能:第一，确定投资者是否为自己购买了基金产品，投资者是否按要求签字盖章；二是确认投资者是否知道私募股权基金冷静期的开始时间、期限和权利；三是确认投资者是否知道投资者的重要权利，基金信息披露的内容、方法和频率；第四，确认投资者是否了解争端解决安排。但是，如果《投资者权益公告》的部分内容没有更新，投资者将无法及时了解自己的权利。因此，如果回访不到位，《投资者权益须知》更新不及时，将会削弱对投资者的保护。中国债券前法律顾问、德润律师事务所合伙人柯景民在接受《国际金融新闻》记者采访时表示。

今年以来，对基金机构的监管力度不断加大，出现了许多罕见的处罚。

今年4月8日，基金行业协会发布了《关于暂停上智丰源(北京)基金销售有限公司私募股权基金募集业务的决定》，该决定称，协会收到了北京市证监局发布的《关于对上智丰源(北京)基金销售有限公司行政监管办法的决定》，责令其整顿并暂停公开基金销售业务12个月。

今年5月，浙江金冠城基金销售有限公司因非法宣传等销售混乱被责令整改并暂停相关业务6个月，随后出现了代销产品业务混乱、现金风险等新问题。因此，尽管半年的整改期已经结束，金冠城基金仍暂停相关业务。

此外，传统的银行寄售渠道经常被勒令整顿。例如，4月份，无锡农村商业银行被发现在基金销售业务中存在许多违规行为，江苏省证监局责令其采取纠正措施。

7月底，中国东北第一家农村商业银行吉林九台农村商业银行股份有限公司被吉林证监局责令采取纠正性监管措施。

12月11日，吉林证监局责令长春农村商业银行股份有限公司采取整改措施。

根据各基金机构收到的整改通知，监管部门更加注重内部治理、风险管理和投资者保护。

对于未来的发展，业内人士表示，在强监管和总代理抢占市场的双重压力下，未来基金机构不仅要注重提高内部控制和风险管理能力，还要探索自身的特点，如制定合理合规的筛选机制，更好地筛选更适合投资者的产品。

来源：千龙新闻网