可溯金融非吸不立案？投资人懵了

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杭州市公安局发布消息称，该可追踪金融机构涉嫌非法吸收公众存款，并拒绝立案。

据了解，这是网上贷款行业的第一个平台，警方公开宣布不会立案。

位于杭州的数百亿p2p平台可追溯金融(Traditional Finance)于今年7月16日宣布清算，停止发布新项目，停止增加新的业务增量，并宣布初步赎回计划，计划分六个阶段进行，将于2021年6月30日统一赎回。

7月17日，公安机关接到群众举报，称金融涉嫌非法吸收公众存款。

接到报告后，警方接受了该案进行审查。经调查，发现不存在因建立资金池而导致的资金存放，大量资金不定期进入个人账户，决定不予立案。

但调查发现，该公司四川加盟商李某涉嫌隐瞒事实、编造谎言、私自截留公司贷款和借款人还款等合同欺诈行为。

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作为业内第一个警方公开宣布不会立案的平台，许多投资者并不理解。他们为什么不立案？我还没有支付我投资的钱。立案是否更好？

首先，你去报案，这不同于警方立案的决定。

立案前，警方将对平台进行调查，采访平台负责人，判断平台的资金流、发布内容的真实性、资金缺口的大小以及平台是否具有相应的还款能力。如果有还款计划，也会判断该计划的可行性。

这些审查过程将有助于投资者判断平台的实力并挽回损失。这也告诉投资者在发现平台有问题后不要害怕报案。

此外，根据刑法规定，非法吸收公众存款有下列三种情形之一的，应当立案侦查:

金额，个人非吸吮金额20万元以上，单位非吸吮金额100万元以上；

户数，个体非吸吮户数在30户以上，单位非吸吮户数在150户以上；

个人不吸造成的直接经济损失在10万元以上，单位不吸造成的直接经济损失在50万元以上。

警方对可追溯金融和金融的调查结果显示，该平台采用点对点模式开展点对点借贷的中间业务，不涉及设立资金池存放资金的违法行为和大量资金非常规进入个人账户的行为。所以没有立案。

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在可追踪金融宣布清算后，不时有消息称可追踪金融只支付本金，不按时支付，也不吸收本金。该平台在官方网站上多次澄清，这些消息并不排除一些老赖借款人为逃避债务而故意散布谣言的嫌疑。

警方改变了他们模棱两可的态度，并宣布他们不会立案，这可以对那些散布谣言和推动平台收集工作的人起到一定的威慑作用。只有当借款人偿还贷款时，平台才能将资金支付给投资者。

经过调查，警方公开宣布不立案，表明平台资产真实，债权一一对应。警方认为该平台的赎回方案是可行的。

案件立案后，警方开始了一项长期的追回工作，投资者不得不等待很长时间才能拿回一些钱。最坏的情况是，他们拿不回任何钱。对投资者来说，不立案比立案更好。

然而，未能立案表明该平台没有刑事责任，这是投资者和借款者之间的贷款纠纷。该平台还定位为信息中介，借款人的催收和财务调查将促使平台催收。这些是道德约束，不是法律机制。

最后，这对整个行业来说也是一个积极的消息。不要采取一刀切的方法，也不要处理所有有问题的平台。相反，对不同的平台进行分类和监管，可以给那些认真整顿和清算的平台一个喘息的机会。

来源：千龙新闻网