“套路贷”团伙覆灭 借款1300元不到三个月还28万

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前不久，河南洛阳的黄女士通过网络平台借了1300元，但她怎么也想不到不到三个月，欠款就涨到了28万元，这让她无力偿还。接下来的恐吓势不可挡，她惊慌失措，迅速报警。

受害者黄女士:我一个个挂了，还有短信和验证码。各种平台上有数百条短信。你的手机处于瘫痪状态，而更令人恶心的是有一张公司的照片。我给了你一张P的淫秽照片，并把你的照片放在上面。

原来，今年2月，黄女士接到了一个销售电话，对方声称她可以帮助她获得一笔金额大、无担保、低利率的高额贷款。随着销售额的增加，她一直想创业，所以她开始根据对方的要求提交各种材料进行审核。然而，黄女士在不知情的情况下，从提供照片和手机通讯录的那一刻起，就中了对方设下的圈套。

考试合格后，她没有得到对方要求的30万元贷款。第一笔贷款只有1300元。根据对方要求，还款期限为5天，利息为30%。但是扣除首付款利息后，黄女士只拿到了900元。考虑到五天内偿还400元并不难，以后还可以增加，黄女士同意借钱。

洛阳市公安局刑侦支队民警蒋:她相信犯罪嫌疑人的加息承诺，也就是说，她借得越多，就越有可能提高额度、降低利率，但事实上，加息的承诺并不存在。嫌疑犯只想她借更多的钱来偿还更多的利息，这最终导致利息滚雪球。

为了得到一笔大额贷款，黄女士在对方的指导下一次又一次的展期，偿还了400元的利息达17次。在此期间，对方还向黄女士介绍了新的贷款人，以迅速“增加额度”，但利率没有下降，但所欠利息却在增加。在此过程中，黄女士试图一次性偿还本金1300元以清偿全部债务，但对方故意拒绝接受，最终导致其违约。

受害人黄女士:然后他会说，那么你们都有逾期费，否则，你们可以再用一次，然后续费。如果您免除了逾期费用，您将被迫再次继续使用它们。

欠款越来越多。为了偿还旧债，黄女士借了52个人。期间，一旦无法偿还，逾期收费、平台费、人工费、审计费、服务费等。会迅速叠加，欠款会以几何倍数迅速增加。

受害者黄女士:雪球越来越大，我无法还钱。那时，我每天要还大约1万元。

不到三个月，原来的1300元变成了28万元，黄女士终于无力偿还。借款人受到各种软暴力手段的威胁，黄女士再也无法忍受，于是报警求助。

洛阳市公安局谷城分局中队队长关:黄一次借了1300元，到了900元。仅仅三个月，债务就达到了28万元。显然，贷款只有1300元，但她在贷款平台上的借条是2200元，这是一个虚假的阴阳合同。在这个贷款期，52个不同的贷款人相继上台。结合这三个方面，我们确定这是一个典型的常规贷款案例。

与此同时，这三个地方关闭了网络，警方关闭了多个窝点

这个案子很特殊，作案手法也很糟糕。如果这个“例行贷款”团伙不及时被消灭，更多的人将被欺骗。洛阳警方立即成立专案小组进行调查。

警方发现，犯罪嫌疑人带领黄女士在借出平台上签了假借条，均由颜签字。据受害人说，嫌疑人之前多次提到一家名为中举的公司。经警方核实，该公司位于安，法定代表人为严。

工作队的警察立即赶到了安，但闫所在公司的地址根本没有登记。在Xi警方的合作下，特遣队的警察有了新的发现。

洛阳市公安局刑侦支队民警蒋:当地派出所给我们提供了信息，说公司在未央区万达广场有一个办公场所。在安排的过程中，一名保安向我们提供了一些信息。该公司在万达广场的另外两栋大楼里也有办公空间，这意味着他在三栋办公楼里有三个办公空间。老板姓戴，来自安徽池州。

经调查，这名戴某在保安口中是他们要找的涉嫌公司的实际控制人，戴，即闫背后的主谋。围绕这些主要嫌疑人，警方紧随其后，进一步锁定了该团伙的其他三名主要嫌疑人，戴某、周某青和周某艳。到目前为止，该案取得了重大突破。然而，嫌疑人代表某个人非常狡猾。为了躲避警察的攻击，不仅这三个窝点，而且许多窝点都分布在市区甚至其他城市。

为了避免打草惊蛇，工作队动员了近200名警察去三个地方连夜逮捕他们。7月6日，Xi、安徽和上海的网络同时关闭。其中，Xi平安撤掉了7个窝点，逮捕了111名涉案人员，查封了180多台电脑，冻结了涉案资金400多万元。在上海，有两个人被捕，团伙头目戴在安徽被捕。7月13日，该团伙的骨干成员周慕青和周慕言在湖南永州被绳之以法。经过两个多月的调查，“5月30日敲诈案”得以解决。

建立一套不同层次的高负债数字游戏

在随后的调查和取证中，又有14名犯罪嫌疑人陆续来到此案。警方发现，这起案件的受害者涉及江苏、浙江、广东等中国城市，涉案金额超过4000万元。通过对128名在押嫌疑人的提审，警方基本掌握了犯罪集团的组织结构和作案手法。

经调查，主要犯罪嫌疑人是代表某个人的兄弟，而周某某和周某某是姐妹。该团伙分工明确，设有电话服务、审计、财务、收款等工作部门。所谓的电话服务部就是收集目标，选择熟悉互联网操作的年轻人。

洛阳市公安局刑侦支队民警蒋:他们主要是20到30岁的年轻人，因为这些人社会经验少，法律意识弱。他们主要利用受害者急于用钱的心理，瞄准受害者自己的钱和他们的父母、朋友和亲戚的钱，目的是把受害者榨干和清洗干净。

在实施诈骗的过程中，为了让更多的人放松警惕，上钩，犯罪嫌疑人的借款金额一般不超过1000元，按照30%的周利率，利息也在几百元左右，所以借款人普遍认为自己能够偿还。众所周知，在嫌疑人的数字游戏中，这些看似微不足道的钱将会越来越多。

洛阳市公安局刑侦支队民警蒋:随着时间的推移，受害人的还贷能力越来越差，已经无力支付利息。这时，嫌疑人会建议其他人借钱。随着时间的推移，可能会有几十个贷款人，所以利息会滚雪球般增长，最终达到无法偿还的地步。

接下来，犯罪嫌疑人将继续向受害者推荐下一个合作伙伴来偿还第一手高利息贷款。在这个过程中，利息越来越多，加上续费、延期费、逾期费、手续费等。会让受害者负债累累。最终，年利率将变为2000%。不要放弃，直到受害者的财产被一个空压榨，然后让收款部门上台来催欠款。

洛阳市公安局谷城分局中队队长关表示:如果受害者无法还钱，这些犯罪嫌疑人将引爆通讯录，威胁辱骂受害者的亲友，甚至威胁发花圈、贴淫秽图片、发朋友圈，并通过这三种辱骂手段迫使受害者还钱。

在目前确认的82名受害者中，有一人最终自杀，因为他无法忍受暴力收集。幸运的是，营救是及时的。目前，洛阳警方已要求检察院逮捕110名涉案人员。

洛阳市公安局刑侦支队民警蒋:首先，提醒年轻人要理性消费，不要贪图虚荣心；第二，不要相信网上贷款公司的虚假宣传，提高警惕，避免上当受骗；第三，如果你需要贷款，你必须找一家正规银行或合格的金融机构来处理。

来源：千龙新闻网