为何“炒股败家、买房发家”一位金融大佬揭开了残酷的秘密

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价差是利润的核心来源。价差包括基本价差和泡沫价差...基本价差坚持买一买二。如果我们运气好，或者我们经营，然后把它卖给一个傻瓜或一群傻瓜，以高价泡沫，即投资者，傻瓜或白痴接管。这是泡沫价差，没有我们，基本价差将被赚取。

近日，“九鼎集团”在新三板上市爆出消息:

披露了公司实际控制人吴刚内部会议的发言录音和文字，向普通人展示了“大兄弟眼中的金融市场”，估计普通投资者看了之后会非常震惊。

吴刚是一个有故事的人。初中毕业后，因为家庭贫困，他去了一家水泥厂工作。之后，他通过自学获得了几个本科文凭，并于1998年被西南财经大学录取。毕业后，他加入了民发证券投资银行部，一年后被中国证监会录取。又过了五年，他成为中国证监会最年轻的董事，然后他下海成立了九鼎投资(600053，咨询股)，从事私募股权投资。

九鼎投资后来在新三板上市，一度成为“新三板市值第一股”。在2016年胡润百富榜上，吴刚以175亿元的财富排名第147位，是新三板的首富。

让我们来听听吴刚在内部会议上是如何谈论金融投资的:

价差是利润的核心来源。价差包括基本价差和泡沫价差...基本价差坚持买一买二。如果我们运气好，或者我们经营，然后把它卖给一个傻瓜或一群傻瓜，以高价泡沫，即投资者，傻瓜或白痴接管。这是泡沫价差，没有我们，基本价差将被赚取。

投资的成败不能取决于增长，而是取决于价格差异。廉价购买是赚钱之王...当然，这不能告诉外界。这不是利用别人，但赚钱是这样的。只有当某人输了，你才能赚钱，也就是说，你必须利用别人的错误。因此，你应该考虑为什么你可以在每个项目中赚钱。如果一个人很笨，如果其他人很笨，你可以赚钱。这就是本质。不要和外面的世界说话。这不符合社会主义价值观。

接下来，我们将讨论我们的赚钱方式。我们只能通过捡钱来赚钱，但不能通过赚钱。我个人的定义是，在能力圈里赚钱叫做捡钱，而在能力圈外赚钱叫做赚钱。……在能力圈里做事很容易，所以我们必须坚持赚钱。只有我们才能轻松赚到100%的钱。你不可能赚到不容易的钱。世界上所有赚大钱的人都是靠捡钱赚钱的。没有人靠赚钱赚很多钱。

我的表弟是挣钱的，每天早上八点起床去上班，每天在建筑工地上搬砖头，但是他赚不到钱，因为他没有捡起来，他真的赚到了，他没有在一个小圈子里得到最好的能力。

因此，我们应该有这种意识，即在能力圈里收钱赚钱。这很容易，但挣钱太难了。我们都没有能力挣钱。…和平时期唯一的战争就是赚钱。...在我们的圈子里，总有一些不太了解崩溃的傻瓜，然后我们压制住他，让他屈服，这样躺着就能赚钱。这是赚大钱的真正途径，所以我们应该放弃赚钱。

胡刚的发言内容很多，只有一部分是流出来的，我引述其中一些段落。感兴趣的读者可以在网上搜索演讲内容。

关于吴刚发言内容的外流，九鼎公司曾发表声明称:“目前，我公司在互联网上流传的高管发言录音来自年会活动，但内容被断章取义，与高管发言的情况大相径庭。我希望合作伙伴和公众注意筛选。”

但是，本文所涉及的部分都有记录，逻辑清晰。它至少告诉你以下原因:

1.对于专业的金融投资机构来说，他们主要依靠“差价”而不是“增长”来获取利润。“差价”包括“基本差价”和“泡沫差价”。

所谓的“基本价差”往往是机构投资者通过固定折扣等资本优势获得的。“泡沫价差”可以通过炒作的概念获得。例如，一家“养猪”的上市公司突然启动了新媒体；一家服装企业突然想制造新能源汽车。这种炒作往往是为了制造“泡沫价差”，让投资者接手。

泡沫差价实际上是对接收者的抢劫，这让你愿意交出你辛苦赚来的钱。

2.在专业投资者眼中，投资者是白痴，是泡沫价差的接受者。吴刚赤裸裸的言辞足以让许多期待金融投资(尤其是股票)的散户投资者头脑清醒。

3.“捡钱”和“赚钱”。吴刚认为“省钱”就是在自己的能力范围内赚钱；“赚钱”意味着赚到超出个人能力的钱。

事实上，这种说法还不够清楚。进一步的解释是:通过信息、知识和资本的不对称来赚钱就是捡钱，这很容易。相反，它意味着“挣钱”，这需要更多的体力和智力，而且非常困难。

专业投资机构甲，如果你想从普通投资者那里赚钱，那是很容易的。因为不平等的信息，不平等的资金和不平等的知识。如果你想从“专业投资机构B”赚钱，那就更难了，因为每个人在资本、知识和信息上基本上是平等的。

因此，在金融市场上，专业投资机构，尤其是那些知道内幕消息的机构，就像拥有先进武器和特殊技能的猎人，普通投资者是猎物。

当普通投资者进入股票市场时，他们经常把自己当成猎人，和机构一起打猎，而股票是他们的猎物。事实上，在专业机构看来，散户投资者是猎物。因为专业组织从来不希望通过“成长”赚钱，而是通过差价赚钱。在这个零和游戏中，散户投资者只能被当成猎物。

这是中国金融市场，尤其是股票市场的残酷现实。

与金融产品不同，房屋不是虚拟的，而是客观存在的。如果一栋房子建在北京北四环的边缘，有好的小学和中学，这栋房子的基本要素不会改变——它是北京的房子，位置好，有高质量的学位，可以居住或出租，这些都不会改变，它对所有人都是开放和透明的。

然而，股票、债券和信托产品等金融产品是不同的。它们与企业相对应，企业是它们的成就和期望。表现可以被操纵，虚假报道为高或故意压抑。此外，企业也可能转移资产，最终破产。因此，股票、债券和信托的价值主要是信用。当信用消失时，它就不如擦拭纸了！

金融市场本来就是信息不对称的，资产会迅速变化，甚至会突然归零。但房子是不同的，只要没有地震或战争，它的基本属性和配套设施将长期存在，并保持基本稳定。

股票可能有银行家，也可能没有。在每个城市的房子后面，地方政府坐在村子里，新房子和开发商坐在村子里。因此，股票波动很大，易跌难涨，而房价稳定，易涨难跌。

有人说，吴刚的言论暴露了金融界的“贪婪和残忍”。事实上，金融界一直都是这样，只是吴刚说了实话，揭露了残酷的一面。

中国即将从印钞时代进入印刷股票时代。“印钞时代”主要是通过过度的货币推高房价，使购房者的资产增加，而那些不买房的人会有一种紧迫感，这最终会促进城市化，实现中国gdp的快速增长。

很多人认为“印钞时代”带来了房价的快速上涨，所以这是残酷的。我想说的是:“印刷股票的时代。”如果金融市场缺乏监管，其残酷程度将远远超过“印钞时代”。因为在过去的10年里，95%以上买房子的人都赚了钱。95%的人能在“印刷股票时代”赚钱吗？

在中国的股票市场，很少有人总是赚钱。因此，近年来我一直提醒大家，在即将到来的金融时代，股市将越来越不适合散户投资者。如果你不相信，你可以试试。

再次:如果你没有特殊的信息渠道，没有资本和金融知识的优势，你应该远离股市，对金融产品保持谨慎。在未来，你可以长期抵御通货膨胀，或者在大城市的高品质房地产。此外，它是海外优质资产和少量美元和黄金的配置。

请记住吴刚的话:当普通人进入金融市场时，在大老板眼里，他们只是一群白痴和寄钱回家的人。吴刚是绝对正确的！

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来源：千龙新闻网