财讯：资金掮客刘济源：机关算尽太聪明

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年1月20日，法制日报社《法人》杂志、北京师范大学法学院和刑事法研究中心共同发表的《中国公司家犯罪媒体模范分解报告》发表了245家公司家犯罪范例，榜首是刘济源嫌疑人金融欺诈事件。

据公安机关调查，与此案有关的存款公司有保险企业、财务企业、国有公司、民营公司等省内外10多家大型公司的相关银行除齐鲁银行外，还有一些股份制银行和国有商业银行。 多个公司的高管、财务人员和银行人员参与。

12月25日，齐鲁银行诈骗案开庭审判，核心人物刘济源被控贷款诈骗罪、金融证书诈骗罪、票据诈骗罪、诈骗罪四宗罪。

今年45岁的刘济源，是上海全福投资管理有限企业的理事长、社长，是“齐鲁银行案”的主角，为齐鲁银行的高信息筹集存款，通过伪造金融票多次骗取资金，事件有点涉及金融机构和多家公司。

刘济源出生于1968年，祖籍湖北应山，出生于济南，成长。 父母在济南铁路局工作。 高中毕业在济南市建筑设计院工作8年后，刘济源在聊城开发房地产，1992年开始炒股，2004年，他成立了上海全福投资管理有限企业，相继在上海、北京和山东控制了18家企业。

高回扣诱导公司存钱

根据法院的起诉书，刘济源以支付高额利息、利润费等的方法，让公司向指定银行定期存款，然后使用虚假的当铺手段，用诈骗从银行骗取巨额资金。

2005年，刘济源在汉桂英(山东省直机关工作，后出海做生意，成立了山东伟达经济快速发展有限企业。 1995年，她认识了刘济源。 为齐鲁银行向有关国企筹集存款。

2005年3月至4月，刘济源通过汉桂英联系枣矿集团负责人霍玉生，达成存款“共识”，枣矿集团向齐鲁银行存款约10亿元，刘济源也按约定支付了霍玉生个体734.8万，作为回报。 在这个过程中，刘济源分别买车，买房，支付现金等方法，累计赠送汉桂英约5460万元。

据报道，2006年，刘济源在齐鲁银行的各贷款总额已达到28亿元。 同年，刘济源为了偿还收回了所有的投资，但由于资金出现了巨大的损失空，刘济源把目光投向了其他鲁国企业。

2008年11月，刘济源在山东能源集团有限企业董事长、党委书记马厚亮的安排下，与淄矿总会计师张波合作。 这时刘济源在齐鲁银行城南分行的老熟人傅人永已经调到该市行营业部，淄矿的账户也转到了市行营业部。 从2008年11月到去年12月，淄矿实际投入本金14亿元左右，滚动了存款19亿元。

利用这些存款，刘济源先后处理了近20亿元的当铺贷款，然后他偿还了大部分贷款，其中有6亿元存款因刘先生没有及时偿还而被银行拉走。

之后，由于资金链的断点不断，刘济源四处储蓄，为了偿还贷款，“拆除东墙补充西墙”。 这一涉嫌贷款欺诈的行为集中在2009年和年，共被指控10起事实，涉案金额为71.6亿元。

刘济源先把眼睛转移到阳光财产保险。 根据公开资料，2009年9月和10月，在刘济源的联系下，阳光财产保险在齐鲁银行分两次存入了25亿定期存款。 年1月，阳光生命体又存款了15亿元。 司法文件显示，刘济源承诺的存款利息达到了10%。

刘济源“引导”的金融机构有生命生命，去年1月，该公司在齐鲁银行存款了5亿元。

另外，由刘济源引导存款的款项包括山东五征集团的7亿元，这笔款项分两次存入齐鲁银行，其中部分存款被刘济源质押为工商银行大观园分行，贷款0.9亿元。 金额小的公司包括东营山信新型材料有限企业和东营优泰克制动系统有限企业，分别向齐鲁银行存款0.7亿元和0.3亿元。

济南外存款的公司有烟台蓝天投资和蓝天实业有限企业，两者在齐鲁银行存款1.1亿元，另外蓝天投资企业在华夏银行存款2亿元。

引入这些定期存款后，检方指控刘济源伪造贸易合同、承兑说明文件、借款合同，伪造存款机构质押保证合同、董事会决议等，利用这些存款作为虚假质押，诈骗银行资金71.6亿元。 根据起诉书，直到刘济源事件，这些资金都没有归还。

事件

纸包不住火，掮客刘济源终于发生了东窗事件。

年12月6日，齐鲁银行在受理业务的过程中，发现某存款机构持有的“存款证明书”被伪造，并报警，这一欺诈终于被查明。

根据司法资料，从2002年开始，刘济源就产生了骗取银行信用资金的想法。 随着资金出现巨大损失空，刘济源涉嫌欺诈手段升级，从涉嫌骗取银行贷款转移到了欺诈公司。

根据司法文件，刘济源首先收集存款，将国家企业的资金集中到目标银行作为定期存款，以自己的企业名向国家企业支付补偿金，或向国家企业领导发送个人利益流通后，他通过伪造手续和公司印章，以目标存款为担保。

根据起诉书涉案金额的统计，齐鲁银行案件的涉案金额超过101亿元，其中涉嫌欺诈银行100亿元，欺诈公司1.3亿元，案件后回收赃物79亿元，实际损失可能超过21亿元。

年5月1日实施的刑法修正案(8)中规定，为了贯彻慷慨，减少经济犯罪死刑，刑法修正案(8)取消了票据诈骗罪、金融证书诈骗罪的死刑，刘济源面临死刑以外的最高刑。

据报道，刘济源事件的共产主义者生成了1883本卷子和3本会计检查报告，书卷摆满了济南市中院法庭的墙壁，卷子的数量在司法史上是罕见的。 这些文件根据法院分为重要文件、资金流向文件、涉嫌贿赂的文件等四个部分。

年3月20日，山东省财政厅监督检查局原副局长李福禄被控受贿罪。 这只是齐鲁银行事件的一个分支。 在此之前，李福禄的一些同事逐渐进入司法程序。 其中包括枣矿集团前总会计师兼财务资产部部长霍玉和淄矿集团前理事长、党委书记马厚亮。

目前由于报道有限，资金流动、损失额及银行内控问题尚未通过司法程序明确。

目前，警察没收刘济源的个人和企业财产，没收相关资金，仔细检查其他资金流向，进一步追缴相关资金。

【本文要点见《财经》杂志】

来源：千龙新闻网